Decentralized Finance ( DeFi ) hat sich zu einer transformativen Kraft innerhalb der Finanzbranche entwickelt, die traditionelle Modelle durchbricht und den Zugang zu Finanzdienstleistungen demokratisiert. Allerdings ist die DeFi Landschaft nicht ohne Herausforderungen und Einschränkungen. Betreten Sie DeFi 2.0, eine entscheidende Weiterentwicklung, die diese Mängel beheben und eine neue Ära der dezentralen Finanzierung einleiten soll.
DeFi revolutionierte in seiner ersten Version die Art und Weise, wie Einzelpersonen mit Finanzdienstleistungen interagierten. Dadurch wurden Vermittler eliminiert, Benutzer befähigt und das Potenzial der Blockchain- Technologie genutzt. Aber wie bei jeder Innovation wies auch sie gewisse Nachteile auf, die ihrer breiten Akzeptanz und langfristigen Durchführbarkeit im Wege standen.
Das Aufkommen von DeFi 2.0 stellt eine notwendige Weiterentwicklung dar, eine Reaktion auf die Unvollkommenheiten von DeFi 1.0. In diesem Cryptopolitan-Leitfaden tauchen wir in die Welt von DeFi 2.0 ein und erkunden seine Ziele, technologischen Grundlagen und Beispiele aus der Praxis. Am Ende werden Sie ein umfassendes Verständnis dafür haben, wie DeFi 2.0 die Finanzlandschaft umgestalten und verbesserte Skalierbarkeit, Sicherheit und Nachhaltigkeit bieten wird.
DeFi 2.0 verstehen
DeFi 2.0, die zweite Generation dezentraler Finanzprotokolle, stellt einen entscheidenden Schritt vorwärts in der Entwicklung Blockchain-basierter Finanzdienstleistungen dar. Es entsteht als Reaktion auf die Herausforderungen und Einschränkungen, die in der Anfangsphase von DeFi , oft als DeFi 1.0 bezeichnet, deutlich wurden.
Im Kern zielt DeFi 2.0 darauf ab, die Mängel seines Vorgängers DeFi 1.0 zu beheben. Um die Bedeutung von DeFi 2.0 zu verstehen, ist es wichtig, den Fortschritt der DeFi Protokolle zu erkennen. Die frühen DeFi Pioniere, darunter Plattformen wie Uniswap, Compound und MakerDAO, legten den Grundstein für die dezentrale Finanzierung. Uniswap führte das Konzept dezentraler automatisierter Market Maker ein, das es Benutzern ermöglicht, Token auszutauschen, ohne auf zentrale Vermittler angewiesen zu sein. Compound und MakerDAO stellten dezentrale Kreditvergabe- und Kreditlösungen bereit und schufen gleichzeitig einen dezentralen Stablecoin.
Während diese DeFi 1.0-Projekte wichtige Meilensteine erreichten, brachten sie auch verschiedene Einschränkungen innerhalb des Ökosystems ans Licht. Diese Einschränkungen haben den Weg für die Entstehung von DeFi 2.0 geebnet, da der Bedarf an Innovation immer dent wurde. Somit stellt DeFi 2.0 den nächsten logischen Schritt in der Entwicklung des dezentralen Finanzwesens dar, mit dem vorrangigen Ziel, die Herausforderungen seines Vorgängers zu meistern.
Die Notwendigkeit von DeFi 2.0
Der erste Vorstoß in die dezentrale Finanzierung, oft als DeFi 1.0 bezeichnet, war von bemerkenswerten Erfolgen geprägt. DeFi Protokolle wie Uniswap, Compound und MakerDAO erregten große Aufmerksamkeit und Akzeptanz und boten bahnbrechende Finanzlösungen auf Basis der Blockchain-Technologie. Diese frühen Erfolge brachten jedoch auch eine Reihe kritischer Mängel ans Licht, die dem DeFi 1.0-Modell innewohnen und die Entwicklung von DeFi 2.0 erforderlich machten.
