El FBI acusa a un hombre de conspiración para convertir cheques falsos por valor de 1,7 millones de dólares en Bitcoin

Tushal Rathod, un hombre de 44 años de Van Buren, Nueva York, ha sido acusado por el FBI de lavado de cheques falsos por un valor de 1,7 millones de dólares. Su expareja, madre de su hijo de seis años, informó al FBI que vio capturas de pantalla sospechosas en su dispositivo, que incluían evidencia de transacciones con criptomonedas y conversaciones en otros idiomas.

Según un expediente judicial del agente especial del FBI Samuel Morgan, Rathod presuntamente recibió 1,2 millones de dólares en BTC a través de una red de siete cuentas bancarias en seis instituciones financieras diferentes. Su exsocio se percató del plan después de que Rathod se quejara repetidamente del cierre de sus cuentas bancarias.

Hombre acusado de conspiración para cometer fraude electrónico

Tushal Rahod ha sido acusado por el FBI de múltiples cargos, incluyendo conspiración para cometer fraude electrónico, lavado de dinero y conspiración para cometer lavado de dinero. Los presuntos delitos ocurrieron entre noviembre de 2021 y junio de 2024. En su presentación ante el tribunal, Samuel Morgan reveló que, como parte de las investigaciones, el FBI obtuvo registros de Google de [email protected], cuentas de Apple iCloud pertenecientes al mismo correo electrónico y [email protected], todo mediante una orden judicial. 

del FBI , Morgan, alegó que Rathod constituyó dos empresas que utilizó en el esquema. En 2016, Rathod registró T3 Telecom, LLC, una empresa de telecomunicaciones dedicada a la prueba e implementación de dispositivos de red. También constituyó TSV Telecom Constructions LLC en 2021.

Morgan añadió que, entre abril de 2022 y junio de 2024, el acusado recibió más de 1,7 millones de dólares en presuntas ganancias fraudulentas derivadas de fraudes de correo electrónico comercial comprometido (BEC) y cheques falsificados. El acusado recibió los fondos a través de seis instituciones financieras diferentes, con cinco cuentas pertenecientes a T3 Telecommunications y una a TSV Telecommunications. 

El fraude BEC se origina mediante el usodentde inicio de sesión de empleados comprometidas mediante phishing selectivo. Los estafadores interceptan información sobre los próximos pagos de la empresa y engañan a los proveedores para que completen los pagos a través de dominios falsos.

Rathod utilizó al menos 1,2 millones de dólares de las ganancias para comprar Bitcoin y los envió a diferentes direcciones externas. Tres instituciones financieras lo contactaron en 2022, incluyendo Wells Fargo, para notificarle que el dinero recibido en su cuenta no estaba autorizado y que procederían a cerrarla.

Más tarde ese mismo año, M&T Bank también contactó a Rathod y le informó de los fondos fraudulentos, pero este respondió con una factura falsa para justificar los fondos como ingresos legítimos. El acusado dejó de contactar a M&T Bank tras enterarse de que se habían presentado antecedentes penales. 

Rathod se enfrenta a una pena de 20 años de cárcel si es declarado culpable

Tushal Rathod, el acusado, supuestamente reclutó a otras personas para ayudar en su plan, incluida su ex novia, propietaria de la cuenta de iCloud asociada a [email protected], para crear empresas y abrir cuentas bancarias comerciales.

Según la presentación judicial de Samuel Morgan, Rathod también reclutó a sus familiares entre mayo y julio de 2024 para colaborar en el plan, lo que resultó en el depósito de un millón de dólares adicionales en cuentas controladas por su novia y familiares. Citibank ha logrado recuperar 800.000 dólares en fondos fraudulentos. 

Morgan explicó que, gracias a su formación y experiencia, pudodenta los estafadores que realizan estafas BEC, a menudo colaborando con una extensa red de blanqueadores de fondos. Añadió que los estafadores colaboran entre sí para usar múltiples cuentas bancarias y transferir dinero en una serie de transacciones complejas que dificultandentla fuente o quién controla los fondos, denominándolos "estratificación" o "canalización". 

Un bufete de abogados especializado en bienes raíces de Rhode Island fue la primera víctima de la estafa BEC reportada en 2022, tras perder aproximadamente $163,298. La víctima recibió un correo electrónico en el que se hacía pasar por un empleado de Northpointe Bank, indicándole que enviara fondos a una cuenta supuestamente perteneciente a una compañía hipotecaria, Carrington Mortgage, asociada a una transacción inmobiliaria válida. California Credit Union también participó en el esquema como segunda víctima, perdiendo aproximadamente $8 millones en cuentas bancarias controladas por otros estafadores.