In einer Entwicklung, die in der gesamten globalen Finanzlandschaft nachhallte, haben sich eine führende Persönlichkeit in der Welt der Kryptowährungen und eine große Krypto-Börse betrügerischer Aktivitäten schuldig bekannt. Dieses seismische Ereignis wirft nicht nur einen langen Schatten auf den Einzelnen und die beteiligte Börse, sondern sendet auch eine starke Botschaft über die zugrunde liegenden Realitäten des Kryptowährungsmarktes.
Binance , eine der größten und einflussreichsten Krypto-Börsen weltweit, hat sich in einem Fall schuldig bekannt, über den seit langem spekuliert wird. Dieses Plädoyer markiert nicht nur einen ergreifenden Moment in der Geschichte der digitalen Währungen, sondern wirft auch entscheidende Fragen über die Kryptoindustrie auf. Was ist das Entscheidende am Binance Schuldgeständnis?
Changpeng Zhao, der einflussreiche Anführer des berüchtigtsten Kryptounternehmens der Welt, schwor jahrelang, dass er sich niemals den Behörden ergeben würde. Doch in einer matic Wendung der Ereignisse erschien letzten Monat ein sichtlich nervöser Zhao vor einem Bundesgericht in Seattle und bekannte sich zu den Vorwürfen des Verstoßes gegen US-amerikanische Anti-Geldwäsche-Vorschriften schuldig.
„Das ist für mich das erste Mal – ich habe mich noch nie mit rechtlichen Angelegenheiten befasst, mich nie an kriminellen Aktivitäten beteiligt, noch habe ich jemals einen Fuß in ein Gerichtsgebäude gesetzt“, erklärte Zhao dem Richter.
Nur wenige Stunden vor diesem Erscheinen vor Gericht einigten sich Zhao und sein Unternehmen Binance , die weltweit größte Kryptowährungsbörse, auf ein Schuldeingeständnis und beendeten damit eine strafrechtliche Untersuchung des Justizministeriums, die seit der Gründung der Börse ein anhaltendes Problem darstellte. Für das Eingeständnis ihres Fehlverhaltens wird Binance eine erhebliche Geldstrafe von 4,3 Milliarden US-Dollar zahlen. Gleichzeitig trat Zhao von seiner Rolle als CEO zurück und ihm drohen nun möglicherweise bis zu 18 Monate Gefängnis.
Die Frage, die sich nun jedoch jeder stellt, lautet: „Zeigt das Schuldeingeständnis von Binance das wahre Gesicht von Krypto?“
Was ist mit Binance passiert?
Binance , die weltweit größte Kryptowährungsbörse, wurde mit einer der höchsten Unternehmensstrafen belegt, die jemals in den Vereinigten Staaten verhängt wurden. Dies geschah, als eine Gruppe von Bundesregulierungsbehörden das Unternehmen beschuldigte, bei dem Versuch, seine Marktpräsenz auszubauen, gegen Gesetze verstoßen zu haben.
Als Teil des Vergleichs wird Binance unglaubliche 4,3 Milliarden US-Dollar zahlen. Darüber hinaus hat sein Gründer Changpeng Zhao, allgemein bekannt als CZ, zugestimmt, von seinem Amt zurückzutreten und sich schuldig zu bekennen, weil ihm das US-Justizministerium schwere Geldwäsche vorgeworfen hat.
Binance erkannte seine Rolle bei der Erleichterung von Transaktionen mit Beteiligung der Hamas und anderer ausgewiesener Terrorgruppen an und wurde mit drei Hauptanschuldigungen konfrontiert. Dazu gehörten Verstöße gegen Anti-Geldwäsche-Bestimmungen, der Betrieb eines Geldtransferunternehmens ohne die erforderliche Lizenz sowie Verstöße gegen US-Sanktionen. Wie aus im November veröffentlichten Gerichtsdokumenten hervorgeht, wurde die Börse zur Zahlung einer Strafe in Höhe von 1,8 Milliarden US-Dollar und zum Einbehalt weiterer 2,5 Milliarden US-Dollar verurteilt.
