¿Vamos a ver más fracasos de bancos en EE. UU.? – Este multimillonario cree que sí
- Barry Sternlicht predice que un banco estadounidense podría quebrar cada semana debido a las altas tasas de interés y la inflación. Se centra en la vulnerabilidad de los bancos comunitarios y regionales.
- La economía estadounidense lucha bajo un período prolongado de aumento de las tasas de interés iniciado por la Reserva Federal.
- El colapso del First Republic Bank en 2023 destaca el impacto de las presiones financieras en los bancos con grandes tenencias inmobiliarias.
- El análisis de escenarios climáticos de la Reserva Federal muestra que los bancos estadounidenses no están preparados para los riesgos financieros derivados del cambio climático.
Barry Sternlicht, el jefe multimillonario de Starwood Capital, está sonando la alarma. Está prediciendo que un banco de EE. UU. podría quebrar cada semana. ¿Por qué? Es la combinación letal de tasas de interés en aumento y una inflación testaruda que muerde a más de 4.000 bancos de EE. UU.
Advertencias semanales para bancos regionales
En una conversación sincera con CNBC, Sternlicht se centró en los bancos comunitarios y regionales más pequeños. Estos tipos están en hielo delgado, dice, enfrentando lo que él llama “un tiempo traicionero”. ¿Su pronóstico sombrío? “Cada semana, quizás dos a la semana”, un banco podría simplemente colapsar. Ve problemas en ciernes y espera que las grietas se muestren, con fracasos convirtiéndose en una escena habitual.
Esto no es solo charla. EE. UU. ha estado luchando con una economía inestable todo el año. La Reserva Federal ha estado subiendo las tasas durante dos años para combatir la inflación, pero aún no ha relajado la presión. Muchos creen que esta política de tasas altas testarudas anuncia peligro para la economía, y Sternlicht es uno de ellos.
Cae el primer dominó
Tome el colapso del First Republic Bank en 2023. Este prestamista regional del noreste tenía unos $6.000 millones en activos y $4.000 millones en depósitos. No era cualquier banco; fue el primero en caer bajo el peso de estas altas tasas, especialmente con sus grandes tenencias inmobiliarias. Sternlicht había advertido sobre esto, diciendo ya en 2022 que venía una recesión porque EE. UU. había comenzado a apretar los grifos del dinero.
Pero hay más que solo las tasas de interés sacudiendo a los bancos. El último informe de la Reserva Federal introduce el cambio climático en la mezcla. El año pasado realizaron un escenario para ver cómo manejarían los bancos los riesgos financieros de desastres naturales o cambios de políticas debido al cambio climático. Resulta que muchos bancos no están completamente preparados. Podrían necesitar ayuda de terceros para llenar sus vacíos de datos.
Bancos como Bank of America, Citigroup y Goldman Sachs fueron parte de este ejercicio. ¿La conclusión de la Fed? Los riesgos climáticos podrían costarle al sector bancario billones en activos y amenazar su estabilidad. Sin embargo, no están haciendo demandas inmediatas sobre el capital de los bancos debido a estos hallazgos.
EE. UU. y los cambios globales en la política bancaria
Jerome Powell, presidente de la Reserva Federal, dejó claro. EE. UU. no va a usar la política bancaria para establecer objetivos climáticos. Se trata de gestionar riesgos, no de impulsar objetivos ambientales. Esto contrasta marcadamente con lo que está sucediendo en Europa. El Banco Central Europeo y el Banco de Inglaterra están instando a los bancos a prepararse para la transición energética, empujándolos a gestionar los riesgos climáticos de manera más proactiva.
“El ejercicio fue de naturaleza exploratoria y no tiene consecuencias de capital. Basándose en las lecciones aprendidas del ejercicio, la Junta continuará interactuando con los bancos participantes con respecto a su capacidad para medir y gestionar los riesgos financieros relacionados con el clima.“
Reserva Federal
Y aunque la Fed no proporciona números específicos sobre pérdidas potenciales, un documento filtrado de Citigroup muestra un posible golpe menor de estos escenarios climáticos. Así que, aunque la amenaza es grande, el impacto inmediato podría no ser tan severo.
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Jai Hamid
Jai Hamid ha estado cubriendo criptomonedas, mercados bursátiles, tecnología, la economía global y los eventos geopolíticos que afectan a los mercados durante los últimos 6 años. Ha trabajado con publicaciones centradas en blockchain, incluidas AMB Crypto, Coin Edition y CryptoTale, en análisis de mercado, grandes empresas, regulación y tendencias macroeconómicas. Se graduó en la London School of Journalism y ha compartido tres veces sus conocimientos sobre el mercado de criptomonedas en una de las principales cadenas de televisión de África.
