Die Silvergate Bank, eine Digital-Asset-freundliche Bank, steht nach dem Zusammenbruch des Imperiums von Sam Bankman-Fried (SBF) vor einem möglichen Konkurs und regulatorischen Problemen. Die Bank hat die Veröffentlichung ihres Jahresberichts 2022 verschoben und ein „Going Concern“ hinsichtlich ihrer finanziellen Überlebensfähigkeit eingeräumt.
Der langjährige Kritiker und Leerverkäufer Marc Cohodes prognostiziert, dass ein Insolvenzantrag noch vor Montag eintreffen könnte und dass sein CEO Alan Lane vor Gericht gestellt werden sollte. Kunden zogen Einlagen in Höhe von über 8 Milliarden US-Dollar von der Bank ab, nachdem der FTX zusammengebrochen war , was zu Silvergates Verlust von fast 1 Milliarde US-Dollar im letzten Quartal 2022 beitrug.
Mehrere Unternehmen für digitale Vermögenswerte beenden aktiv ihre Beziehung zur Bank, darunter der USDC-Emittent Circle und Coinbase, die erklärten, dass sie die Bank nicht mehr für die Abwicklung von Ein- und Auszahlungen nutzen würden. Silvergate sieht sich mit Sammelklagen von Anlegern konfrontiert, denen die Bank vorwirft, sie nicht vor den defi der Anti-Geldwäsche-Protokolle gewarnt zu haben.
Die Hauptkläger behaupten, durch ihre Investitionen in Silvergate-Aktien Millionen verloren zu haben. Die Aktien wurden allein am 2. März um 57 % niedriger gehandelt, und die Aktien liegen 97 % unter den Allzeithochs im November 2021. State Street, Blackrock und Citadel Securities halten bedeutende Anteile an Silvergate. EOS -Mitgründer Brendan Blumer kaufte im vergangenen November einen Anteil von 9,3 % an der Bank und wurde damit zum größten Anteilseigner.
FDIC könnte das Silvergate überholen
Laut David Gerard ist Silvergate für die Kryptoindustrie von systemischer Bedeutung, da der Bankenüberwachungsbericht der Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (Basel III) für Februar 2023 zeigt, dass 61,7 % der gesamten weltweiten aufsichtsrechtlichen Risikopositionen in Bezug auf Kryptoanlagen „mit ziemlicher dent “ gehalten wurden von der Bank. Gerard schätzt dies auf der Grundlage der bitcoin -gesicherten Kredite von Silvergate an MicroStrategy und bitcoin Miner. Wenn die Bank zusammenbricht, könnte die Federal Deposit Insurance Commission (FDIC) die Bank übernehmen, um die Einleger zu schützen, Vermögenswerte zu liquidieren und ihre geordnete Auflösung zu erleichtern.
Die Ungewissheit um die Finanzlage der Bank hat sowohl bei Anlegern als auch bei Aufsichtsbehörden zu Bedenken geführt. Konkurs anmelden , könnte dies schwerwiegende Folgen für die Kryptoindustrie insgesamt haben. Silvergate ist ein wichtiger Akteur in der Branche, der vielen Kryptounternehmen Bankdienstleistungen anbietet und als Brücke zwischen dem traditionellen Finanzwesen und dem Bereich der digitalen Assets dient.
Die Auswirkungen des FTX-Zusammenbruchs auf das Geschäft von Silvergate
Der Zusammenbruch des Imperiums von SBF, zu dem auch FTX und Alameda Research gehörten, versetzte dem Geschäft von Silvergate einen schweren Schlag. Die Bank unterhielt enge Beziehungen zu den beiden Unternehmen, die zu ihren größten Kunden gehörten. Als FTX zusammenbrach, zogen Kunden Milliarden von Dollar von Silvergate ab, was zu einem erheblichen Verlust im letzten Quartal 2022 führte.
Die Probleme der Bank wurden durch Sammelklagen von Anlegern verschärft, die behaupten, sie hätten aufgrund der defi der Bank in den Anti-Geldwäsche-Protokollen Geld verloren. Zu den Hauptklägern gehören ein Pensionsfonds für Lehrer und staatlich verwaltete Rentenfonds, die behaupten, dass sie durch ihre Investitionen in die Bankaktien Millionen verloren haben.
Kunden, die ihre Beziehung zu Silvergate beenden
Die Probleme von Silvergate haben auch dazu geführt, dass Großkunden ihre Beziehungen zur Bank beendet haben. Der USDC-Emittent Circle gab kürzlich bekannt, dass er seine Beziehung zur Bank „abwickelt“, was sich auf einige seiner Dienstleistungen auswirken könnte. Coinbase, eine der größten Krypto-Börsen der Welt, sagte, sie werde die Bank nicht mehr zur Abwicklung von Ein- und Auszahlungen verwenden.
Die Situation hat auch die Aufmerksamkeit der Regulierungsbehörden auf trac . Die Securities and Exchange Commission (SEC) hat der Bank eine Fristverlängerung gewährt, um „interne Kontrollen über die Finanzberichterstattung“ zu bewerten. Crowe LLP, Wirtschaftsprüfer der Finanzen von Silvergate, haben ihre Prüfung der Finanzen der Bank für das vierte Quartal nicht unterschrieben. Das Eingeständnis der Bank, dass das Unternehmen fortgeführt wird, hat Bedenken hinsichtlich ihrer finanziellen Überlebensfähigkeit geweckt.
Fazit
Die mögliche Insolvenz der Silvergate Bank verdeutlicht die Risiken und Herausforderungen, denen sich die Kryptoindustrie gegenübersieht. Da die Branche weiter wächst und sich weiterentwickelt, wird sie einer zunehmenden behördlichen Kontrolle ausgesetzt sein und komplexe finanzielle und rechtliche Herausforderungen meistern müssen. Während die langfristigen Aussichten für die Branche positiv bleiben, erinnern Ereignisse wie diese an die damit verbundenen Risiken und die Notwendigkeit einer sorgfältigen Planung und eines Risikomanagements. Investoren und Branchenteilnehmer werden die Situation und ihre Auswirkungen auf das breitere Krypto-Ökosystem genau beobachten.
