Bei der Auswahl einer Kryptowährung oder eines Forex-Brokers ist es wichtig, sich bewusst zu sein, ob sie reguliert sind oder nicht. Regulierte und nicht regulierte Broker haben unterschiedliche Eigenschaften, die für unterschiedliche Arten von Anlegern geeignet sind.
In diesem Artikel werden wir uns mit den Arten von Finanzaufsichtsbehörden und der Rolle, die sie bei CFD-Anbietern spielen, befassen.
Vorteile regulierter Broker
Es gibt vier allgemein genannte Vorteile bei der Wahl eines regulierten Brokers für Forex und Kryptowährungen: Transparenz, Sicherheit, Streitbeilegung und Betrugsschutz
Transparenz
Die Finanzdienstleistungsbranche ist eine der am stärksten regulierten Branchen der Welt, und die Ausnutzung von Regulierungslücken war der treibende Faktor für viele globale wirtschaftliche Erfolge.
Wenn ein dent oder Kryptowährungsmakler reguliert wird, können seine Kunden darauf vertrauen, dass die Geschäfte des Maklers transparent und ehrlich sind. Diese Makler müssen der Aufsichtsbehörde regelmäßig Finanz- und Offenlegungsberichte vorlegen.
Die Aufsichtsbehörde führt eine strenge Analyse des Maklers durch, damit dieser seine Lizenz behält. Die Aufsichtsbehörden werden verschiedene Faktoren prüfen, die die Glaubwürdigkeit des Brokers in Frage stellen können, beispielsweise die Manipulation von Handelsplattformen und Preisen.
Sicherheit
Wenn Sie mit einem regulierten Broker handeln, können Sie sicher sein, dass Ihre Gelder nicht zur Finanzierung der Geschäfte des Brokers verwendet werden.
Die Kundengelder regulierter Makler werden von ihrem eigenen Kapital getrennt gehalten. Die Trennung der Gelder bedeutet, dass Ihre Gelder keinem Geschäftsrisiko für den Makler unterliegen und dass sie vom Makler nicht zur Rückzahlung von Gläubigern verwendet werden können, falls diese Konkurs anmelden sollten.
Streitbeilegung
Regulierte Makler müssen da sein, wenn Streitigkeiten beigelegt werden müssen oder ihre Kunden Hilfe bei ihren Konten oder der Auftragserteilung usw. benötigen.
Das bedeutet, dass sie in der Regel einen Kundendienst, eine angezeigte Telefonnummer und E-Mail-Adresse sowie eine reale Person zur Unterstützung des Kunden benötigen. Das ist großartig, denn es kann frustrierend sein, wenn Sie ein Unternehmen nicht kontaktieren können, besonders wenn es um Ihr Geld geht!
Schutz vor betrügerischen Praktiken
Wenn Sie bei einem regulierten Broker investieren, können Sie sicher sein, dass er die Preise oder die Plattformen, die er für den Handel verwendet, nicht manipuliert.
Dies baut auf dem Transparenzfaktor von früher auf. Was Sie sehen oder was Ihnen gesagt wird, sind echte Informationen, mit denen Sie Ihre Anlageentscheidung treffen können.
Sie können auch sicher sein, dass der Broker Ihnen Ihr Geld nicht ohne triftigen Grund vorenthält und dass Ihre Transaktionen, Einzahlungen und Auszahlungen umgehend erfolgen.
Warum sollten Anleger einen unregulierten Broker nutzen?
Alle Aufsichtsbehörden beaufsichtigen die Finanzdienstleistungsunternehmen, die in einer bestimmten Gerichtsbarkeit angeboten werden. Normalerweise ein Land, manchmal aber auch eine Region oder ein Kontinent. Sie sollten immer einen Broker wählen, der die für Ihr Land geltende Regulierungsbehörde verwendet.
