- FinCEN propone nuevas regulaciones criptográficas que harían cumplir las reglas KYC
- La regla propuesta está en línea con la regla de viaje del GAFI
Uno de los principales reguladores financieros de los Estados Unidos, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN), ha propuesto un nuevo conjunto de regulaciones criptográficas que obligaría a las billeteras criptográficas a hacer cumplir las reglas de Conozca a su cliente (KYC).
Se espera que esta nueva regla KYC haga que las instituciones financieras como los bancos y las billeteras criptográficas mantengan mejores registros y también informen los requisitos para cualquier transacción en la que puedan estar involucrados. se promulga.
Las nuevas regulaciones de criptografía se titulan "Requisitos para ciertas transacciones que involucran moneda virtual convertible o activos digitales". La regulación también podría llevar al final de las transacciones anónimas que actualmente son comunes en el espacio criptográfico.
FinCEN propone que las transacciones por valor de más de $ 3,000 deberían tener las reglas KYC recientemente propuestas. Mientras que los que valen más de $ 10,000 deben informarse directamente a los reguladores. La nueva regla requeriría que las instituciones involucradas en la transacción dent las identidades de las partes involucradas en la transacción.
La verificación debe confirmar el nombre y las direcciones físicas de ambas partes.
Cabe señalar que esta nueva regulación criptográfica propuesta comprometería la privacidad que las transacciones criptográficas tienden a brindar a sus usuarios.
La criptorregulación propuesta por FinCEN se hace eco de la regla de viaje del GAFI
El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés) ha propuesto una regla de viaje que solicita a los centros de negociación que brinden información a las autoridades sobre el iniciador y el destinatario de las transacciones que superan los $ 10,000.
De acuerdo con esta regla de viaje, cubre principalmente transacciones de intercambio en los Estados Unidos.
regulación criptográfica recientemente propuesta por FinCEN también sigue la línea de la regla del GAFI. La agencia también está proponiendo reglas contra la división de transacciones en unidades más pequeñas para vencer a la agencia.
En pocas palabras, las autoridades financieras de los Estados Unidos están haciendo todo lo posible para evitar que alguien realice transacciones de forma anónima.
