Laut einer Studie von Chainalysis lösen Stablecoins Bitcoin als bevorzugte digitale Währung für Geldwäsche ab. Das Kryptoanalyseunternehmen gab an, dass diese an Fiatwährungen gekoppelten Token im Jahr 2024 in fast 63 % aller Geldwäschetransaktionen verwendet wurden.
Der Chainalysis-Bericht behauptet, dass Stablecoins vor allem deshalb bevorzugt werden, weil sie sich leicht ins Ausland transferieren lassen. Sie können zudem informell und ohnedentgehandelt werden. Laut Bericht dienen Stablecoins kriminellen Organisationen als neue „Schmiergeldkonten“.
Ein „Backkonto“ ist das letzte Konto, von dem die über mehrere Konten transferierten Gelder abgehoben werden. Das erste Konto, auf dem die Betrugsopfer ihr Geld einzahlen, wird als „Frontkonto“ bezeichnet
Der Bericht behauptet, dass Bitcoin Geldwäschedelikte genutzt wurde ; Stablecoins seien jedoch in letzter Zeit schwerer trac , insbesondere über Grenzen hinweg. Das Wachstum von Stablecoins habe auch zu einem entsprechenden Anstieg ihrer illegalen Nutzung geführt.
Die FATF unterstützt die Ergebnisse von Chainalysis
Die Financial Action Task Force (FATF) berichtete im Juni, dass die Nutzung von Stablecoins durch Kriminelle seit dem Vorjahr deutlich zugenommen hat. Die FATF behauptete außerdem, dass die Mehrheit der illegalen Aktivitäten auf Blockchains Stablecoins betreffen.
Das Büro der Vereinten Nationen für Drogen- und Verbrechensbekämpfung (UNODC) veröffentlichte im Januar einen Bericht, demzufolge Tether (USDT) die beliebteste Währung krimineller Banden in Südostasien . Der Hauptgrund für die Nutzung von Stablecoins zur Geldwäsche liegt in ihrer Vielseitigkeit. Das UNODC wies darauf hin, dass der Schmuggel von Fiatgeld ins Ausland schwierig sei; die Umtausch in Korea gestalte sich noch schwieriger.
ergab außerdem , dass die Umwandlung krimineller Erträge in Stablecoins grenzüberschreitende Geldtransfers vereinfacht. Geldwäscher können Kryptobörsen umgehen, indem sie ausländische Kryptobörsen nutzen, die keine KYC-Verifizierung (Know Your Customer) vorschreiben. Auch außerbörsliche Transaktionen (OTC) stehen ihnen zur Verfügung.
Der Bericht stellte fest, dass Stablecoins zwar grundsätzlich tracsind, ihre dezentrale Struktur es ihnen jedoch ermöglicht, staatlicher Kontrolle zu entgehen. Weiterhin wurde angemerkt, dass die Transaktionen zwar Spuren hinterlassen können, Krypto-Wallets tracjedoch erschweren, da sie zufällige alphanumerische Zeichen verwenden. Bei gemischten oder vertauschten Stablecoins gestaltet sich die tracnoch schwieriger.
Der Bericht stellte , dass koreanische Kriminelle zunehmend auf Stablecoins für den sogenannten „Oda-Jangip-Betrug“ zurückgreifen. Der Betrug beginnt mit irreführender Werbung in Online-Shops oder auf Gebrauchtwarenmärkten, woraufhin ahnungslosen Käufern Geld abgenommen wird.
Stablecoins werden zur Geldwäsche von Erträgen aus kleinen Betrügereien (Hunderttausende von Dollar) und großen Betrugsfällen (Hunderte von Millionen von Dollar und mehr) verwendet.
Der Bericht legt jedoch nahe, dass Kriminelle, die in Stablecoin-bezogene Straftaten verwickelt sind, häufig milde Strafen erhalten. Chainalysis nennt als Beispiel einen Kriminellen, der im Januar über 188 Millionen US-Dollar wusch, während er für einen Voice-Phishing-Ring arbeitete. Der Kriminelle, den das Analyseunternehmen als Person A bezeichnete, kaufte Ethereum und transferierte es an eine ausländische Kryptobörse.
Die ETH wurden anschließend in USDT getauscht und an eine von der Bande kontrollierte Krypto-Wallet transferiert. Der Geldwäscheprozess begann mit inländischen Bankkonten, ETH, ausländischen Krypto-Börsen, Stablecoins und schließlich einer Krypto-Wallet. Der Täter erhielt jedoch im August lediglich eine Haftstrafe von einem Jahr und sechs Monaten, die für drei Jahre zur Bewährung ausgesetzt wurde.
Ein weiterer Krimineller wurde Berichten zufolge zu acht Monaten Haft und zwei Jahren Bewährung verurteilt, weil er einen Käufer von Parfüm über einen Gebrauchtwarenmarkt betrogen hatte. Der Täter hatte die Anzahlung des Kunden in Höhe von 220.000 Won über ein gefälschtes Bankkonto erhalten und diese anschließend in USDT umgetauscht, um cash .
Der Bericht stellte fest, dass Finanzbetrugsorganisationen, die Stablecoins nutzen, vorwiegend Taktiken wie Voice-Phishing, sogenannte „Leading-Room“-Betrugsmaschen mit Aktien und Kryptowährungen sowie Betrug auf dem Gebrauchtmarkt anwenden. Anschließend suchen sie nach Möglichkeiten, die Erlöse sauber zu waschen und als cashabzuheben.
