Haralambos Ioannou, ein 49-Jähriger aus Cow Lane, Edlesborough, Buckinghamshire, wurde zu 22 Monaten Haft auf Bewährung verurteilt, weil er einen Corona-Kredit für Kryptowährungen und Glücksspiel ausgegeben hatte. Ioannou verwendete außerdem weitere 50.000 Pfund aus illegal beschafften Corona-Hilfsgeldern für Zahlungen an seine Ex-Frau und cash .
Der Insolvenzdienst bestätigte am 9. Oktober, dass der Chef des Glasbauunternehmens Opti-Bond (GB) Ltd. betrügerisch einen zweiten Überbrückungskredit beantragt hatte, wodurch sich die Gesamtkreditsumme auf 100.000 £ erhöhte. Laut der Behörde verwendete Ioannou den ersten Kredit in Höhe von 50.000 £ ordnungsgemäß für sein Glasmontageunternehmen, verschwendete jedoch große Teile des zweiten Kredits für private Zwecke.
Das Southwark Crown Court verurteilte den 49-jährigen Ioannou, der zuvor in Süd-London lebte, außerdem zur Zahlung von 40.000 £ (ca. 53.200 $) Schadensersatz und zur Ableistung von 150 unbezahlten Arbeitsstunden. Ioannou wurde zudem für fünf Jahre von seiner Position als Geschäftsführer suspendiert. David Snasdell, leitender Ermittler des Insolvenzamtes, erklärte, der alleinige Geschäftsführer von Opti-Bond (GB) Ltd. habe keinerlei Befugnis gehabt, Ausgaben für Dinge zu tätigen, die in keinem Zusammenhang mit seinem Glasereiunternehmen stünden.
Ioannou überweist fast 20.000 Pfund auf sein persönliches Konto
Ioannou erhielt zwischen Ende Juni und Anfang Juli 2020 innerhalb von acht Tagen 100.000 £, nachdem er zwei separate Kreditanträge über jeweils 50.000 £ gestellt hatte. Den ersten Antrag reichte er im Mai 2020 ein und gab einen Umsatz von 216.000 £ für 2019 an. Anschließend reichte er einen zweiten Antrag ein, in dem er einen Umsatz von 236.000 £ für 2019 angab.
Haralambos Ioannou tätigte fast 38 Transaktionen und überwies dabei 20.000 £ auf sein Privatkonto. Im selben Zeitraum zahlte er von diesem Konto etwa 25.000 £ an Glücksspielseiten und nutzte weitere 8.000 £, um sein Kryptowährungsportfolio sowie andere Anlagen zu erweitern. Zudem hob Ioannou fast 6.000 £ an Geldautomaten ab und überwies weitere 16.000 £ auf das Konto seiner Ex-Frau.
Snasdell verurteilte Ioannou wegen betrügerischen Antrags auf einen zweiten Bounce-Back-Kredit und des Missbrauchs eines staatlich geförderten Programms, das für viele Unternehmen während der Pandemie überlebenswichtig war. Jedes Unternehmen hatte nur Anspruch auf einen solchen Kredit.
„Er hat nicht nur betrügerisch einen zweiten Kredit beantragt, sondern ihn dann auch noch für Aktivitäten ausgegeben, die nichts mit den Geschäftstätigkeiten seines Unternehmens zu tun hatten, wie Glücksspiel, Krypto-Investitionen, cash und Zahlungen an seinen damaligen Partner.“
–David Snasdell, leitender Ermittler beim Insolvenzdienst
Snasdell warnte, dass die Behörde entschlossen sei,trondiejenigen, die staatliche Förderprogramme zum persönlichen Vorteil ausnutzen, streng zu bestrafen. Er sagte, die Behörde werde weiterhin gegen alle vorgehen, die die Covid-19-Hilfen vorsätzlich auf Kosten der Steuerzahler missbraucht hätten.
Der Insolvenzdienst besteht darauf, dass die Bounce-Back-Kredite zurückgezahlt werden müssen
Der Insolvenzdienst betonte, dass alle während der COVID-19-Pandemie an Unternehmen verliehenen Kredite innerhalb von sechs bis zehn Jahren zurückgezahlt werden müssen. Die Rückzahlung sollte zwölf Monate nach Kreditauszahlung beginnen.
Die Behörde warnt , dass Unternehmen, die die Bounce-Back-Kredite nicht zurückzahlen, auch nach ihrer Auflösung untersucht werden. Bei Feststellung von Fehlverhalten können Maßnahmen gegen das Unternehmen oder seine Vertreter ergriffen werden. Die Kredite wurden unter der Bedingung vergeben, dass sie nicht für private Zwecke verwendet werden dürfen.
Die Behörde gab bekannt, dass sie Fehlverhalten untersuchen wird, darunter die Fälschung Kreditanträgen und die Auflösung von Unternehmen zur Vermeidung von Kreditrückzahlungen. Sie wird außerdem prüfen, ob andere während der Covid-19-Pandemie gewährte Hilfen, wie beispielsweise das „Eat Out to Help Out“-Programm und das Kurzarbeitergeld, ordnungsgemäß verwendet wurden.
Der Insolvenzdienst hat klargestellt, dass Unternehmen, die gegen staatlich geförderte Programme verstoßen, entweder gerichtlich liquidiert werden oder ihre Gläubiger entschädigen müssen. Geschäftsführer werden zudem je nach Einzelfall für unterschiedlich lange Zeiträume von der Ausübung ihrer Funktionsfähigkeit ausgeschlossen.
Die Behörde gab bekannt, dass zwei Unternehmen, die gefälschte Unterlagen beim staatlichen Überbrückungskreditprogramm eingereicht hatten, gerichtlich aufgelöst wurden. Beide Unternehmen hatten sich Fördermittel in Höhe von rund 230.000 Pfund gesichert, darunter Überbrückungskredite in Höhe von 100.000 Pfund. Die Ermittlungen ergaben, dass die gefälschten Unterlagen auch bei 41 weiteren Kommunen eingereicht worden waren.
