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- Los inversores están invirtiendo casi 90.000 millones de dólares en fondos del mercado monetario estadounidense antes del esperado recorte de tasas por parte de la Reserva Federal el próximo mes.
- Los inversores institucionales están liderando la iniciativa, asegurando mayores rendimientos antes de que bajen los tipos de interés.
- Los fondos del mercado monetario siguen siendo un refugio seguro popular en comparación con las acciones y los bonos, especialmente por su capacidad para contener diversos activos.
Los inversores están invirtiendo grandes cash—casi 90 000 millones de dólares— en fondos del mercado monetario estadounidense, y lo hacen con rapidez. Solo en la primera quincena de agosto, ingresaron en estos fondos la asombrosa cifra de 88 200 millones de dólares.
¿Qué impulsa esto? Simple. Las grandes empresas apuestan por rendimientos jugosos antes de que la Reserva Federal recorte los tipos de interés el próximo mes.
Los fondos del mercado monetario no son una simple cuenta de ahorros. Son una opción superior, ya que contienen cash y activos a corto plazo como la deuda pública.
Como se espera que los rendimientos de las letras del Tesoro caigan, los inversores institucionales (es decir, las grandes entidades que administran dinero en nombre de otros) están acumulando estos fondos con la esperanza de conseguir mejores tasas.
Según EPFR, el tracque monitorea estos flujos, este aumento de agosto es el más grande que hemos visto en la primera mitad de cualquier mes desde noviembre del año pasado.
Estos inversores se preparan para lo que creen que será una bajada de los tipos de interés desde el rango actual del 5,25 % al 5,5 %. Y lo hacen ahora porque saben que los rendimientos de las letras del Tesoro tienden a caer antes y justo después de que la Reserva Federal recorte los tipos.
Ahora bien, si se pregunta por qué la gente no invierte su dinero en acciones o bonos, la respuesta es sencilla. Los fondos del mercado monetario siguen considerándose una apuesta más segura, especialmente con la volatilidad que ha experimentado el mercado.
El año pasado fue un éxito rotundo para estos fondos, con tasas que alcanzaron su máximo en 23 años para combatir la inflación. ¿Entradas netas? Un récord de 1,2 billones de dólares, según EPFR. Esto fue impulsado por inversores minoristas, pero ahora parece que las grandes instituciones también se están sumando.
No se espera que la Reserva Federal recorte los tipos de interés de golpe. Los expertos del sector predicen un enfoque más gradual, lo que significa que los rendimientos de los fondos del mercado monetario disminuirán gradualmente con el tiempo.
Los débiles datos de empleo en EE. UU. a principios de este mes generaron temores de recesión, pero cifras económicas mástronposteriormente aliviaron esas preocupaciones. Aun así, el mercado sigue apostando por recortes de poco menos de un punto porcentual para fin de año.
Mientras tanto, el dólar estadounidense se ha visto afectado frente al yen japonés, y es probable que continúe su caída. Algunos analistas creen que esta debilidad podría persistir frente a varias divisas importantes hasta finales de año.
Esto se produce tras otro día de ventas de dólares, mientras los operadores esperan la revisión de los datos laborales de EE. UU. ING señaló estas revisiones como un posible riesgo a la baja para el dólar.
El carry trade consiste en pedir prestado en una moneda con tipos de interés bajos, como el yen, y usar ese dinero para invertir en activos de mayor rendimiento en otros lugares. Ha sido una estrategia popular, especialmente con los tipos de interés japoneses en mínimos.
Pero si el yen está ganando terreno, esas operaciones podrían no ser tan atractivas, lo que podría mantener al dólar a la defensiva.
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