Gestern erlebte die New York Community Bank einen dramatischen matic suchte die New Yorker Bank nach einer Reihe schwacher Geschäftsergebnisse dringend nach cash trac .
Die Lage sah düster aus, als die Aktien der NYCB im Laufe des Handelstages mehrfach vom Handel ausgesetzt wurden und einen drastischen Kursverlust von über 40 % verzeichneten. Anfang des Jahres notierte die Aktie der Bank noch über 10 US-Dollar, ist aber seither auf knapp unter 2 US-Dollar gefallen. Dieses Jahr verlief für die NYCB besonders schwierig, wie die Entscheidung Ende Januar zeigte, die Rückstellungen für potenzielle Kreditausfälle zu erhöhen. Zu allem Überfluss stufte Moody's Investors Service die Kreditwürdigkeit der Bank auf Ramschniveau herab.
Die finanziellen Schwierigkeiten der NYCB haben die Aufmerksamkeit von Investoren und Marktexperten auf sich gezogen, die Parallelen zu den Ereignissen im vergangenen Frühjahr bei der Silicon Valley Bank und der First Republic Bank sehen. Der Bankensektor steht unter großem Druck, da die Inflation weiterhin hoch ist und niemand weiß, wann die Zinsen sinken werden.
Erfreulicherweise konnte sich die NYCB von ihrem starken Kursverfall erholen und die Zusage einer Investorengruppe bekanntgeben, die erhebliche Summen in die Bank investieren wird. Die Rettungsaktion in Höhe von über einer Milliarde Dollar stammt von einer Investorengruppe unter der Führung von Steven Mnuchins Liberty Strategic Capital. Weitere Investoren sind Hudson Bay Capital und Reverence Capital Partners. Diese Maßnahme hat Hoffnung geweckt, und Mnuchin erklärte, er gehe davon aus, dass die Bank nun über ausreichend Kapital verfüge, um künftige Reservestandards zu erfüllen, mit Deckungsquoten, die denen ihrertronKonkurrenten ebenbürtig oder sogar überlegen seien.
Im Rahmen dieses Sanierungsplans werden Mnuchin und drei weitere Personen in den Verwaltungsrat der NYCB berufen. Interessanterweise wird Joseph Otting, der bisherige Leiter der Währungsaufsicht, zum CEO ernannt. Zuvor hatte Alessandro DiNello diese Position kurzzeitig innegehabt.
Die Probleme der NYCB traten Anfang des Jahres deutlich zutage, als sie für das vierte Quartal schwächere Ergebnisse als erwartet meldete. Dies verdeutlichte die Anfälligkeit der Bank für den Gewerbeimmobilienmarkt, der sich angeblich am Rande einer Zahlungsausfallkrise befindet. Die Bank musste 552 Millionen US-Dollar für Kreditausfälle zurückstellen. Im Quartal entfiel der Großteil der uneinbringlichen Forderungen mit 185 Millionen US-Dollar auf Genossenschafts- und Bürokredite.
Im vergangenen Jahr gingen drei große Banken, darunter die Silicon Valley Bank, in Konkurs, weil der Wert ihrer Anleihen aufgrund der drastischen Zinserhöhungen der US-Notenbank Federal Reserve stark gefallen war. Das anhaltende Fiasko bei der NYCB weckt Erinnerungen an diese Zeit.
Zusätzlich zu ihren anderen Problemen besitzt die NYCB nun die Vermögenswerte der Signature Bank, die im vergangenen Frühjahr ebenfalls in Konkurs ging. Die Übernahme hat die Lage für das Institut weiter verschärft, da es aufgrund seiner Größe nun von den Aufsichtsbehörden genau beobachtet wird.