Während DeFi 1.0-Plattformen wichtige Meilensteine erreichten, zeigten sie mehrere Einschränkungen auf, die das Wachstum und die Stabilität des Sektors behinderten:
Liquidity Mining: Liquidity Mining, ein Eckpfeiler von DeFi 1.0, ermöglichte es Benutzern, Belohnungen zu verdienen, indem sie DEXs und Liquiditätspools Liquidität zur Verfügung stellten. Obwohl sich dieser Mechanismus an Liquiditätsanbieter trac Vor allem die ständige Entnahme und der Verkauf von Belohnungstoken führten zu einer Verwässerung des Angebots, was sich im Laufe der Zeit negativ auf den Wert der Token auswirkte.
Liquiditätsherausforderungen: DeFi Protokolle sind stark auf Liquidität angewiesen und erfordern erhebliches Kapital, um effizient zu funktionieren. Die Fragmentierung der Vermögenswerte über verschiedene Blockchain-Netzwerke und -Märkte hinweg stellte eine Liquiditätsherausforderung dar. DeFi 1.0-Protokolle hatten mit Kapitalineffizienz zu kämpfen, da erhebliche Mengen an Vermögenswerten in Liquiditätspools gesperrt blieben.
Sicherheitsbedenken: Der dezentrale Charakter von DeFi Risiken bei intelligenten Verträgen aus trac Obwohl Sicherheitsüberprüfungen an der Tagesordnung waren, garantierten sie keine Immunität vor Schwachstellen oder Hacks. Die rasante Entwicklung der DeFi Protokolle machte Sicherheitsüberprüfungen weniger wertvoll, da Aktualisierungen die Bedrohungslandschaft kontinuierlich veränderten.
Skalierbarkeitsprobleme: DeFi 1.0-Plattformen wurden hauptsächlich im Ethereum Netzwerk betrieben, das in Spitzenzeiten häufig überlastet war. Diese Überlastung führte zu langsamen Transaktionsgeschwindigkeiten und erhöhten Netzwerkgebühren, wodurch DeFi Dienste in Zeiten hoher Nachfrage ineffizient wurden.
Abhängigkeit von Oracles: DeFi Anwendungen sind stark von Oracles abhängig, d. h. Datenquellen von Drittanbietern, die externe Informationen für intelligente Verträge trac . Die Genauigkeit und Integrität der Daten von Orakeln sind für das ordnungsgemäße Funktionieren von DeFi Protokollen von größter Bedeutung. Ausfälle oder Manipulationen an Oracle-Daten könnten zu erheblichen Verlusten führen.
Zentralisierung: Obwohl Dezentralisierung ein Kernprinzip von DeFi , zeigten einige DeFi 1.0-Projekte Zentralisierungstendenzen. Governance-Strukturen begünstigten oft bestimmte Gruppen, was Bedenken hinsichtlich des Dezentralisierungstrilemmas aufkommen ließ, bei dem Kompromisse zwischen Sicherheit, Skalierbarkeit und Dezentralisierung offensichtlich werden.
Defi der Ziele von DeFi 2.0
DeFi 2.0 erweist sich als logische Antwort auf die Mängel seines Vorgängers DeFi 1.0. Seine Hauptziele konzentrieren sich stark darauf, diese Einschränkungen zu beseitigen und einen Weg zur langfristigen Rentabilität in der dezentralen Finanzlandschaft aufzuzeigen.
Behebung der Einschränkungen DeFi 1.0
Zu den wichtigsten Zielen von DeFi 2.0 gehört die dent der Einschränkungen, die während der DeFi 1.0-Ära deutlich wurden.
DeFi 2.0 erkennt die Probleme des Liquidity Mining, Liquiditätsherausforderungen, Sicherheitslücken, Skalierbarkeitsengpässe, Abhängigkeit von Orakeln und Zentralisierungstendenzen und möchte innovative Lösungen entwickeln, die diese Herausforderungen abmildern.
Sicherstellung der langfristigen Rentabilität
DeFi 2.0 begnügt sich nicht damit, lediglich die Schwächen seines Vorgängers zu beheben. Ziel ist es, die dezentrale Finanzierung zukunftssicher zu machen, indem eine Grundlage geschaffen wird, die den sich entwickelnden Regulierungslandschaften und technologischen Veränderungen standhalten kann.
Die Langlebigkeit und Nachhaltigkeit von DeFi als Finanzökosystem sind von größter Bedeutung, und DeFi 2.0 ist bestrebt, genau dies sicherzustellen.
