Bericht des russischen Kapitels für Transparenz versuchen in Russland ansässige Kryptowährungsbörsen, digitale Münzen zu kaufen und Papiergeld in Großbritannien zu liefern, ohne die Know-your-Customer (KYC)-Verfahren und Anti-Geldwäsche (AML)-Vorschriften zu befolgen International.
Der Bericht zeigt, dass mehr als 20 Münzhandelsplattformen in der Stadt Moskau gegen die Regeln verstoßen, von denen acht bereit sind, an einzutauschen cash an Empfänger in London zu übergeben
Verbreitung von Kryptowährungen
Der Aufstieg von Kryptowährungen ist eines der bedeutendsten Phänomene in der Finanzwelt der letzten Jahre. Blockchain- verwenden, um digitale Vermögenswerte von einem Ort zum anderen zu verschieben, bieten eine alternative Zahlungsplattform zu traditionellen Finanzinstituten.
Während bei Zahlungen zwischen Banken beide Unternehmen die Transaktion notieren, enthält Blockchain Details zu Geldflüssen offen und an einem Ort.
In gewisser Weise macht dies es unglaublich transparent. Sie können sehen, wie Zahlungen zwischen Krypto-Wallets pingen, da sie alle veröffentlicht sind.
Diese Transparenz hat jedoch eine Kehrseite, denn es bleibt eine Vielzahl von Möglichkeiten, die dent der Nutzer anonym zu halten. Einige mögen dies als unglaublich bequem empfinden, wenn sie versuchen, legitimes Geld aus der Reichweite eines überheblichen Staates zu bewegen. Umgekehrt bietet es eine trac Plattform, um Gelder fragwürdiger Herkunft mit weniger Kontrollen weltweit zu verschieben.
Situation der Moskauer Börse
Die Untersuchung von Transparency International Russia zum Austausch digitaler Assets in Moskau zeigt, dass mehrere von ihnen London als neuen Knotenpunkt betrachten.
Sie sind bereit, USDT, die am weitesten verbreitete Stablecoin, zur Lieferung in Großbritannien in cash zu überweisen. Der Bericht zeigt, dass es kein KYC-Verfahren für die Kunden gab und keine dent für den Austausch angefordert wurden.
Stattdessen würden lediglich Angaben darüber, was der Sammler tragen würde, und möglicherweise die Seriennummer einer Banknote zum Nachweis seiner dent ausreichen. Praktischerweise wäre der Kurier, der das Geld liefert, ein Russisch sprechender.
Das Fehlen von Checks and Balances bei diesen Transaktionen hat Bedenken hinsichtlich des Flusses illegaler Gelder geweckt. Gemäß den britischen Geldwäschevorschriften ist es gesetzlich vorgeschrieben, einen Reisepass und möglicherweise einige Stromrechnungen vorzulegen, um die dent nachzuweisen, Geld über das herkömmliche Bankensystem zu bewegen.
Dennoch vermeiden diese Börsen diese Anforderung und transferieren Geld aus einem Land, das weit verbreiteten Finanzsanktionen unterliegt, ohne AML-Compliance-Checks nach Großbritannien.
Keine dieser Börsen scheint im Vereinigten Königreich für Zwecke der Geldwäschebekämpfung registriert zu sein, obwohl sie hier Aktivitäten durchführen, die dies erfordern würden.
Selbst auf Anfechtung verweigerten die Anbieter, die auf die Bitte von TI Russland um Stellungnahme reagierten, das Anbieten dieser Dienste. Diese Geheimhaltung wirft Bedenken hinsichtlich der Anonymität der Transaktionen und der Umgehung von Behörden auf, wodurch es schwieriger wird, illegale Gelder trac .
Aufsichtsbehörden in verschiedenen Ländern verfolgen strenge AML-Gesetze und KYC-Maßnahmen, um zu verhindern, dass Krypto-Börsen Geldwäsche erleichtern. Es scheint jedoch, dass die Einrichtung dieser Gesetze nicht ausreicht, wenn Kryptobörsen sie nicht durchsetzen.
Dieser aktuelle Bericht zeigt, dass einige Krypto-Börsen in Russland einen Geldwäschelauf akzeptieren, um USDT zu nehmen und GBP- cash in London zu geben, wodurch AML-Vorschriften insgesamt vermieden werden.
