OKX se declara culpable de procesar 1 billón de dólares en operaciones ilegales y acepta pagar 504 millones de dólares
- OKX se declaró culpable de procesar ilegalmente operaciones por valor de 1 billón de dólares en Estados Unidos y acordó pagar multas por 504 millones de dólares tras años de eludir las regulaciones.
- Los documentos del tribunal revelaron que OKX permitió conscientemente a los usuarios estadounidenses operar, ignoró las leyes contra el lavado de dinero e incluso ayudó a los clientes a falsificar su información KYC para eludir las restricciones.
- Más de 5.000 millones de dólares en transacciones sospechosas y delictivas fluyeron a través de OKX porque la empresa no supervisó las operaciones ni hizo cumplir el cumplimiento normativo hasta finales de 2023.
OKX, el exchange con sede en Seychelles que opera desde 2017, se declaró culpable hoy de dirigir un negocio de transmisión de dinero sin licencia en Estados Unidos el lunes.
La plataforma de criptomonedas ha aceptado pagar más de 504 millones de dólares en multas, lo que constituye la acción de aplicación más grande contra un exchange de criptomonedas offshore desde el acuerdo histórico de Binance el año pasado.
La jueza Katherine Polk Failla obligó a OKX a admitir que violó a sabiendas las leyes contra el lavado de dinero (AML) y permitió que más de 5.000 millones de dólares en transacciones delictivas circularan a través de su plataforma, según un comunicado del DOJ.
El negocio secreto de OKX en EE. UU. y su violación de $1 billones
El acuerdo de confesión, anunciado por el Fiscal de EE. UU. Interino Matthew Podolsky y el Subdirector del FBI James Dennehy, confirma que OKX procesó más de 1 billón de dólares en transacciones de usuarios de EE. UU. mientras ignoraba las regulaciones federales durante años.
Entre 2018 y principios de 2024, OKX reclutó activamente a usuarios de EE. UU., incluidos grandes traders institucionales, generando cientos de millones en comisiones de negociación.
Por ley, OKX estaba obligado a registrarse como Empresa de Servicios Monetarios (MSB) ante FinCEN, lo que lo habría obligado a cumplir con las normas AML, informar transacciones sospechosas y verificar la identidad de los clientes. En cambio, el DOJ dijo que OKX eligió no hacerlo, permitiendo que su plataforma se convirtiera en un punto caliente para las finanzas ilícitas.
«Durante más de siete años, OKX violó a sabiendas las leyes contra el lavado de dinero y evitó implementar las políticas requeridas para evitar que los criminales abusaran de nuestro sistema financiero», dijo Podolsky en un comunicado. «Como resultado, OKX fue utilizado para facilitar más de cinco mil millones de dólares en transacciones sospechosas y productos delictivos».
Dennehy del FBI describió las acciones de OKX como deliberadas: «Durante años, OKX violó abiertamente la ley de EE. UU., buscando activamente clientes en Estados Unidos, incluido aquí en Nueva York, e incluso yendo tan lejos como para aconsejar a las personas que proporcionaran información falsa para eludir los procedimientos requeridos».
Aunque el exchange supuestamente prohibió las direcciones IP de EE. UU., los ejecutivos de OKX sabían que los usuarios estaban eludiendo el sistema usando VPN, y no hicieron nada al respecto, dijo el DOJ.
Los empleados de OKX ayudaron a los usuarios a eludir las restricciones de KYC
Los documentos del tribunal también alegaron que el personal de OKX ayudó a los clientes de EE. UU. a evadir los controles de cumplimiento. Algunos empleados aconsejaron abiertamente a los traders sobre cómo falsificar su identidad y eludir las restricciones de Conozca a su Cliente (KYC).
En abril de 2023, un empleado de OKX supuestamente le dijo a un cliente de EE. UU. exactamente cómo mentir:
«Sé que estás en EE. UU., pero podrías simplemente poner un país al azar y debería pasar. Solo necesitas poner Nombre, nacionalidad y número de identificación. Podrías poner simplemente los Emiratos Árabes Unidos y números aleatorios para el número de identificación».
En enero de 2024, el mismo representante de OKX seguía ofreciendo soluciones alternativas, diciéndole a un usuario que:
«¿Algún workaround para el KYC fuera de EE. UU. para hacerlo funcionar potencialmente?»
OKX también es acusado de no verificar los documentos presentados, lo que significa que cualquiera podía abrir una cuenta con datos completamente falsos. Los fiscales federales dicen que hasta finales de 2022, OKX permitió a los usuarios negociar, depositar y retirar fondos sin completar ningún proceso de KYC.
OKX habilitó $5 mil millones en transacciones sospechosas
La Ley del Secreto Bancario requiere que las instituciones financieras vinculadas a EE. UU. supervisen las transacciones, informen sobre actividades sospechosas y prevengan el movimiento ilegal de dinero. OKX no hizo nada de esto.
Hasta mayo de 2023, OKX no utilizó herramientas de monitoreo estándar para rastrear transacciones por lavado de dinero o violaciones de sanciones. Como resultado, el exchange se convirtió en un destino principal para las finanzas ilícitas.
Los investigadores gubernamentales analizaron datos de transacciones de terceros y descubrieron que OKX habilitó más de 5.000 millones de dólares en transacciones sospechosas e ilegales.
Mientras tanto, OKX continuó expandiendo su presencia en EE. UU., patrocinando eventos como el Festival de Cine de Tribeca y contratando afiliados estadounidenses para promocionar el exchange. A los usuarios de OKX incluso se les ofrecieron recompensas por reclutar nuevos clientes, alimentando aún más el crecimiento ilegal de la plataforma en el país.
En su declaración, el DOJ dijo que un cliente de OKX incluso publicó un tutorial de acceso público que mostraba a los traders de EE. UU. exactamente cómo registrarse usando una VPN. OKX no intervino.
Los fiscales también dijeron que OKX se centró en grandes empresas de trading de EE. UU., ofreciendo liquidez profunda y tasas competitivas. Un solo trader institucional movió más de 1 billón de dólares en operaciones en OKX, a pesar de la política «oficial» del exchange que prohíbe a los traders de EE. UU.
El acuerdo también obliga a OKX a retener a un monitor de cumplimiento independiente hasta febrero de 2027, para asegurarse de que el exchange siga las reglas adecuadas de KYC y AML. Podolsky dijo que las multas envían un mensaje claro:
«La confesión de culpabilidad y las multas de hoy enfatizan que habrá consecuencias para las instituciones financieras que aprovechan los mercados de EE. UU. pero violan la ley al permitir que continúe la actividad criminal».
OKX recibió una reducción del 25 % en su multa porque cooperó con las autoridades al final de la investigación. Pero eso no borra siete años de actividad ilegal.
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Jai Hamid
Jai Hamid ha estado cubriendo criptomonedas, mercados bursátiles, tecnología, la economía global y los eventos geopolíticos que afectan a los mercados durante los últimos 6 años. Ha trabajado con publicaciones centradas en blockchain, incluidas AMB Crypto, Coin Edition y CryptoTale, en análisis de mercado, grandes empresas, regulación y tendencias macroeconómicas. Se graduó en la London School of Journalism y ha compartido tres veces sus conocimientos sobre el mercado de criptomonedas en una de las principales cadenas de televisión de África.