Autarkie, Transparenz und Sicherheit
DeFi 2.0 strebt danach, das dezentrale Finanzökosystem unabhängiger, transparenter und sicherer zu machen. Selbsttilgende Kredite, bei denen die Zinserträge die Kreditrückzahlungen ausgleichen können, tragen zur Autarkie von DeFi 2.0-Lösungen bei.
Darüber hinaus erhöht die Integration versicherungsgestützter Smart trac die Sicherheit, indem sie Garantien für die Einlagen der Benutzer bietet. Transparenz bleibt ein Eckpfeiler, mit dem Bekenntnis zu Open-Source-Infrastruktur und verbesserten Risikobewertungspraktiken.
Dezentralisierung und Skalierbarkeit
DeFi 2.0 erkennt die Bedeutung der Dezentralisierung an und legt einen erneuten Schwerpunkt auf Governance-Modelle, die die Benutzergemeinschaft stärken.
DAOs spielen eine zentrale Rolle bei der Entscheidungsfindung und stellen sicher, dass die Kontrolle verteilt und nicht auf einige wenige konzentriert wird.
Skalierbarkeit, ein anhaltendes Problem in DeFi 1.0, ist ebenfalls ein wichtiges Ziel. DeFi 2.0 erforscht alternative Blockchain-Netzwerke wie Polygon und nutzt die Skalierbarkeit der Schicht 2, um Überlastungen zu verringern und das Benutzererlebnis zu verbessern.
Technologische Fortschritte treiben DeFi 2.0 voran
DeFi 2.0 stellt einen Sprung nach vorne in der technologischen Innovation dar, untermauert seine Entwicklung und geht auf die inhärenten Herausforderungen von DeFi 1.0 ein.
Hier befassen wir uns mit den wichtigsten technologischen Fortschritten, die diesen Übergang vorantreiben.
Skalierbarkeitslösungen
Layer-2-Skalierungslösungen wie Optimistic Rollups und zk-Rollups bieten das Potenzial, den Transaktionsdurchsatz erheblich zu steigern und Gebühren zu senken, indem Transaktionen außerhalb der Kette verarbeitet und regelmäßig auf der Hauptkette abgewickelt werden. Multi-Chain-Ansätze, bei denen sich DeFi Anwendungen über mehrere Blockchains erstrecken, verringern ebenfalls die Überlastung und verbessern die Skalierbarkeit.
Dezentrale autonome Organisationen (DAOs)
Dezentralisierung ist ein zentraler Grundsatz von DeFi 2.0, und DAOs spielen eine entscheidende Rolle bei der Erreichung dieses Ziels. Diese autonomen Einheiten ermöglichen es der DeFi Community, sich an Governance-Entscheidungen zu beteiligen, wodurch die Konzentration der Kontrolle verringert wird, die einige DeFi 1.0-Projekte plagt.
Über DAOs können Benutzer Änderungen vorschlagen und darüber abstimmen, wodurch ein demokratischerer und benutzerzentrierterer Ansatz für die Verwaltung DeFi Protokollen gewährleistet wird.
Liquidität nutzen
DeFi 2.0 nutzt die vorhandene Liquidität effizienter, um den Betrieb zu verbessern und Slippage zu reduzieren. Nutzer, die ihr Vermögen in Liquiditätspools investieren, erhalten über LP-Tokens hinaus neue Anreize.
DeFi 2.0-Projekte ermöglichen die Verwendung von LP-Token als Sicherheit für Kredite oder zum Prägen zusätzlicher Token, wodurch der Nutzen dieser Vermögenswerte erhöht wird. Dieser Ansatz ermutigt Benutzer, Liquidität beizusteuern und gleichzeitig die Flexibilität der Liquiditätsanbieter zu wahren.
Durch Versicherungen abgesicherte intelligente trac
Sicherheitsbedenken beschäftigen DeFi seit seiner Einführung. DeFi 2.0 führt das Konzept versicherungsgestützter Smart trac ein, um diese Risiken zu mindern.
Nutzer können sich für eine Versicherung bestimmter Smart trac entscheiden und gegen eine Gebühr Garantien für ihre Einlagen anbieten. Damit wird das kritische Problem der Risikobewertung angegangen, insbesondere für Benutzer mit begrenztem technischem Fachwissen.
