Dans le cadre d'un développement récent qui a eu un impact significatif sur Binance .US , le procès intenté en juin par la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a entraîné de graves défis opérationnels pour l'échange de crypto-monnaie. Selon Christopher Blodgett, directeur de l'exploitation de Binance .US, lors d'une déposition partagée dans un dossier judiciaire le 5 mars, l'action en justice a rendu l'entreprise « radioactive » pour les institutions bancaires, affectant de manière critique ses opérations et ses flux de revenus.
Le procès, qui accusait Binance , Binance .US et son fondateur Changpeng « CZ » Zhao d'avoir vendu des titres non enregistrés, entre autres allégations, a conduit à une réduction drastique de la capacité de la bourse à effectuer des transactions en dollars américains en raison du retrait du soutien de ses partenaires bancaires.
Suite aux accusations de la SEC, Binance .US a connu un retrait rapide de ses actifs, avec environ 1 milliard de dollars quittant la plateforme peu de temps après que les allégations ont été rendues publiques. Ces difficultés financières ont contraint la bourse à licencier plus de 200 employés, représentant plus des deux tiers de ses effectifs, alors que les revenus ont chuté de plus de 75 pour cent. La perte de confiance institutionnelle s'est également manifestée par la réduction du nombre de teneurs de marché sur la bourse, passant de plus de 20 à moins de cinq.
Répercussions juridiques et financières
Le procès de la SEC comprend plusieurs accusations graves contre Binance .US et ses sociétés affiliées, notamment le fait de s'être livré à des transactions fictives pour gonfler artificiellement ses volumes de transactions et de mélanger les fonds des utilisateurs dans un compte associé à Zhao à Merit Peak. En réponse à ces accusations, Binance .US et Zhao ont été confrontés à des obstacles financiers et opérationnels immédiats. Notamment, le lendemain du procès, la SEC a demandé une ordonnance d'interdiction temporaire pour geler les actifs de Binance .US en raison d'inquiétudes concernant le transfert potentiel de fonds de clients à l'étranger, une requête qu'un juge a finalement rejetée.
Malgré ces défis, Binance .US, sa société mère, et Zhao sont parvenus à un accord en novembre avec le ministère de la Justice, le Trésor et la Commodity Futures Trading Commission, acceptant une amende de 4,3 milliards de dollars pour violations liées aux lois sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. .
Cependant, la SEC a continué de porter plainte contre la bourse, cherchant des preuves supplémentaires dans le cadre de son enquête en cours. Zhao, pour sa part, a plaidé coupable à une accusation de blanchiment d'argent, avec une audience de détermination de la peine prévue le 3 avril, et encourt jusqu'à 18 mois de prison.
La voie à suivre pour Binance .US
L' action en justice de la SEC contre Binance .US a eu un impact non seulement sur ses capacités opérationnelles mais également sur sa stabilité financière. Néanmoins, cela a également affecté de manière significative sa position au sein du secteur bancaire et sa capacité à fidéliser et à acquérir de nouveaux partenaires bancaires. La qualification de l'entreprise de « radioactive » par son propre COO souligne la gravité de la situation et la bataille difficile à laquelle Binance .US est confrontée pour restaurer sa réputation et sa viabilité opérationnelle.
Malgré ces revers, Binance .US est confronté au défi de surmonter la situation difficile actuelle tout en maintenant le service à ses utilisateurs et en se conformant aux exigences réglementaires. La bataille juridique en cours avec la SEC et les sanctions financières importantes déjà imposées soulignent la nécessité cruciale pour les échanges de crypto-monnaie d'adhérer aux normes et pratiques réglementaires. À mesure que l’affaire progressera, l’industrie surveillera de près les résultats et les dent potentiels créés par cette confrontation juridique très médiatisée.