Der Fall der US-Regierung machte deutlich, dass Binance es versäumt, Transaktionen zu melden, die als verdächtig gelten und möglicherweise mit terroristischen Aktivitäten in Zusammenhang stehen. Gemäß den Bedingungen des Vergleichs ist Binance nun verpflichtet, diese Berichte in Zukunft vorzulegen und vergangene Aktivitäten, die zuvor nicht gemeldet wurden, nachträglich zu prüfen und offenzulegen.
Bitcoin blieb stumm
Angesichts der jüngsten Ereignisse im Zusammenhang mit den beiden größten Kryptowährungsbörsen, von denen die eine in Betrug und die andere in Geldwäsche verwickelt ist, scheinen sich die seit langem gehegten Vermutungen der Kryptowährungsskeptiker zu bestätigen. Die Hauptfunktionen dieser digitalen Währungen – Betrug und kriminelle Aktivitäten – wurden auf matic Weise enthüllt, sodass viele mit einem starken Wertverlust rechnen müssen. Doch entgegen diesen Erwartungen erzählt der Markt eine andere Geschichte. Bitcoin zum Beispiel verzeichnete nur einen leichten Rückgang, nachdem Binance einer erheblichen Geldstrafe zugestimmt hatte, und sein Handelswert bleibt höher als noch vor einer Woche. Das Transaktionsvolumen für bitcoin ist auf dent Höhen gestiegen.
Die Widerstandsfähigkeit des Bitcoin -Werts: Mehr als man auf den ersten Blick sieht
Diese Wertbeständigkeit wirft die Frage auf: Was genau stützt diesen Wert? Zu den Möglichkeiten gehört das aufstrebende Feld der digitalen Kunst, insbesondere bitcoin -Ordinalzahlen, bei denen Kunst oder andere Inhalte in winzige Teile eines bitcoin auf der Blockchain . Dieser Trend hat zu einem Anstieg kleinerer bitcoin Transaktionen geführt und die mittlere Transaktionsgröße deutlich gesenkt. Diese Abhängigkeit von den Launen der Mode ist jedoch prekär, da der Trend von heute schnell zur vergessenen Modeerscheinung von morgen werden kann, ähnlich wie bei nicht fungiblen Token auf ethereum
Darüber hinaus wird die Ineffizienz von bitcoin als Währung durch den jüngsten Anstieg der Transaktionsgebühren deutlich, der seinem ursprünglichen Konzept als Zahlungsmethode widerspricht.
Bitcoin : Digitales Gold oder spekulatives Glücksspiel?
Ein weiteres Argument für bitcoin ist seine Rolle als digitales Gold, ein Wertaufbewahrungsmittel gegen die Richtlinien der Zentralbanken. Diese Behauptung wurde jedoch in Frage gestellt, da die Preisbewegungen von bitcoin eher den Aktienmarkt widerspiegelten als Gold oder Inflationsindizes.
Früher diente bitcoin als Zufluchtsort für Menschen in Ländern mit instabilen Währungen, aber das Aufkommen von Stablecoins, die an den Dollar gekoppelt sind, bietet eine stabilere Alternative, ohne dass Offshore-Banking erforderlich ist.
Der spekulative Charakter von Kryptowährungen ist ein weiterer Faktor für ihren Wert. Die inhärente Volatilität von Kryptowährungen macht sie zu einem trac Wettfeld, das als Investition getarnt wird, aber eher wie Glücksspiel funktioniert.
Die Rolle illegaler Aktivitäten für den Wert von Krypto
Schließlich kann die Rolle von Kryptowährungen bei illegalen Aktivitäten nicht ignoriert werden. Trotz seines Einsatzes bei illegalen Transaktionen und Geldwäsche, wie der Binance Fall zeigt, ist dies aufgrund der zunehmenden Razzien und der Notwendigkeit für den Kryptosektor, seine Taten zu bereinigen, eine weniger brauchbare Grundlage für seinen Wert.