Obwohl das Konzept noch in den Kinderschuhen steckt, verspricht es eine Verbesserung der Sicherheit im DeFi 2.0-Ökosystem.
Beispiele für DeFi 2.0-Protokolle
DeFi 2.0 bringt eine Welle innovativer Protokolle hervor, die darauf abzielen, die Mängel von DeFi 1.0 zu beheben und gleichzeitig die dezentrale Finanzierung auf ein neues Niveau zu heben.
Hier präsentieren wir drei herausragende Beispiele für DeFi 2.0-Protokolle, die die Entwicklung dieser bahnbrechenden Bewegung veranschaulichen:
OlympusDAO (OHM)
OlympusDAO stellt ein bahnbrechendes DeFi 2.0-Protokoll dar, das für sein dezentrales Währungsreservesystem bekannt ist. Im Kern arbeitet OlympusDAO mit dem nativen Token OHM und einer Vielzahl von Vermögenswerten, die im Olympus-Finanzministerium gehalten werden.
Was OlympusDAO auszeichnet, ist sein einzigartiger Ansatz zur Vermögensverwaltung über ein DAO-gesteuertes, richtliniengesteuertes System. Anstatt Zinsen anzubieten, können Anleger ihr Vermögen zu einem ermäßigten Preis gegen OHM-Token eintauschen. Dieser Ansatz fördert die langfristige Liquidität und bietet gleichzeitig eine innovative Lösung für Kapitalineffizienz und Token-Stabilität.
Sushi -Tausch ( SUSHI )
Sushi Swap, eine dezentrale Börse (DEX), ist ein bekanntes DeFi 2.0-Protokoll, das auf dem Erfolg seines Vorgängers Uniswap aufbaut. Es führt ein fortschrittliches Governance-Modell ein, das es SUSHI Inhabern ermöglicht, sich aktiv an der Entscheidungsfindung zu beteiligen.
Darüber hinaus verbessert Sushi Swap das DeFi Erlebnis durch die Einführung von Ertragslandwirtschafts- und Einsatzmöglichkeiten. Benutzer können Liquidität bereitstellen und Belohnungen verdienen, was es zu einem Paradebeispiel für den Fokus von DeFi 2.0 auf Benutzeranreize und -engagement macht.
Curve Finance (CRV)
Curve Finance ist ein weiteres bemerkenswertes DeFi 2.0-Protokoll, das für den Stablecoin-Austausch entwickelt wurde. Im Gegensatz zu herkömmlichen DEXs ist Curve für geringen Slippage und niedrige Gebühren beim Handel mit Stablecoins optimiert. Sein einzigartiger Algorithmus stellt sicher, dass Stablecoin-Paare effizient und zu minimalen Kosten gehandelt werden.
Das Governance-Modell von Curve ermöglicht es CRV-Token-Inhabern, sich aktiv an Protokollentscheidungen zu beteiligen, wobei der Dezentralisierungsaspekt betont wird. Dieses Protokoll spielt eine entscheidende Rolle bei der Verbesserung der Effizienz des Stablecoin-Handels innerhalb des DeFi Ökosystems.
Vorteile und Anwendungsfälle von DeFi 2.0
DeFi 2.0 bietet eine Vielzahl von Vorteilen und Anwendungsfällen, die die dezentrale Finanzlandschaft revolutionieren und Benutzern ein effizienteres und sichereres Finanzökosystem bieten.
Größere Flexibilität für das Abstecken von Vermögenswerten
DeFi 2.0 erhöht die Anreize und das Engagement der Benutzer, indem es eine größere Flexibilität beim Abstecken von Vermögenswerten bietet.
Im Gegensatz zu DeFi 1.0, wo Benutzer häufig LP-Token (Liquidity Provider) mit begrenztem Nutzen erhielten, ermöglichen DeFi 2.0-Protokolle LP-Token-Inhabern, ihre Vermögenswerte als Sicherheit für Kredite zu verwenden, zusätzliche Token zu prägen oder sich an der Governance zu beteiligen. Dieses erweiterte Dienstprogramm ermöglicht es Benutzern, das Potenzial ihrer Vermögenswerte zu maximieren und so ein dynamischeres und vielseitigeres DeFi Erlebnis zu schaffen.
