- El director de FinCEN dice que los bancos también deberían considerar las exposiciones al riesgo criptográfico.
- Los bancos y los intercambios de criptomonedas deben adoptar políticas AML efectivas.
- FinCEN examinará la efectividad del programa ALD de los bancos al evaluarlos
El lavado de dinero se perpetra con monedas digitales y se ha convertido en una gran preocupación para muchos reguladores y autoridades de todo el mundo. Al enfatizar la necesidad de tomar medidas enérgicas contra el lavado de dinero con criptomonedas, uno de los funcionarios de la FinCEN de EE. UU. instó a los bancos a considerar seriamente la exposición al riesgo asociada con las monedas digitales.
FinCEN advierte a los bancos sobre riesgos criptográficos
El director de la agencia, Kenneth Blanco, recordó a las entidades financieras que también es su obligación controlar el cash de fondos, mediante la adopción de medidas adecuadas contra el blanqueo de capitales . Blanco dio a conocer esto durante la reciente conferencia virtual celebrada en Las Vegas, que se centró en abordar los desafíos del lavado de dinero.
La declaración del director de FinCEN estuvo de acuerdo con la regla de la agencia (FIN-2019-A003). La ley informó que es obligación de cada banco e institución financiera monitorear y reportar transacciones dudosas relacionadas con el lavado de dinero y otras actividades ilegales, incluidas las transacciones para evadir sanciones.
La necesidad de políticas ALD efectivas en bancos y criptoexchanges
Especialmente para las criptomonedas, el director de FinCEN instó a las instituciones financieras a revisar sus políticas y medidas ALD. Sin embargo, parece que muchas instituciones bancarias aún no saben cómo las afectan las monedas digitales y, como tal, pueden ceder en la adopción de estrategias AML efectivas. Blanco dijo que se puede decir fácilmente que las instituciones bancarias están descuidando estos riesgos cada vez que se examinan.
Blanco opinó que los intercambios de criptomonedas no son las únicas entidades que deberían preocuparse por las exposiciones de riesgo relacionadas con las monedas digitales . Las instituciones bancarias también deben considerar la exposición criptográfica. FinCEN y otros examinadores evaluarán críticamente cómo los bancos están gestionando los riesgos de manera efectiva a través de políticas ALD, dijo Blanco
Se han informado casos en los que los bancos minoristas intercambiaron criptomonedas por cash con empresas ilegales de servicios monetarios (MSB). Cabe destacar que las autoridades de los EE. UU. no dejan de vigilar activamente tales acuerdos. Cryptopolitan ha informado de varios casos en los que el Departamento de Justicia acusó a varias empresas lavado de dinero . Más recientemente, un ciudadano búlgaro fue acusado de presuntamente facilitar el lavado de dinero a través de su intercambio de criptomonedas denominado intercambio de criptomonedas RG Coin .
