La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) ha informado que los bancos comerciales de todo el país son más propensos al lavado de dinero que las empresas de criptomonedas en México.
Según la UIF, el informe fue citado con base en las actividades del grupo bancario G7, que incluye a Inbursa, BBVA, Citibanamex y algunos otros.
La Unidad de Inteligencia Financiera de México señaló que pudieron concluir porque estos bancos del G7 realizan transacciones ilegales que la mayoría de las empresas de criptomonedas en México.
Los reguladores de todo el mundo siempre fruncen el ceño ante Bitcoin como la ruta fácil para realizar transacciones de dinero ilícitas. Además, las plataformas de activos digitales siempre han sido vistas como el hogar de transacciones ilegales de lavado de dinero por parte de los reguladores de todo el mundo, lo que ha provocado restricciones en algunos países.
Grupo bancario G7 controla 80% de las transacciones de México
Para hacer frente a esta amenaza de lavado a través de plataformas de activos digitales, las autoridades han obligado a las criptoempresas en México a aplicar requisitos específicos contra el lavado de dinero a sus clientes. Cabe señalar que el grupo bancario G7 representa casi el 80% de las transacciones bancarias que se realizan en todo México.
Con la prevalencia de estas actividades en el país, la Evaluación Nacional de Riesgos que se realizó no arrojó cifras de pérdidas generadas por las actividades de lavado que se realizan en los bancos de todo México.
Criptoempresas en México ordenadas a reportar transacciones de más de $2,500
Las criptoempresas en México están obligadas por ley a informar las transacciones que excedan los $2,500 a las autoridades financieras, como se describe en la directriz contra el lavado de dinero en el país. Sin embargo, las autoridades han dicho a las criptoempresas que informen cualquier cuenta que realice una transacción de $2500 en un lapso de seis meses.
De acuerdo con la nueva ley que se promulgó en 2019, las nuevas empresas de criptografía deben pagar una tarifa única de $ 35,000 y obtener una ganancia de nada menos que $ 100,000 cada año para seguir operando en el país. Este movimiento envió específicamente a la mayoría de las firmas de activos digitales en el país a empacar.
