Empfängerplattformen für Kryptowährungen, die KYC erwarten, dh Know-Your-Customer-Informationen, sind unpraktisch und schlecht für die Branche. Das ist die Essenz eines öffentlichen Kommentars, der in der vergangenen Woche von einer Firma Chainanalysis gesammelt wurde.
Chainalysis analysiert Blockchain als Antwort auf die Empfehlungen einer IGO, der Financial Action Task Force (FATF), die sich der Legalisierung von Kampfgeld und anderen damit verbundenen Verbrechen im Finanzsektor widmet.
In dem besagten Dokument, das im Februar veröffentlicht wurde, hat die FATF zahlreiche Maßnahmen dargelegt, die die Regierungen der Bundesstaaten umsetzen sollten, um den Handel mit Kryptowährungen effizient zu überwachen und gleichzeitig das Geldwäscherisiko abzuwenden.
Nach Einschätzung von Chainalysis werden diese Maßnahmen zu VASPs (Virtual Asset Service Providers) oder Börsen führen und potenziell illegitime Aktivitäten verringern.
In Abschnitt 7(b) des Dokuments empfiehlt die FATF eine umstrittene Richtlinie, in der es heißt, dass Staaten garantieren sollten, dass VASPs Ursprungs- dent sind, obligatorische und genaue Absenderangaben und erforderliche Empfängerinformationen für virtuelle Übertragungen erhalten und erfassen, die Informationen an Empfänger-VASPs übermitteln … und vornehmen sollten es ist den betroffenen Behörden auf Anfrage leicht zugänglich.
Die Financial Action Task Force bat um öffentliche Stellungnahmen zu dem betroffenen Abschnitt und bezeichnete die Entwurfsanforderungen als vorbeugende Maßnahme.
Jonathan Levin, COO von Chainanalysis, und Jesse Spiro, International Head of Policy, schrieben kürzlich, dass es zahlreiche Probleme im Zusammenhang mit dieser wahrscheinlichen Anforderung gibt. In erster Linie ist der „Empfänger“ der Gelder möglicherweise kein Krypto-Austauscher. Sie gaben an, dass der Zweck virtueller Vermögenswerte darin bestehe, ohne Identifizierung einen dent zu bieten.
Sie fügten weiter hinzu, dass die Gelder in ihre persönlichen Brieftaschen oder in eine andere Art von Empfänger verschoben werden könnten, der nicht in der Lage ist, Erkennungsinformationen zu akzeptieren. Die Vorgabe dieser Anforderung an die Börsen kann zur Schließung dieser Plattformen führen, da die Infrastruktur zur Unterstützung solcher Informationen nicht verfügbar ist. Darüber hinaus ist es technisch nicht praktikabel, die Funktionsweise von Blockchains zu ändern, um diese Art der Übertragung zu integrieren.
Besserer Weg?
Levin und Spiro erklärten, dass die für eine Blockchain charakteristische Transparenz technische Möglichkeiten bietet, solche Übertragungen können jedoch die bereits auf der Blockchain gespeicherten Daten verwenden, um eine aktive risikobasierte Methode zu erzeugen.
Durch die Aufbewahrung der Daten über KYC können Börsen je nach Wunsch Informationen über genaue Überweisungen oder Personen an Strafverfolgungsbehörden, Aufsichtsbehörden und Banken liefern, um rechtswidrige Aktivitäten zu vermeiden.
Levin und Spiro stellten fest, dass Chainalysis zu zahlreichen Untersuchungen beigetragen hat, wobei die aus der Blockchain erhaltenen Daten verwendet wurden, um Brieftaschen und Gelder zu erkennen, die im Verdacht standen, an illegitimen Aktivitäten beteiligt zu sein.
Weitere Empfehlungen des Unternehmens umfassen die Entwicklung automatischer matic , die in der Lage sind, Ziele auf identifizierte dent Aktivitäten zu überprüfen.
Wenn die Empfehlungen der FATF unverändert übernommen werden, werden sie bis Juni 2019 als globaler Standard in Kraft treten. Obwohl die Gruppe um öffentliche Kommentare zum umstrittenen Abschnitt 7(b) bittet, wurde die Kommentardauer am 11. April gesperrt. und es ist ungewiss, ob die Antwort von Chainalysis assimiliert wird oder nicht.