Letztendlich hat bitcoin sein Versprechen als günstiges, effizientes Online- cash nicht erfüllt, doch die Welt der Kryptowährungen entwickelt sich weiter und sucht nach einem defi Zweck, der ihren technischen Einfallsreichtum rechtfertigt.
Binance Geschichte 2021
Laut jüngsten, vom Justizministerium veröffentlichten Gerichtsakten wird Changpeng Zhao ein Verstoß gegen das Bankgeheimnisgesetz vorgeworfen. Die Vorwürfe deuten darauf hin, dass Zhao innerhalb Binance keinen robusten Rahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche geschaffen hat.
In der Beschwerde, die sich auf Aktivitäten vor August 2021 bezieht, wird behauptet, dass Binance zahlreichen Benutzern erlaubt habe, auf seiner Plattform zu handeln, ohne die Know Your Customer (KYC)-Protokolle angemessen zu implementieren. Berichten zufolge glaubte Zhao, dass die Durchsetzung strenger KYC-Anforderungen potenzielle Kunden abschrecken oder zu deren Ablehnung während des Compliance-Prozesses führen würde, was den Ausbau des Marktanteils von Binance behindern würde.
Das Fehlen dieser kritischen Compliance-Maßnahmen ermöglichte Berichten zufolge auch Transaktionen von US-Nutzern mit Parteien, die Sanktionen unterliegen und in kriminelle Aktivitäten verwickelt sind. Finanzministerin Janet Yellen betonte, dass Binance über 100.000 Transaktionen im Zusammenhang mit sexuellem Kindesmissbrauch, illegalem Drogenhandel und Terrorismus verarbeitet habe, ohne diese verdächtigen Aktivitäten ordnungsgemäß zu melden.
„Die Botschaft hier sollte klar sein: Der Einsatz neuer Technologien zum Verstoß gegen das Gesetz macht Sie nicht zum Störer. Es macht Sie zu einem Kriminellen“, sagte US-Generalstaatsanwalt Merrick Garland.
„ Binance hat im Streben nach Gewinn die Augen vor seinen gesetzlichen Verpflichtungen verschlossen. „Seine vorsätzlichen Fehler ermöglichten es, über seine Plattform Geld an Terroristen, Cyberkriminelle und Kinderschänder zu fließen“, sagte Finanzministerin Janet L. Yellen.
Liste der Anklagen des DOJ gegen Binance
Das Schuldeingeständnis von Binance ist ein Schlüsselelement in einer Reihe von Vergleichen mit dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des US-Finanzministeriums, dem Office of Foreign Assets Control (OFAC) und der US Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Diese Beschlüsse, die zu Strafen von mehr als 4 Milliarden US-Dollar führten, wurden von Generalstaatsanwalt Merrick B. Garland als eine der höchsten Unternehmensstrafen in der Geschichte der Vereinigten Staaten anerkannt, die sowohl einen Verfall als auch eine Strafstrafe umfasste.
Garland betonte die Bedeutung dieser Resolution für die Förderung strafrechtlicher Ermittlungen zu schädlichen Cyberaktivitäten und Terrorismusfinanzierung, insbesondere zur Nutzung von Kryptowährungsbörsen zur Unterstützung von Gruppen wie der Hamas. Finanzministerin Janet Yellen betonte, dass Institutionen, die vom US-Finanzsystem profitieren, Vorschriften zum Schutz vor Terrorismus, ausländischen Bedrohungen und kriminellen Aktivitäten einhalten müssen.
Aus Dokumenten des US-Justizministeriums geht hervor, dass Binance seit seiner Gründung im Jahr 2017 mehr Wert auf Wachstum und Gewinne als auf die Einhaltung US-rechtlicher Standards legt. Obwohl die Börse 2019 erklärte, dass sie US-Kunden blockieren würde, implementierte sie Strategien, um ihre hochwertige US-Kundschaft zu halten, und förderte sogar die Einrichtung neuer Konten über Offshore-Unternehmen.
