Das Blockchain Forensikunternehmen Cipher Trac sagte in einem kürzlich erschienenen Bericht, dass Finanzinstitute auf der ganzen Welt in den letzten zwei Jahren 134.500 verdächtige Krypto-Transaktionen melden konnten. Die gemeldeten Fälle decken jedoch möglicherweise nicht alle illegalen Transaktionen mit virtuellen Währungen ab. Cipher Trac behauptet, dass ein erheblicher Prozentsatz verdächtiger Krypto-Transaktionen immer noch das Radar der Banken umgeht.
Banken sollten verdächtige Krypto-Transaktionen regulieren
In dem am Mittwoch veröffentlichten Bericht Trac von Finanzinstituten sei , verdächtige Aktivitäten im Zusammenhang mit schlechten Akteuren aufzudecken und zu melden. Auch Virtual Assets Service Provider (VASPs) werden bei der Regulierungsaufgabe nicht außen vor gelassen. All diese Unternehmen verwenden jedoch unzureichende trac Tools.
Mehrere Finanzinstitute haben selbst entwickelte Systeme eingesetzt, um Konten im Zusammenhang mit Kryptowährungen und verdächtige Krypto-Transaktionen zu erkennen. Die meisten Systeme tun dies, indem sie versuchen, -Börsen und andere VASPs zu benennen, beginnend mit dem Punkt, an dem Gelder zwischen Kunden und Krypto-Unternehmen gesendet oder empfangen werden.
Die Banken machen es falsch
Nach Angaben des Blockchain-Forensikunternehmens gibt dieser Ansatz höchstwahrscheinlich falsch positive Ergebnisse zurück, wodurch große verdächtige Krypto-Transaktionen kontinuierlich passieren können. Dies liegt hauptsächlich daran, dass es Fälle gibt, in denen ein auf Kryptowährung bezogener Name von diesen Namensabgleichsmaschinen fälschlicherweise als nicht auf Kryptowährung bezogener Name verwechselt werden könnte und umgekehrt.
„Dies wird deutlich, wenn man einen Austausch wie „Gemini“ nimmt, der nicht nur mit dem berühmten Austausch der Wink Elvoss-Zwillinge in Verbindung gebracht wird, sondern auch mit allem, von der Gemini Middle School in Maine bis zu Gemini, der Elite-Holzbeschichtung für den Innen- und Außenbereich Hersteller.'"
In diesem Zusammenhang sagte Cipher Trac , dass bis zu 90 Prozent der verdächtigen Transaktionen aufgrund der Ineffizienz der trac unbemerkt durch die Banken . Das Unternehmen notierte genau:
„Ein typisches namensbasiertes System kann bis zu 70 % oder mehr der Krypto-Börsen da draußen und bis zu 90 % des tatsächlichen Transaktionsvolumens vollständig verpassen.“
