Jim Cramer dice que los malos préstamos bancarios obligarán a Powell a recortar las tasas de interés más rápido
- Jim Cramer dijo que los malos préstamos bancarios presionarán a Jerome Powell para que recorte las tasas de interés con mayor rapidez.
- Los principales índices cayeron, con las acciones bancarias liderando las pérdidas tras los impagos y las acusaciones de fraude.
- Zions Bancorporation perdió 50 millones de dólares, mientras que Western Alliance reportó un prestatario fraudulento.
Wall Street acaba de recibir otro dolor de cabeza, y Jim Cramer dice que este es lo suficientemente serio como para sacudir al Banco de la Reserva Federal de su estricto control sobre las tasas de interés.
El presentador de CNBC advirtió que una ola de malos préstamos bancarios está ahora empujando a Jerome Powell a una esquina, donde recortar las tasas rápidamente podría ser la única manera de detener la hemorragia.
“Hoy se puso realmente feo, pero al menos por fin tenemos algo que puede hacer que la Reserva Federal pique para recortar las tasas de interés antes que tarde: préstamos bancarios fallidos”, dijo Jim. “Nada motiva a la Fed a moverse más rápido que las pérdidas de crédito, porque son una señal definitiva de que la economía va hacia abajo.”
Los mercados bursátiles de EE. UU. caen mientras se acumulan las pérdidas bancarias
La sesión del jueves fue una carnicería para el piso de operaciones, liderada por una brutal venta masiva de acciones bancarias mientras la temporada de resultados comenzaba con cifras superiores a las expectativas en JPMorgan, BlackRock, Goldman Sachs y Morgan Stanley.
El Dow Jones Industrial Average cayó un 0,7%, el S&P 500 se desplomó un 0,6% y el Nasdaq Composite bajó un 0,5%, liderados por una brutal venta masiva de acciones bancarias, según los datos de TradingView.
La presión vendedora llegó después de que los inversores entraran en pánico por la salud de los negocios de préstamos de los bancos regionales, que de repente parecen mucho más inestables de lo que cualquiera esperaba.
El mayor shock provino de dos empresas relacionadas con el automóvil, Tricolor y First Brands, ambas de las cuales presentaron la quiebra esta semana. Luego llegaron los dominós.
Zions Bancorporation reportó una pérdida de 50 millones de dólares vinculada a dos préstamos comerciales el miércoles por la noche, y el jueves, Western Alliance afirmó que un prestatario había cometido fraude.
Así que ha sido una semana llena de banderas rojas, y como dijo Jim, “el sistema bancario nos ha proporcionado créditos cuestionables suficientes en una sola semana” para hacer temblar la mano de Powell sobre la palanca de recorte de tasas.
Las tasas de interés más bajas suelen reactivar la economía, pero Jim recordó a todos que también ayudan a los prestatarios a evitar la morosidad, algo que la Fed no puede ignorar en este momento. Está convencido de que estas grietas crediticias son exactamente el tipo de dolor que obliga a los responsables de la política a actuar rápido, sin importar cuán fuerte griten los halcones de la inflación.
El tono en Wall Street era de miedo y frustración. Los inversores están cansados de ver cómo los mismos riesgos crediticios reaparecen en nuevas formas, especialmente en el espacio de los préstamos privados. Esos mercados han crecido desmesuradamente durante años, y ahora que algunos de sus préstamos se están echando a perder, todos se están dando cuenta de cuán profunda podría ser la podredumbre.
Jim también señaló la advertencia anterior de Jamie Dimon de que las quiebras en el sector automotriz eran “como cucarachas: cuando ves una, probablemente haya más”. La predicción de Dimon envejeció rápidamente.
El repentino colapso de First Brands ya ha generado preguntas sobre cómo un proveedor de piezas de automóviles tan pequeño logró entrelazar miles de millones de dólares en firmas bancarias y de gestión de fondos a nivel mundial.
Jim no sonó pánico, sin embargo. “Ahora, es posible que haya juego sucio involucrado en ese problema multimillonario de First Brands”, dijo.
Jim añadió que: “No importa, sin embargo: un mal préstamo es un mal préstamo es un mal préstamo, y eso es bueno para el mercado de valores porque estos malos préstamos no afectarán las ganancias de nada más que de los bancos. El dolor se contendrá, creo.”
Las mentes más inteligentes del mundo cripto ya leen nuestro boletín. ¿Quieres unirte? Únete a ellos.
Aviso de responsabilidad. La información proporcionada no es un consejo de trading. Cryptopolitan.com no asumimos responsabilidad alguna por las inversiones realizadas basándose en la información proporcionada en esta página. Recomendamos encarecidamente la investigación independiente y/o la consulta con un profesional calificado antes de tomar cualquier decisión de inversión.
Jai Hamid
Jai Hamid ha estado cubriendo criptomonedas, mercados bursátiles, tecnología, la economía global y los eventos geopolíticos que afectan a los mercados durante los últimos 6 años. Ha trabajado con publicaciones centradas en blockchain, incluidas AMB Crypto, Coin Edition y CryptoTale, en análisis de mercado, grandes empresas, regulación y tendencias macroeconómicas. Se graduó en la London School of Journalism y ha compartido tres veces sus conocimientos sobre el mercado de criptomonedas en una de las principales cadenas de televisión de África.
