¿Veremos más quiebras bancarias en Estados Unidos? – Este multimillonario lo cree

Barry Sternlicht, el multimillonario jefe de Starwood Capital, está dando la voz de alarma. Predice que un banco estadounidense podría quebrar cada semana. ¿Por qué? Es la combinación letal de tasas de interés en aumento e inflación persistente que afecta a más de 4.000 bancos estadounidenses.

Advertencias semanales para los bancos regionales

En una conversación con CNBC, Sternlicht se centró en los bancos comunitarios y regionales más pequeños. Según él, estos bancos están en una situación delicada, enfrentando lo que denomina "una época traicionera". ¿Su sombrío pronóstico? "Cada semana, quizás dos", un banco podría quebrar. Ve que se avecinan problemas y prevé que las grietas se harán evidentes, y que las quiebras se convertirán en algo habitual.

Esto no son solo palabras. Estados Unidos lleva todo el año lidiando con una economía . La Reserva Federal lleva dos años subiendo los tipos de interés para combatir la inflación, pero aún no ha bajado la guardia. Muchos creen que esta política de tipos altos y persistentes supone un peligro para la economía, y Sternlicht es uno de ellos.

La primera caída de dominó

Tomemos como ejemplo el colapso del First Republic Bank en 2023. Este banco regional del noreste contaba con unos 6.000 millones de dólares en activos y 4.000 millones en depósitos. No era un banco cualquiera; fue el primero en caer bajo el peso de estas altas tasas, especialmente con sus grandes propiedades inmobiliarias. Sternlicht ya había advertido sobre esto, afirmando ya en 2022 que se avecinaba una recesión porque Estados Unidos había comenzado a restringir el flujo de dinero.

Pero no son solo las tasas de interés las que están sacudiendo a los bancos. El último informe incluye el cambio climático en la ecuación. El año pasado, realizaron un análisis para ver cómo los bancos gestionarían los riesgos financieros derivados de desastres naturales o cambios en las políticas debido al cambio climático. Resulta que muchos bancos no están completamente preparados. Es posible que necesiten ayuda de terceros para completar sus datos.

Bancos como Bank of America, Citigroup y Goldman Sachs participaron en este ejercicio. ¿Cuál fue la conclusión de la Fed? Los riesgos climáticos podrían costarle billones de dólares en activos al sector bancario y amenazar su estabilidad. Sin embargo, debido a estos hallazgos, no están realizando ninguna demanda inmediata de capital a los bancos.

Estados Unidos y los cambios globales en la política bancaria

Jerome Powell, presidente de la Reserva Federal, lo dejó claro. Estados Unidos no va a utilizar la política bancaria para establecer objetivos climáticos. Se centran en la gestión de riesgos, no en impulsar objetivos ambientales. Esto contrasta marcadamente con lo que ocurre en Europa. El Banco Central Europeo y el Banco de Inglaterra están instando a los bancos a prepararse para la transición energética, animándolos a gestionar los riesgos climáticos de forma más proactiva.

Y aunque la Reserva Federal no ha revelado cifras específicas sobre posibles pérdidas, un documento filtrado de Citigroup muestra un posible impacto menor debido a estos escenarios climáticos. Por lo tanto, si bien la amenaza es grande, el impacto inmediato podría no ser tan grave.