Das Justizministerium hat dem Unternehmen und seinen leitenden Angestellten, darunter Changpeng Zhao, vorgeworfen, ihre Umgehung von US-Gesetzen verschleiert zu haben, um den weltweiten Fluss illegaler Gelder zu verhindern. Binance wird vorgeworfen, den US-Markt von August 2017 bis Oktober 2022 wissentlich und strategisch ausgenutzt zu haben, ohne die erforderlichen Sicherheitsmaßnahmen umzusetzen.
Changpeng Zhao, der Gründer und CEO von Binance , hat sich schuldig bekannt. Nach dieser Einigung ist Zhao als CEO zurückgetreten und Richard Teng wurde zu seinem Nachfolger ernannt.
CZs lange Verurteilung
Zusätzlich zu den finanziellen Strafen hat sich Binance verpflichtet, seine Compliance-Systeme zu verbessern und wird für einen Zeitraum von drei Jahren einen unabhängigen dent ernennen. Die gegen Binance verhängte erhebliche Geldbuße beinhaltet eine Ermäßigung um 20 %, womit die „teilweise Kooperation“ des Unternehmens während der Untersuchung anerkannt wird, wie in der Vergleichsvereinbarung dargelegt.
Changpeng Zhao, dem eine mögliche Höchststrafe von 10 Jahren droht, dürfte dank einer Einigungsvereinbarung, die die Härte seiner Strafe im Vergleich zu anderen hochkarätigen Persönlichkeiten der Kryptoindustrie abzumildern scheint, wahrscheinlich nicht mehr als 18 Monate Gefängnis erhalten. Das Justizministerium muss die genaue Länge von Zhaos Haftstrafe noch ermitteln.
Diese Entwicklung folgt auf den jüngsten Fall des Justizministeriums gegen Sam Bankman-Fried, Mitbegründer von FTX, in New York. Bankman-Fried wurde des Betrugs für schuldig befunden, nachdem ihm vorgeworfen wurde, Kundengelder in Milliardenhöhe missbraucht zu haben, was zum matic Niedergang der Kryptowährungsbörse FTX geführt hatte.
Darüber hinaus reichten Anfang des Jahres sowohl die Commodity Futures Trading Commission (CFTC) als auch die Securities and Exchange Commission (SEC) Klagen gegen Binance und Zhao ein. Zu den Vorwürfen gehörte der Missbrauch von Kundenvermögen und die illegale Nutzung der Plattform durch US- dent . Während die Vereinbarung den Fall der CFTC gegen Binance beigelegt hat, sind die von der SEC eingeleiteten rechtlichen Schritte noch im Gange.
Auswirkungen des Schuldgeständnisses von Binance : bullischer Weg
Während der Zusammenbruch von FTX für viele im Kryptowährungssektor ein beunruhigendes Ereignis war, löste die Verurteilung des ehemaligen CEO Sam Bankman-Fried aufgrund einer Strafanzeige bei einigen ein Gefühl der Entschlossenheit aus und signalisierte das Potenzial für ein neues Kapitel in der Branche.
In ähnlicher Weise sah sich auch eine andere prominente Persönlichkeit in der Kryptowelt, Changpeng „CZ“ Zhao, der CEO von Binance , gezwungen, von seiner Position an der Spitze eines noch größeren Unternehmens zurückzutreten, nachdem er sich im Jahr 2019 zu Strafanzeigen schuldig bekannt hatte Die Vereinigten Staaten. Gleichzeitig gab Binance selbst seine Schuld zu und erklärte sich bereit, eine saftige Strafe in Höhe von 4,3 Milliarden US-Dollar für sein Fehlverhalten zu zahlen.
Dies wirft eine dringende Frage auf: Was bedeutet das für die Zukunft der Kryptowährung? Die Liste hochkarätiger Kryptoführer, denen rechtliche Konsequenzen für ihre Handlungen drohen, wird länger, darunter Alex Mashinsky, Do Kwon und Bankman-Fried. Die Position von CZ als Marktführer der weltgrößten Kryptowährungsbörse machte seinen Untergang jedoch besonders bemerkenswert. Jetzt, da er von Binance zurücktritt und seine „Fehler“ eingesteht, gibt es zahlreiche Spekulationen über die nächste Phase der Kryptoindustrie und ihre mögliche Entwicklung.
