Die Cross River Bank, ein führendes Finanzinstitut, das Dienstleistungen für Fintech- und Krypto-Firmen erbringt, wurde von der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) angewiesen, Schwachstellen in ihren Kreditvergabeaktivitäten zu beheben und Verstöße gegen die Gesetze zur fairen Kreditvergabe unverzüglich selbst zu korrigieren. Die FDIC erließ am 8. März eine Zustimmungsverfügung, in der behauptet wurde, dass die Bank im Jahr 2021 „unsichere“ oder „unsolide“ Bankpraktiken betrieben habe. Obwohl Cross River die Zustimmungsverfügung akzeptierte, gab sie die im Bericht von 2021 festgestellten Verstöße weder zu noch leugnete sie sie Untersuchung.
Cross River weigert sich, die Vorwürfe anzunehmen oder abzulehnen
Die Anordnung verlangt von der Cross River Bank, ihre Aufsicht über das System der internen Kontrollen, Informationssysteme, Kreditvergabepraktiken und internen Auditsysteme in Bezug auf Verbraucherschutzgesetze und -vorschriften zu verstärken. Die Bank muss auch die im Prüfbericht 2021 dent defi und Schwächen angemessen adressieren und Prozesse schaffen, um deren künftiges Auftreten zu verhindern.
Der CEO von Cross River, Gilles Gade, räumte in einer Erklärung vom 27. April ein, dass die regulatorische Prüfung von Banken zunimmt, und betonte die Bedeutung von Transparenz und Verantwortung. Er erwähnte, dass die Bank das größte dieser Bankinstitute ist und einige Elemente ihres Geschäfts kontinuierlich von Aufsichtsprüfern überprüft werden. Die FDIC hat verlangt, dass Cross River der Zustimmungsverfügung fristgerecht vollständig nachkommt.
Der Zeitpunkt der Zustimmungsverfügung wirft Fragen über die möglichen Auswirkungen auf die Partnerschaft zwischen Cross River und Circle, dem Stablecoin-Emittenten hinter USDC, auf. Circle suchte die neue Partnerschaft, nachdem sein bisheriger Anbieter, die Silicon Valley Bank, am 11. März zusammengebrochen war.
Der Schritt der FDIC zeigt die Überprüfung der Unternehmen auf dem Markt durch die Aufsichtsbehörden
Der Schritt der FDIC gegen die Cross River Bank spiegelt die verstärkte regulatorische Kontrolle von Banken und Finanzinstituten wider, insbesondere im Fintech- und Krypto-Bereich. Die Einhaltung fairer Gesetze und Vorschriften zur Kreditvergabe ist entscheidend für die Aufrechterhaltung des Vertrauens und der Stabilität im Finanzsystem, und Verstöße können erhebliche Auswirkungen auf Banken und ihre Kunden haben.
Compliance der Cross River Bank ist ein strategischer Vorteil, und die Bank hat Maßnahmen ergriffen, um ein Höchstmaß an Compliance, Transparenz und Verantwortung zu gewährleisten. Allerdings weist die Zustimmungsverfügung darauf hin, dass es noch Schwachstellen in der Kreditvergabe der Bank gibt, die angegangen werden müssen. Die Cross River Bank muss schnell und gründlich handeln, um Verstöße gegen die Gesetze zur fairen Kreditvergabe selbst zu korrigieren, ihre internen Kontrollen zu stärken und die Einhaltung aller geltenden Vorschriften sicherzustellen.
Die Zustimmungsverfügung der FDIC gegen die Cross River Bank unterstreicht die Bedeutung der Einhaltung fairer Kreditvergabegesetze und -vorschriften. Die Bank muss Schwachstellen in ihrer Kreditvergabe angehen, Prozesse schaffen, um das Auftreten ähnlicher Schwachstellen in Zukunft zu verhindern, und der Zustimmungsverfügung fristgerecht und vollständig nachkommen. Die Fähigkeit der Bank, sich selbst zu korrigieren und die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen, wird entscheidend sein, um das Vertrauen und die Stabilität im Finanzsystem aufrechtzuerhalten.
