TL;DR-Aufschlüsselung
• BCRA untersucht argentinische FinTech-Unternehmen auf Transaktionen in Kryptowährungen.
• Die argentinische Regierung stellt ihre Position gegen Kryptowährungen nicht klar.
Die BCRA leitete eine Untersuchung gegen argentinische Fintech-Unternehmen ein. Diese Untersuchung erfolgt, weil die argentinische Regierung beabsichtigt, den Kryptowährungsmarkt im Land zu regulieren. FinTech-Unternehmen mit Niederlassungen auf der ganzen Welt sind in letzter Zeit in der Republik Argentinien tätig.
Laut BCRA bietet das argentinische Fintech Link-Services an, die sich auf die Finanzbranche konzentrieren. Fintech finanziert Investitionsprojekte mit Krypto-Assets als Sparkanal. Die Untersuchung wird eingeleitet, um festzustellen, ob diese Gruppe nicht autorisierte Finanzintermediationen durchführt.
Untersuchungsgründe für argentinische FinTechs
Krypto-Assets stellen eine Herausforderung für Investoren, Nutzer und das Finanzsystem dar. In den letzten Jahren erfreuten sich Kryptowährungen großer Beliebtheit, was viele nationale und internationale Unternehmen dazu veranlasst hat, die Assets zu nutzen.
Damit versucht die argentinische Regierung, konkrete Beweise für eine unerlaubte Finanzintermediation zu erhalten. Die Zentralbank der Republik Argentinien ist die einzige Institution, die diese Transaktionen zwischen Bürgern zulässt oder ablehnt.
Die Untersuchung betrifft neun argentinische Fintech-Unternehmen, die Fiat-Geldeinlagen annehmen, um sie in Krypto-Assets umzuwandeln. Diese Geldtransfers innerhalb Argentiniens können für denjenigen, der sie durchführt, strafrechtliche Folgen haben.
Wenn die Regierung Anzeichen für nicht autorisierte Finanztransaktionen feststellt, wird die BCRA Strafanzeige erstatten. Den Tätern werden Haftstrafen zwischen 5 und 7 Monaten erwartet.
Relevante Punkte in der Fintech-Untersuchung durch BCRA
Die BCRA-Untersuchung konzentriert sich auf den Umtausch von Fiat-Geld (argentinische Pesos) oder Dollar in Kryptowährungen. Die argentinische Regierung erlegt Kryptowährungen Regeln auf, die nicht institutionell genehmigt sind.
Diese Maßnahme der argentinischen Regierung dient als Warnung für Unternehmen im FinTech- Sektor, die Kryptowährungen verwenden. Es ist möglich, dass diese Unternehmen streng reguliert und ihre Aktivitäten überwacht werden.
Diese Untersuchung wird die Zukunft der Kryptowährungen bestimmen und zahlreiche Unternehmen und Startups mit Krypto-Assets alarmieren. Angesichts dieser Aktion hat die gesamte argentinische Industrie, die mit Kryptowährungen arbeitet, Alarm für eine mögliche Regulierung geschlagen. Investoren sollten wachsam sein, wenn die Fintech-Untersuchung aufhört, den Plan der Behörden des Landes zu kennen.
Gemäß dem Gesetz über Finanzinstitute hat die BCRA alle Befugnisse und Befugnisse, Informationen zu verlangen, wenn der Verdacht besteht, dass ein Unternehmen oder eine Person auf angeblich illegale Weise Finanzvermittlungstätigkeiten ausübt.