Arthur Cheong, der Gründer von DeFi ance Capital, zeigte sich am Dienstag in einer Erklärung optimistisch und betrachtete die Lösung seiner rechtlichen Probleme durch Binance mit dem US-Justizministerium als positive Entwicklung. Das Schuldeingeständnis zu den Vorwürfen der Geldwäsche, des Betreibens eines nicht lizenzierten Geldtransfergeschäfts und der Verletzung von Sanktionen sieht er als eine erhebliche Entlastung der Branche und begrüßt es als strukturierte Einigung.
Mike Novogratz von Galaxy Digital Holdings äußerte ähnliche Ansichten und deutete an, dass die Einigung von Binance mit den US-Regulierungsbehörden für die Branche von großem Nutzen sein könnte. Vor der offiziellen Bekanntgabe der Schuldgeständnisse von Binance und CZ äußerte er die Hoffnung auf eine Einigung und freute sich darauf, dass die Branche vorankommt und diese erhebliche Hürde überwindet.
Regeln kommen nach Innovation
In der Einigung wurde festgestellt, dass Binance weder Benutzergelder missbraucht noch Anleger betrogen hat, was das Engagement des Unternehmens für Transparenz unterstreicht. Darüber hinaus ist es wichtig zu beachten, dass die Regulierungsbehörden weitgehend inaktiv waren, als Binance und der breitere Kryptomarkt noch in den Kinderschuhen steckten und sich parallel zur neuen Blockchain-Technologie entwickelten. Dieser Mangel an Maßnahmen trat trotz wiederholter Forderungen von Börsen nach klareren Richtlinien und Regeln auf.
Es gibt ein Sprichwort: „Regeln folgen Innovation“, das hier anwendbar zu sein scheint. Binance war sich, wie viele andere in der aufstrebenden Branche, zunächst der regulatorischen Erwartungen nicht bewusst, zumal diese Normen noch nicht fest etabliert waren. Erst als der Kryptomarkt begann, weltweite Aufmerksamkeit zu trac , nahmen die regulatorischen Anforderungen erheblich zu, und Binance hatte zusammen mit anderen Schwierigkeiten, sich an diese sich schnell entwickelnden Standards anzupassen.
Fazit
Gemäß den Bedingungen des Vergleichs ist Binance nun verpflichtet, alle verdächtigen Transaktionen zu melden, die es ermöglicht hat, und wird in den nächsten fünf Jahren einer verstärkten Aufsicht unterliegen, wobei die Überwachung durch einen dent Dritten erfolgt. In einem aktuellen Tweet gab Zhao bekannt, dass Richard Teng, der Global Head of Regional Markets des Unternehmens, ab sofort die Rolle des CEO übernehmen wird.
Diese Entwicklung hat umfassendere Auswirkungen auf den Kryptowährungsmarkt. Rostin Behnam, Vorsitzender der Commodity Futures Trading Commission (CFTC), hat seine Haltung zur Notwendigkeit einer strengeren Regulierung digitaler Vermögenswerte bekräftigt.
Die rechtlichen Herausforderungen, mit denen Binance konfrontiert ist, könnten unbeabsichtigt seinen Konkurrenten wie Coinbase zugute kommen. Matt Sigel, Leiter Digital Asset Research bei VanEck, teilte Bloomberg mit, dass Coinbase wahrscheinlich von dieser Situation profitieren wird.
Dieses Ereignis, das eine der höchsten Unternehmensstrafen in der Geschichte der USA mit sich bringt, unterstreicht nicht nur die Herausforderungen, vor denen der Kryptomarkt steht, sondern signalisiert auch einen möglichen Wandel hin zu verantwortungsvolleren und ethischeren Praktiken. Es markiert einen Wendepunkt und deutet auf den Beginn einer neuen Ära in der Kryptowährung hin, in der Innovation enger mit rechtlichen und ethischen Standards in Einklang steht.
