Die FINMA-Geldwäschereiregeln werden verschärft, nachdem die Aufsichtsbehörden am Freitag einen Vorschlag zur Überprüfung der Geldwäschereiregeln für Krypto-Transaktionen gemacht haben.
Gemäss der Vorlage müssen sich Kunden bei Krypto-Transaktionen über 1000 Schweizer Franken authentifizieren, anders als bisher bei Transaktionen über 5000, die eine dent dent .
Laut FINMA ist die Neuregelung wegen der Anfälligkeit für Geldwäscherei im Krypto-Raum notwendig. Die neu vorgeschlagenen Anti-Laundering-Regeln der FINMA werden sich an den Mitte 2019 genehmigten „internationalen Standards“ orientieren, die auf die Richtlinie der Financial Action Task Force (FATF) vom letzten Juni hinweisen.
Auch die Financial Action Task Force (FATF), die als Wachhund gegen Geldwäsche auf internationaler Ebene fungiert, hat Kryptotransaktionen von nicht mehr als 1.000 US-Dollar für nicht dent Kunden genehmigt. Dies bedeutet, dass Krypto-Börsenunternehmen verpflichtet wären, Details von Personen aufzuzeichnen, die Krypto-Transaktionen über 1.000 $ abschließen möchten, ebenso wie der Empfänger.
Um diese Entwicklung zu diskutieren, wird später im Jahr 2020 eine öffentliche Konsultation zum neuen Krypto-Transaktionslimit von 1.000 USD stattfinden.
FINMA-Geldwäschereiregeln ähnlich wie AMLD5
Die Europäische Union hat im Januar mit der Umsetzung ihrer eigenen fünften Geldwäscherichtlinie (AMLD5) begonnen, die Kryptofirmen dazu verpflichtet, erweiterte Know-your-Customer (KYC)-Programme und Meldepflichten zu befolgen.
Die Richtlinie, die ab dem 10. Januar umgesetzt wurde, verlangte, dass Kryptofirmen und Depotbanken grundlegende AML-Verfahren implementieren, da sie angeblich eine sogenannte regulatorische Lücke füllen.
Verschiedene Länder versuchen jedoch unterschiedliche Ansätze, um die AML-Bemühungen zu verstärken, was viele Probleme für Kryptofirmen mit Aktivitäten in verschiedenen Gerichtsbarkeiten schafft. Europa bereitet sich allmählich auf einen streng kryptoregulierten Raum vor, da Firmen bereits vor der Umsetzung des Gesetzes zusammenbrachen.
Geldwäsche und Kryptowährung
Aufgrund der Krypto-Eigenschaften kann es verwendet werden, um illegale Aktivitäten zu unterstützen, wie von Ländern und Interessengruppen gegen die digitalen Vermögenswerte angenommen wird. Die Gesamtwirkung von Krypto auf Geldwäsche ist jedoch im Vergleich zu cash gering.
Berichten zufolge wurden im Jahr 2019 magere 829 Millionen US-Dollar in bitcoin im Dark Web ausgegeben , was 0,5 % aller Bitcoin Transaktionen . Verwendung Blockchain -Technologie zur detaillierten öffentlichen Aufzeichnung jeder Transaktion hilft sie, das Risiko von Finanzkriminalität in Kryptowährung, einschließlich Bitcoin Geldwäsche, zu verwalten und einzudämmen.
Mit den FINMA-Geldwäschereivorschriften wird es nun eine strengere Regulierung des Flusses von Kryptowährungen und hoffentlich mehr Transparenz bei der Beschaffung und Verwendung geben. Das Wachstum dieser Branche hängt zum Teil von der Schaffung sicherer, fairer und zuverlässiger Marktbedingungen ab.
Vorgestelltes Bild von Pixabay
