- Der FinCEN-Direktor sagt, Banken sollten auch Kryptorisiken berücksichtigen.
- Banken und Kryptowährungsbörsen müssen wirksame AML-Richtlinien einführen.
- FinCEN wird bei der Bewertung der Banken deren Effektivität der Geldwäschebekämpfungsprogramme untersuchen
Geldwäsche wird mithilfe digitaler Währungen begangen und bereitet vielen Regulierungsbehörden weltweit große Sorgen. Ein Vertreter des US-amerikanischen FinCEN betonte die Notwendigkeit, Geldwäsche mit Kryptowährungen konsequent zu bekämpfen, und rief die Banken dazu auf, die mit digitalen Währungen verbundenen Risiken ernsthaft zu berücksichtigen.
FinCEN warnt Banken vor Kryptorisiken
Der Direktor der Behörde, Kenneth Blanco, erinnerte die Finanzinstitute daran, dass es auch in ihrer Verantwortung liegt, illegale cash durch angemessene Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche . Blanco äußerte sich dazu auf der kürzlich in Las Vegas abgehaltenen virtuellen Konferenz, die sich mit den Herausforderungen der Geldwäschebekämpfung befasste.
Die Aussage des FinCEN-Direktors entsprach der Verordnung der Behörde (FIN-2019-A003). Laut Gesetz sind alle Banken und Finanzinstitute verpflichtet, verdächtige Transaktionen im Zusammenhang mit Geldwäsche und anderen illegalen Aktivitäten, einschließlich Transaktionen zur Umgehung von Sanktionen, zu überwachen und zu melden .
Die Notwendigkeit effektiver AML-Richtlinien in Banken und Kryptobörsen
Insbesondere im Hinblick auf Kryptowährungen forderte der FinCEN-Direktor Finanzinstitute dringend auf, ihre Richtlinien und Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) zu überprüfen. Es scheint jedoch, dass viele Banken die Auswirkungen digitaler Währungen auf ihr Geschäft und daher möglicherweise zögern, wirksame AML-Strategien einzuführen. Blanco erklärte, dass bei jeder Prüfung deutlich werde, dass Banken diese Risiken vernachlässigen.
Blanco vertrat die Ansicht, dass nicht nur Kryptowährungsbörsen sich mit den Risiken im Zusammenhang mit digitalen Währungen . Auch Banken müssten das Kryptorisiko berücksichtigen. FinCEN und andere Prüfer würden kritisch bewerten, wie Banken die Risiken durch ihre Geldwäschebekämpfungsrichtlinien effektiv managen, so Blanco.
Es liegen Berichte über Fälle vor, in denen Banken Kryptowährungen gegen cash bei illegalen Geldtransferunternehmen getauscht haben. Die US-Behörden gehen aktiv gegen solche Geschäfte vor. Cryptopolitan berichtete über mehrere Fälle, in denen das Justizministerium gegen verschiedene Geldwäscheunternehmen im Zusammenhang mit Kryptowährungen erhoben hat . Zuletzt wurde ein bulgarischer Staatsbürger angeklagt, weil er mutmaßlich über seine Kryptowährungsbörse RG Coin Geldwäsche ermöglicht hatte .
