En un avance significativo destinado a mejorar el marco regulatorio para el sector de las criptomonedas, el Consejo Europeo y el Parlamento han llegado a un acuerdo provisional sobre ciertos aspectos de un nuevo paquete contra el lavado de dinero (AML).
Este acuerdo pretende imponer reglas más estrictas a las empresas de criptomonedas que operan dentro de la Unión Europea (UE).
Las regulaciones propuestas están diseñadas para cubrir una parte sustancial del sector criptográfico, exigiendo que estas empresas lleven a cabo la debida diligencia con sus clientes, particularmente en transacciones valoradas en 1.000 euros o más (aproximadamente 1.090 dólares).
El Consejo Europeo endurece las normas de diligencia debida para las empresas de criptomonedas
Según el acuerdo provisional, las empresas de criptomonedas dentro de la UE estarán obligadas a realizar una debida diligencia exhaustiva en las transacciones que involucren montos superiores a 1.000 euros.
Esto representa un paso crucial para fortalecer las medidas ALD aplicadas a la industria de la criptografía, con el objetivo de mitigar los riesgos asociados con las actividades financieras ilícitas.
Además, el acuerdo introduce salvaguardias adicionales con respecto a las transacciones que involucran billeteras autohospedadas.
La propuesta busca establecer un marco regulatorio integral que aborde efectivamente las preocupaciones relacionadas con el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilícitas que puedan explotar el sector de las criptomonedas para sus fines.
Pendiente de aprobación por el Parlamento Europeo
Si bien este acuerdo provisional marca un hito importante, es importante señalar que las regulaciones propuestas aún no están escritas en piedra. El siguiente paso del proceso consiste en presentar el acuerdo al Parlamento Europeo para su aprobación.
Si el Parlamento Europeo respalda la propuesta, el Consejo y el Parlamento adoptarán formalmente los textos. Posteriormente, dichas normas se publicarán en el Diario Oficial de la UE, entrando oficialmente en vigor.
La decisión está en manos del Parlamento Europeo, que revisará minuciosamente las normas propuestas antes de tomar una decisión final. Este proceso democrático garantiza que se consideren todas las perspectivas y que se aborde cualquier posible inquietud antes de que las regulaciones sean vinculantes.
Reforzar el sistema de lucha contra el blanqueo de capitales de la UE
Vincent Van Peteghem, Ministro de Finanzas belga, enfatizó que el acuerdo provisional es un elemento crucial del nuevo sistema ALD de la UE. Destacó la importancia de estas regulaciones para evitar que los estafadores, los grupos del crimen organizado y los terroristas legitimen sus ganancias ilícitas a través del sistema financiero.
La UE está comprometida a mantener la integridad de su sector financiero y frustrar los intentos de explotar activos digitales con fines ilícitos.
Este reciente desarrollo se basa en los esfuerzos continuos de la Unión Europea para establecer un marco regulatorio sólido para las criptomonedas y los activos digitales.
El año pasado, la UE introdujo la regulación de los Mercados de Criptoactivos ( MiCA ), un conjunto integral de reglas que proporcionaron claridad sobre el alcance y defi de las regulaciones relacionadas con las criptomonedas.
MiCA tenía como objetivo crear un entorno más seguro y transparente para las actividades de criptomonedas dentro de la UE.
