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Las FinTech argentinas están siendo investigadas por el BCRA
Carisbel Guaramato
Desglose TL;DR
• La BCRA investiga a empresas FinTech argentinas por transacciones con criptomonedas.
• El gobierno argentino no aclara su postura respecto a las criptomonedas.
El BCRA inició una investigación contra empresas fintech argentinas. Esta investigación se debe a que el gobierno argentino pretende regular el mercado de criptomonedas en el país. Empresas fintech con filiales en todo el mundo han estado operando recientemente en la República Argentina.
Según el BCRA, las fintech argentinas ofrecen servicios de enlace enfocados en el sector financiero. Fintech financia proyectos de inversión utilizando criptoactivos como canal de ahorro. Se está abriendo una investigación para determinar si este grupo realiza intermediación financiera no autorizada.
Razones de la investigación sobre FinTech Argentina
Los criptoactivos representan un desafío para los inversores, los usuarios y el sistema financiero. En los últimos años, las criptomonedas han gozado de gran popularidad, lo que ha llevado a muchas empresas nacionales e internacionales a utilizarlas.
Con esto, el gobierno argentino intenta obtener pruebas concretas de intermediación financiera no autorizada. El Banco Central de la República Argentina es la única institución que permite o desaprueba estas transacciones entre ciudadanos.
La investigación abarca a nueve empresas fintech argentinas que aceptan depósitos de dinero fiduciario para convertirlos en criptoactivos. Estas transferencias de dinero dentro de Argentina pueden tener consecuencias penales para quienes las realizan.
Si el gobierno determina que existen indicios de transacciones financieras no autorizadas, el BCRA presentará cargos penales. Se prevé que los autores del delito sean condenados a penas de prisión de entre 5 y 7 meses.
Puntos relevantes de la investigación fintech del BCRA
La investigación del BCRA se centra en el intercambio de dinero fiduciario (pesos argentinos) o dólares por criptomonedas. El gobierno argentino está imponiendo normas sobre criptomonedas que no cuentan con la aprobación institucional.
Esta medida del gobierno argentino sirve de advertencia a las empresas del FinTech que utilizan criptomonedas. Es posible que estas empresas sean objeto de una estricta regulación y que sus actividades sean monitoreadas.
Esta investigación determinará el futuro de las criptomonedas y alertará a numerosas empresas y startups con criptoactivos. Ante esta acción, toda la industria argentina que opera con criptomonedas alertó sobre una posible regulación. Los inversores deben estar atentos a cuándo la investigación fintech dejará de conocer el plan de las autoridades del país.
De acuerdo a la ley de entidades financieras, el BCRA tiene toda la autoridad y facultad para requerir información cuando exista sospecha de que una empresa o persona realiza actividades de intermediación financiera en forma presuntamente ilegal.
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Carisbel Guaramato
Carisbel, creadora de contenido desde hace más de cuatro años, dedica su tiempo a blogs y noticias tecnológicas. Ha perfeccionado sus habilidades como comunicadora social y ahora busca noticias sobre criptomonedas y blockchain en todo el mundo para difundirlas a través del enfoque neutral y perspicaz de Cryptopolitan.
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