- Una enmienda propuesta requerirá que las empresas divulguen transacciones extranjeras valoradas en más de $250
- Parte de un impulso más amplio del gobierno para combatir el uso de criptomonedas en el lavado de dinero
Los reguladores estadounidenses han creado una enmienda a la legislación existente en la guerra en curso contra el fraude financiero. La enmienda propuesta obligará a las empresas a recopilar y compartir datos sobre cualquier transacción extranjera superior a $250. Actualmente, la ley solo se aplica a transacciones por valor de más de $3,000. La Reserva Federal ahora está buscando cambiar esto a la luz de un informe reciente . El informe de la Reserva, realizado en conjunto con la Red de Ejecución de Delitos Financieros ( FinCEN ), revela que cash tienden a ocurrir en montos mucho más pequeños.
El informe continúa explicando que esta enmienda incluirá transacciones de criptomonedas. Esto significa que cualquier empresa involucrada con la criptomoneda deberá divulgar datos sobre cualquier transacción que supere el umbral a los reguladores. En su comunicado de prensa oficial , la Reserva dijo lo siguiente:
“La modificación propuesta reduciría este umbral de $3,000 a $250 para transferencias de fondos y transmisiones de fondos que comiencen o finalicen fuera de los Estados Unidos”.
Un cambio de actitud
FinCEN llegó a esta conclusión después de un análisis cuidadoso de 1,29 millones de transacciones. Se encontró que el 71% de los cuales estaban por debajo de $ 500. El informe continúa recomendando más enmiendas a la legislación actual que los reguladores estadounidenses podrían implementar. Las enmiendas sugeridas tienen como objetivo ayudar a combatir los micropagos a menudo asociados con el lavado de dinero y fraudes financieros similares. Este informe se produce en medio de la decisión de la Reserva de evaluar los beneficios y el impulso del Departamento de Justicia para una mayor regulación de las criptomonedas .
Estas tres decisiones indican un cambio positivo en la actitud hacia las criptomonedas por parte del gobierno de los EE. UU. Los reguladores de EE. UU. ya no se descartaron de antemano, ahora están buscando formas en que el país pueda beneficiarse de las criptomonedas. Regulaciones como estas solo pueden ser una señal de cosas buenas por venir para los inversores en criptomonedas.
