Europa está preparada para revolucionar el panorama de las criptomonedas, con la Autoridad Bancaria Europea (EBA) a la cabeza.
La EBA se ha fijado la mira en actualizar las regulaciones contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo (AML/CFT) para los proveedores de servicios criptográficos, lo que indica un cambio sísmico en el terreno regulatorio.
La radical reforma regulatoria de Europa
El quid de esta renovación regulatoria radica en el reconocimiento por parte de la EBA de que las normas europeas existentes no son suficientes para supervisar el cumplimiento de las normas ALD/CFT entre los proveedores de criptomonedas.
Las directrices propuestas, detalladas en un documento de consulta publicado el 24 de noviembre, están diseñadas para colmar estas lagunas.
Los cambios son tan profundos que se los ha comparado con lanzar una bomba regulatoria en el de las criptomonedas , con el potencial de remodelar la forma en que operan los proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) en toda Europa.
Analizando las implicaciones para los CASP
Las directrices propuestas no son sólo un ajuste de las reglas existentes, sino una revisión completa, que cambia fundamentalmente la forma en que operan los CASP.
Las directrices exigen procesos de dent rigurosos, incluida la provisión de números y nombres de cuentas de pago tanto para los pagadores como para los beneficiarios.
Este requisito se extiende tanto a personas físicas como a personas jurídicas, exigiendo un nivel de detalle y transparencia sin dent . La dirección y los datos de los documentos personales constituyen otro componente crítico de las nuevas regulaciones.
Los CASP deberán recopilar información completa sobre direcciones y detalles de documentos, eliminando el uso de apartados postales o direcciones virtuales. Esta medida tiene como objetivo apretar el lazo en torno a cualquier posible uso indebido de los servicios criptográficos para actividades ilícitas.
Además, la EBA enfatiza la necesidad de dent adicionales para las personas jurídicas.
Esta medida tiene como objetivo garantizar que todas las entidades jurídicas involucradas en transacciones criptográficas puedan ser identificadas de dent única y pública, lo que marca un paso significativo hacia una mayor responsabilidad y transparencia en el espacio criptográfico.
Las medidas de seguimiento y control previstas en las nuevas directrices son igualmente estrictas. Se espera que los CASP implementen sistemas sofisticados para detectar información incompleta o sospechosa.
Estos sistemas deben ser capaces de detectar transferencias que contengan caracteres o entradas inadmisibles, garantizando un mecanismo sólido para prevenir transacciones ilícitas.
Los factores de riesgo y el seguimiento también están mejorando considerablemente. Las directrices de la EBA sugieren un mayor seguimiento de las transferencias que superen umbrales de valor defi , involucren a países de alto riesgo o empleen técnicas que mejoren el anonimato.
Este enfoque refleja un esfuerzo decidido por tomar medidas drásticas contra el potencial de uso de los criptoactivos para el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.
El período de consulta, que finalizará el 26 de febrero de 2024, ofrece a las partes interesadas la oportunidad de opinar sobre estos cambios innovadores. Sin embargo, la dirección es clara: Europa se dispone a imponer algunas de las regulaciones más estrictas que jamás haya visto el mundo de las criptomonedas.
Estos cambios presagian una nueva era para los CASP, exigiendo estándares de cumplimiento más altos y remodelando el panorama criptográfico europeo de maneras que podrían tener implicaciones globales de gran alcance.
En conclusión, las directrices propuestas por la EBA marcan un paso audaz en el enfoque de Europa para regular el sector criptográfico.
Al poner el listón alto para el cumplimiento ALD/CFT, Europa no sólo está cambiando el juego para los CASP, sino que también está enviando un mensaje claro a la comunidad criptográfica global: la era de la regulación y supervisión laxas está llegando a su fin.
A medida que los CASP se preparan para adaptarse a estos cambios, la industria de la criptografía se prepara para un nuevo capítulo, en el que el cumplimiento, la transparencia y la responsabilidad ocuparán un lugar central.
