OKX se declara culpable de procesar $1 billón en transacciones ilegales y acepta pagar $504 millones

OKX, la plataforma de intercambio con sede en Seychelles que opera desde 2017, se declaró culpable hoy de operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia en Estados Unidos el lunes.

La plataforma de criptomonedas acordó pagar más de $504 millones en multas, la mayor medida adoptada contra un exchange de criptomonedas offshore desde el acuerdo histórico de Binanceel año pasado.

La jueza Katherine Polk Failla hizo que OKX admitiera haber violado a sabiendas las leyes contra el lavado de dinero (AML) y haber permitido que más de 5 mil millones de dólares en transacciones criminales se movieran a través de su plataforma, según una declaración del Departamento de Justicia.

El negocio secreto de OKX en Estados Unidos y su violación de 1 billón de dólares

El acuerdo de culpabilidad, anunciado por el fiscal federal interino Matthew Podolsky y el director adjunto del FBI, James Dennehy, confirma que OKX procesó más de un billón de dólares en transacciones de usuarios estadounidenses mientras ignoraba las regulaciones federales durante años.

Entre 2018 y principios de 2024, OKX reclutó activamente usuarios estadounidenses, incluidos grandes comerciantes institucionales, generando cientos de millones en tarifas comerciales.

OKX estaba obligada por ley a registrarse como Empresa de Servicios Monetarios (MSB) ante la FinCEN, lo que la habría obligado a cumplir con las normas contra el blanqueo de capitales, reportar transacciones sospechosas y verificar ladentde sus clientes. Sin embargo, el Departamento de Justicia declaró que OKX decidió no hacerlo, lo que permitió que su plataforma se convirtiera en un foco de financiación ilícita.

“Durante más de siete años, OKX violó a sabiendas las leyes contra el lavado de dinero y evitó implementar las políticas necesarias para impedir que los delincuentes abusaran de nuestro sistema financiero”, declaró Podolsky en un comunicado. “Como resultado, OKX se utilizó para facilitar transacciones sospechosas y ganancias ilícitas por un valor superior a cinco mil millones de dólares”.

Dennehy, del FBI, describió las acciones de OKX como deliberadas: “Durante años, OKX violó flagrantemente la ley estadounidense, buscando activamente clientes en los Estados Unidos, incluso aquí en Nueva York, e incluso llegando tan lejos como para aconsejar a las personas que proporcionaran información falsa para eludir los procedimientos necesarios”

Aunque el intercambio supuestamente prohibió las direcciones IP de EE. UU., los ejecutivos de OKX sabían que los usuarios estaban eludiendo el sistema usando VPN y no hicieron nada al respecto, dijo el Departamento de Justicia.

Los empleados de OKX ayudaron a los usuarios a eludir las restricciones de KYC

Los documentos judiciales también alegaron que el personal de OKX ayudó a clientes estadounidenses a evadir los controles de cumplimiento. Algunos empleados asesoraron abiertamente a los comerciantes sobre cómo falsificar sudenty eludir las restricciones de Conozca a su Cliente (KYC).

En abril de 2023, un empleado de OKX supuestamente le dijo a un cliente estadounidense exactamente cómo mentir:

Sé que estás en EE. UU., pero podrías poner un país al azar y debería funcionar. Solo necesitas poner nombre, nacionalidad y número de identificación. Podrías poner Emiratos Árabes Unidos y números aleatorios para el número de identificación

En enero de 2024, el mismo representante de OKX seguía ofreciendo soluciones alternativas y le dijo a un usuario lo siguiente:

"¿Existe alguna solución alternativa para que el KYC funcione fuera de EE. UU.?"

OKX también está acusado de no verificar los documentos presentados, lo que significa que cualquiera podría abrir una cuenta con datos completamente falsos. La fiscalía federal afirma que, hasta finales de 2022, OKX permitía a los usuarios operar, depositar y retirar fondos sin completar ningún proceso de KYC.

OKX facilitó transacciones sospechosas por 5 mil millones de dólares

La Ley de Secreto Bancario exige a las instituciones financieras vinculadas a EE. UU. que supervisen las transacciones, reporten actividades sospechosas y eviten el movimiento ilegal de dinero. OKX no hizo nada de esto.

Hasta mayo de 2023, OKX no utilizaba herramientas de monitoreo estándar para tractransacciones en busca de lavado de dinero o infracciones de sanciones. Como resultado, la plataforma se convirtió en un destino predilecto para las finanzas ilícitas.

Los investigadores del gobierno analizaron datos de transacciones de terceros y descubrieron que OKX permitió más de $5 mil millones en transacciones sospechosas e ilegales.

Mientras tanto, OKX continuó expandiendo su presencia en EE. UU., patrocinando eventos como el Festival de Cine de Tribeca y contratando a afiliados estadounidenses para promocionar la plataforma. Incluso se ofrecieron recompensas a los usuarios de OKX por captar nuevos clientes, lo que impulsó aún más el crecimiento ilegal de la plataforma en el país.

En su declaración, el Departamento de Justicia afirmó que un cliente de OKX incluso publicó un tutorial público que mostraba a los operadores estadounidenses exactamente cómo registrarse usando una VPN. OKX no intervino.

Los fiscales también afirmaron que OKX se centraba en grandes firmas comerciales estadounidenses, ofreciendo gran liquidez y tasas competitivas. Un solo operador institucional movió más de un billón de dólares en operaciones en OKX, a pesar de la política oficial de la plataforma que prohibía la participación de operadores estadounidenses.

El acuerdo también obliga a OKX a mantener un supervisor de cumplimientodent hasta febrero de 2027, para garantizar que la plataforma cumpla con las normas KYC y AML adecuadas. Podolsky afirmó que las sanciones transmiten un mensaje claro:

“La declaración de culpabilidad y las sanciones de hoy enfatizan que habrá consecuencias para las instituciones financieras que se valen de los mercados estadounidenses pero violan la ley al permitir que continúe la actividad delictiva”

OKX recibió una reducción del 25% en su multa por cooperar con las autoridades en las últimas etapas de la investigación. Pero eso no borra siete años de actividad ilegal.