Die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) erwirkte vor einem Bundesgericht eine Anordnung, die den Mitbegründer und ehemaligen CEO Voyager Digital, Stephen Ehrlich, zur Zahlung von 750.000 US-Dollar verpflichtet, die an die durch den Zusammenbruch von Voyagergeschädigten Kunden zurückfließen werden.
Die CFTC gab die Einigung in einer Erklärung bekannt und teilte mit, dass die 750.000 US-Dollar im Rahmen des Insolvenzverfahrens von Voyagergezahlt werden. Die Anordnung untersagt Ehrlich außerdem für drei Jahre die Registrierung bei der CFTC sowie die Teilnahme am Rohstoffhandel.
Die CFTC wirft Ehrlich vor, Voyager Kunden in die Irre geführt zu haben
Die CFTC hatte Stephen Ehrlich im Oktober 2023 verklagt, da er und sein Unternehmen ein Geschäftsmodell entwickelt hatten, das Kunden Sicherheit beim Handel versprach, sie aber extremen Risiken aussetzte. Voyager entwickelte sich zu einer Plattform für den Handel und die Aufbewahrung digitaler Vermögenswerte, auf der Nutzer ihre Kryptowährungen handeln konnten. Die CFTC argumentierte jedoch, dass die Geschäftspraktiken des Unternehmens fahrlässig und irreführend gewesen seien.
Ehrlich täuschte Investoren, indem Voyager als „sicheren Hafen“ für digitale Vermögenswerte bezeichnete und die Plattform mit regulierten Finanzinstituten wie Banken verglich. Seine Aussagen weckten Hoffnung und ein Gefühl der Sicherheit, da die Menschen glaubten, das Unternehmen würde ihr Geld mit der gleichen Sorgfalt und Aufsicht behandeln wie etablierte Institutionen. In Wirklichkeit agierte das Unternehmen jedoch ohne jegliche Sicherheitsvorkehrungen und unternahm nie den Versuch, seine Kunden wie versprochen zu schützen.
Voyager versprach Händlern zudem hohe Renditen von bis zu 12 % auf verschiedene Krypto-Einlagen. Diese Zahlen waren außergewöhnlich, da Banken und Anleihen nur einen Bruchteil davon boten. Dies überzeugte Tausende, ihre Ersparnisse auf die Plattform zu transferieren. Die CFTC erklärte jedoch, diese Renditen seien nur möglich gewesen, weil Voyager riskante Geschäfte tätigte.
Die Aufsichtsbehörde warf Voyager , Milliarden von Dollar an Kundengeldern an Drittkreditnehmer mit hohem Kredit- und Marktrisiko verliehen zu haben. Anders als Banken, die Sicherheiten und strenge Kontrollen verlangen, verfügte das Unternehmen jedoch nur über begrenzte Schutzmechanismen, wodurch die Kunden im Falle eines Zahlungsausfalls der Kreditnehmer ungeschützt waren.
Tausende von Händlern verloren den Zugang zu ihren Konten, als Voyager im Jahr 2022 endgültig zusammenbrach, und viele Privatpersonen sahen ihre Ersparnisse durch Insolvenzverfahren blockiert.
Gerichtsbeschluss verbietet Ehrlich für drei Jahre den Handel
Stephen Ehrlich stimmte einer außergerichtlichen Einigung über 750.000 US-Dollar zu, bekannte sich jedoch weder des Betrugs schuldig noch bestritt er die von der CFTC erhobenen Vorwürfe. Solche Fälle sind häufig, und die Aufsichtsbehörden nutzen diese außergerichtlichen Einigungen, um die Opfer schnell zu entschädigen. Im Gegenzug vermeidet der Angeklagte einen Prozess, der sich über Jahre hinziehen und ihn deutlich höhere Anwaltskosten verursachen oder weitere betrügerische Aktivitäten aufdecken könnte.
Das Gericht untersagte Ehrlich außerdem, sich bei der CFTC zu registrieren oder Tätigkeiten auszuüben, die die Verwaltung oder Beratung von Handelsgeschäften im Auftrag Dritter betreffen. Dies bedeutet, dass er während dieser Zeit weder als Führungskraft, Partner noch Berater in Unternehmen tätig sein darf, die mit Rohstoffen oder digitalen Vermögenswerten handeln. Die Anordnung untersagte ihm zudem, gegen die Betrugsbekämpfungsvorschriften des Commodity Exchange Act zu verstoßen.
Ehrlichs Anwältin, Sarah Krissoff, erklärte, ihr Mandant sei mit dem Gerichtsurteil und der Einigung zufrieden. Ihrer Ansicht nach sei die Vereinbarung für beide Seiten vorteilhaft. Die Kunden würden einen Teil ihrer Verluste erstattet bekommen, und Ehrlich könne einen langwierigen und kostspieligen Rechtsstreit .
Charles Marvine, der amtierende Leiter der Durchsetzungsabteilung der CFTC, erklärte, dass die Einigung beweise, dass die Behörde solche Fälle ernst nehme und entschlossen sei, Einzelpersonen in Zukunft daran zu hindern, weiteren Schaden anzurichten.