Sicherheit gegen vorübergehenden Verlust
Vergänglicher Verlust war für Liquiditätsanbieter in DeFi 1.0 ein Problem. DeFi 2.0-Protokolle lösen dieses Problem, indem sie es Benutzern ermöglichen, mit dem Protokoll zusammenzuarbeiten, um Token-Paare in Liquiditätspools zu erstellen. Wenn ein Benutzer einem Pool einen Token hinzufügt, gleicht das Protokoll das Paar matic aus, indem es seinen nativen Token hinzufügt, wodurch das Risiko vorübergehender Verluste minimiert wird.
Darüber hinaus können die durch Swaps innerhalb dieser Paare generierten Gebühren zur Einrichtung von Versicherungsfonds verwendet werden, die ein Sicherheitsnetz gegen potenzielle Verluste bieten. Diese Innovation stellt sicher, dass Liquiditätsanbieter besser geschützt sind, und fördert das Vertrauen und die Teilnahme an DeFi .
Durch Versicherungen abgesicherte intelligente trac
DeFi 2.0 erkennt die Bedeutung der Sicherheit in der Welt des dezentralen Finanzwesens an. Um die Herausforderung der Risikobewertung und Due Diligence für intelligente trac zu bewältigen, führt DeFi 2.0 das Konzept versicherungsgestützter intelligenter trac ein.
Nutzer können sich gegen eine Gebühr für eine Versicherung ihrer Smart trac entscheiden, die die Sicherheit ihrer Einlagen garantiert. Dieser aufkommende Trend stärkt das Vertrauen und die Sicherheit innerhalb des DeFi Ökosystems und trac eine breitere Benutzerbasis an, auch solche mit begrenzter technischer Erfahrung.
Verbesserte Skalierbarkeit
Die Skalierbarkeit war eine erhebliche Hürde für DeFi 1.0 und führte zu Überlastungen und hohen Gasgebühren bei Ethereum . DeFi 2.0 erforscht alternative Blockchain-Netzwerke wie Arbitrum und Optimism, die Layer-2-Skalierbarkeitslösungen bieten.
Durch die Nutzung dieser Plattformen können DeFi 2.0-Protokolle ein reibungsloseres Benutzererlebnis mit schnellerer Transaktionsverarbeitung und reduzierten Gebühren bieten. Die verbesserte Skalierbarkeit erweitert den Zugang zu DeFi Diensten und stellt sicher, dass Benutzer nicht durch Netzwerkbeschränkungen behindert werden.
Schwerpunkt auf Dezentralisierung
DeFi 2.0 legt den Schwerpunkt auf die Dezentralisierung und stellt sicher, dass die Benutzergemeinschaft ein erhebliches Mitspracherecht bei der Protokollverwaltung hat. Durch die Einführung dezentraler autonomer Organisationen (DAOs) können Benutzer aktiv an der Entscheidungsfindung teilnehmen und so Zentralisierungsrisiken verringern.
Dieses benutzergesteuerte Governance-Modell steht im Einklang mit den Grundprinzipien der Dezentralisierung und fördert Vertrauen und Transparenz innerhalb des DeFi Ökosystems.
Fazit
DeFi 2.0 markiert eine transformative Phase im dezentralen Finanzwesen. Es behebt die Einschränkungen von DeFi 1.0 und gewährleistet Nachhaltigkeit und Sicherheit.
Indem DeFi 2.0 aus frühen Erfolgen und Mängeln lernt, verbessert es Selbstständigkeit, Transparenz und Dezentralisierung. Technologische Innovationen wie Layer-2-Skalierbarkeit und DAOs treiben diese Entwicklung voran, zusammen mit verbesserter Liquidität und Sicherheit durch versicherungsgestützte Smart trac . OlympusDAO ist ein Beispiel für diese Fortschritte. Nutzer profitieren von größerer Flexibilität, geringeren Risiken und Versicherungsmöglichkeiten.
DeFi 2.0 ist ein bedeutender Schritt hin zur Revolutionierung des Finanzwesens, das es integrativer und sicherer macht. Für die Gestaltung der finanziellen Zukunft ist es von entscheidender Bedeutung, über seine Entwicklungen auf dem Laufenden zu bleiben.