Nachfolgend finden Sie eine Liste mit nur wenigen Gerichtsbarkeiten und ihren Aufsichtsbehörden:
- Vereinigtes Königreich – Financial Conduct Authority (FCA)
- Europa – Zypern Wertpapier- und Börsenaufsichtsbehörde (CySEC)
- Neuseeland – Finanzmarktaufsicht (FMA)
- Australien – Australische Wertpapier- und Anlagekommission (ASIC)
- Vereinigte Staaten – Securities and Exchange Commission (SEC), The Commodity Futures Trading Commission (CFTC)
- Kanada – Regulierungsorganisation für die Investmentbranche Kanadas (IIROC)
Diese Regulierungsbehörden sind als Tier-1 bekannt, da sie die bestmögliche Regulierung bieten. Wenn Sie nicht in einer dieser Regionen handeln, ist es eine gute Idee, einen Broker zu finden, der eine dieser Aufsichtsbehörden zum Schutz anbietet.
Manchmal finden Sie jedoch einen Broker, der keine Regulierung für Ihr Land hat, oder Sie leben in einem Land, das keine Finanzaufsichtsbehörde hat. In diesem Fall nutzt der Broker entweder eine Offshore-Regulierungsbehörde oder ist nicht reguliert.
Im Folgenden finden Sie Beispiele für Tier-3-Aufsichtsbehörden:
- Die Finanzdienstleistungsbehörde der Seychellen (FSA)
- Die Wertpapierkommission der Bahamas (SCB)
- Vanuatu Financial Services Commission (VFS)
Die Vorteile einer Offshore-Regulierungsbehörde liegen hauptsächlich auf der Maklerseite. Die Kosten für eine Lizenz bei diesen Regulierungsbehörden sind günstiger und die Regulierung ist lockerer. Auf der Händlerseite bedeutet dies, dass Sie zumindest einen gewissen Schutz erhalten.
Einige Broker haben möglicherweise keine Regulierung. Obwohl es möglich ist, dass der Broker einen legitimen Service anbietet, ist es am besten, Ihre Nachforschungen anzustellen, bevor Sie bei einem nicht regulierten Broker unterschreiben, da diese riskanter sind.
Als Händler besteht der Hauptvorteil der Verwendung eines Offshore- oder unregulierten Brokers darin, dass sie oft eine höhere Hebelwirkung bieten und es Ihnen manchmal ermöglichen, Ihr Konto mit Kryptowährungen zu finanzieren.
Produktinterventionsbefugnisse
Einige Aufsichtsbehörden sehen ihre Rolle darin, über die Regulierung des Angebots von Finanzdienstleistungsmaklern hinauszugehen und die von ihnen angebotenen Produkte zu überwachen.
Europäische Regulierungsbehörden wie die FCA und CySEC haben die Hebelverhältnisse auf 2:1 für Kryptowährungen und 30:1 für große Devisenpaare begrenzt. Im März 2021 haben Änderungen von ASIC beim CFD-Handel die Leverage Ratios an Europa angepasst. Diese Limits sind vorhanden, weil Einzelhändler meistens verlieren und der Einsatz von Hebelwirkung zu lähmenden Schulden führen kann.
Seitdem hat die FCA ihre Produktinterventionsbefugnisse einen Schritt weiter ausgebaut und den Verkauf von Kryptowährungs-CFDs vollständig verboten. Justin Grossbard von Compare Forex Brokers erklärt, dass die FCA diese Entscheidung getroffen hat, weil es keine zuverlässige Möglichkeit gibt, den Wert des zugrunde liegenden Krypto-Assets zu bestimmen, was das Produkt zu einem leichten Ziel für Finanzkriminalität und Marktmissbrauch macht. Er erklärt auch, dass Privatanleger aufgrund der extremen Volatilität von Kryptowährungen anfällig für Verluste sind.
Um es klar zu sagen, das Verbot von Kryptowährungs-CFD-Derivaten schließt den Handel mit Krypto-Assets nicht aus, sondern nur mit Instrumenten, die ihren Wert aus Krypto-Assets ableiten.
Die Regulierung schützt Sie
Wählen Sie bei der Auswahl eines CFD-Emittenten nach Möglichkeit immer einen Broker mit Regulierung für Ihr Land. Als Trader möchten Sie mit Ihrem Trading Gewinne erzielen, daher ist es hilfreich zu wissen, dass Ihre Wahl des Brokers für Ihre Finanzen sicher und zuverlässig ist.
