Tomándonos a todos por sorpresa, KuCoin ha sido nombrada la primera plataforma global de criptomonedas que cumple con los estrictos estándares de cumplimiento establecidos por la Unidad de Inteligencia Financiera de India (FIU-IND). Este organismo regulador, un brazo muy poderoso del Departamento de Ingresos del Gobierno indio, tiene la tarea de recopilar inteligencia financiera relacionada con los delitos contemplados en la Ley de Prevención del Lavado de Dinero (PMLA) de 2002.
Por qué es importante la UIF
En funcionamiento desde noviembre de 2004, la UIF-IND está a la cabeza de los esfuerzos de la India para combatir los delitos financieros y reporta directamente al Consejo de Inteligencia Económica dirigido por el Ministro de Finanzas. Las funciones principales de la UIF-IND incluyen una amplia gama de actividades dirigidas a prevenir el lavado de dinero y las actividades ilegales asociadas.
Estas funciones incluyen la recopilación de varios informes de entidades, como informes de transacciones Cash (CTR), informes de transferencias bancarias transfronterizas (CBWTR) e informes de transacciones sospechosas (STR). Además, la UIF-IND analiza estos datos para dent patrones de transacciones que podrían indicar actividades sospechosas, comparte toda la información importante con agencias de aplicación de la ley nacionales e internacionales y sirve como depósito central de estos datos para respaldar investigaciones en curso e investigaciones sobre Tendencias del lavado de dinero.
El hecho de que KuCoin cumpla con las normas de la UIF representa un paso hacia una mayor claridad regulatoria y seguridad para los inversores, sentando un dent para otras bolsas que operan dentro de un país que no es el mayor fanático de las criptomonedas.
Desafíos regulatorios y cumplimiento
En diciembre de 2023, la UIF emitió avisos a nueve intercambios de criptomonedas por no cumplir con los requisitos de la PMLA, lo que obligó a KuCoin a ser eliminado temporalmente de la App Store de Apple. Para ser considerado conforme, la UIF dijo que los intercambios de cifrado deben registrarse como "entidades informantes" ante la UIF, un paso que muchos intercambios extraterritoriales como KuCoin han descuidado, posicionándose así fuera del marco regulatorio de la India.
La importancia de este cumplimiento se destacó aún más cuando se recomendó a los usuarios indios de criptomonedas que trasladen sus activos a intercambios locales registrados en la UIF si desean permanecer dentro de un entorno seguro y regulado. Esto se produce a raíz de las agresivas medidas fiscales del gobierno indio sobre las transacciones de criptomonedas, incluido un impuesto del 30% sobre todos los ingresos criptográficos y un impuesto del 1% deducido en la fuente (TDS) sobre las transacciones que superen las 10.000 rupias. Estas políticas han afectado los volúmenes de operaciones en las bolsas locales, y muchos usuarios buscan desesperadamente alternativas en plataformas globales que ofrezcan procedimientos KYC más indulgentes.
A pesar de los intentos anteriores del Banco de la Reserva de la India (RBI) de prohibir las criptomonedas (una decisión que luego fue revocada por la Corte Suprema), el banco central continúa expresando sus reservas sobre las monedas digitales, comparándolas a menudo con esquemas Ponzi.
En medio de estos desafíos regulatorios, el reconocimiento de KuCoin por parte de Forbes Advisor como una de las "Mejores aplicaciones e intercambios de criptomonedas de marzo de 2024" muestra su excelencia y compromiso de proporcionar una plataforma comercial segura y compatible. Este galardón sigue al reconocimiento anterior de KuCoin por parte de Forbes como un intercambio de cifrado líder en 2023.
