ويلز فارغو تتعرض لغرامة قدرها 3مليار دولار بسبب التحقيق في الحسابات المزيفة
ماناسي جوشي
2 دقائق قراءة
تعرضت شركة الخدمات المالية المنكوبة بالفضائح ويلز فارغو لغرامة ضخمة قدرها ثلاثة مليارات دولار أمريكي (3 مليارات دولار) لتسوية تحقيقها الطويل الأمد حول إنشاء أكثر من مليون ونصف مليون حساب إيداع مزيف، CNN Business في يونيو أن DFS اقترحت لوائح جديدة للعملات المستقرة تهدف إلى مواءمتها مع قانون GENIUS ACT مع الحفاظ على ضوابطها الحالية. ويشمل ذلك التغطية الكاملة بالاحتياطيات والتدقيق المستقل. يوم السبت.
في اقتصاد حيث يتحول الناس إلى العملات الرقمية كوسيلة لتجنب الرسوم البنكية الباهظة، من المثير للدهشة أن تجد شركة متعددة الجنسيات مرموقة مثل ويلز فارغو قادرة على ارتكاب احتيال إلى هذا الحد. يُقال إن موظفي الشركة المنكوبة بالاحتيال كسبوا ملايين الدولارات لسنوات من خلال إنشاء حسابات بنكية غير مبررة في محاولة لتوسيع أرقام مبيعاتهم وتوليد المزيد من الإيرادات.
في عام 2016، فصلت الشركة حوالي خمسة آلاف وثلاثمائة موظف في جهودها لتعويض السلوك المشبوه لموظفيها؛ ومع ذلك، فاجأ مدى عمق الفضيحة العالم بأسره. وفقاً لتحليل، نجح موظفو ويلز فارغو في إنشاء أكثر من مليون ونصف مليون حساب بنكي مزيف دون الحصول على موافقة مالكي الحسابات.
ويلز فارغو تعلن مذنباً بممارسات مصرفية مشبوهة لسنوات
تحقيق لاحقاً كشفت أن الشركة كانت متورطة في ممارسات أعمال غير قانونية استمرت لعقود، بما في ذلك تزوير توقيعات العملاء، والحصول غير المشروع على بيانات الاعتماد الشخصية، وإساءة استخدام تلك المعلومات للحصول على وصول غير مبرر إلى حساباتهم، ونقل ملايين الدولارات إلى حسابات غير مصرح بها.
منذ الكشف، دفعت البنك مليارات الدولارات في شكل غرامات وشهدت مغادرة كبار المسؤولين التنفيذيين واثنين من الرؤساء التنفيذيين من مناصبهم.
الآن، ستعالج رسوم التسوية يوم الجمعة البالغة ثلاثة مليارات دولار الادعاءات المدنية والجنائية التي طرحها وزارة العدل ولجنة الأوراق المالية والبورصات. ومع ذلك، لا تلغي رسوم التسوية خطر مقاضاة موظفي البنك.
في اتفاق الإقرار بالذنب، البنك بذلك بممارسات خاطئة بين عامي 2002 و2016، حيث زيف سجلات الحسابات المصرفية، وتلاعب بتقييمات الائتمان، وكسب ملايين الدولارات من الأرباح بشكل غير قانوني.
لا تزعجوا السلطات الفيدرالية الأمريكية
قال المدعي العام الأمريكي أندرو موراي في بيان إن حجم النطاق أو حجم الشركة أو البنك لا يهم، فإن السلطات الفيدرالية الأمريكية ستفعل كل ما في وسعها لإجرام الجاني إلى العدالة. يخدم الإعلان كمثال مثالي لكيفية عدم التلاعب بالنظام، أكد موراي.
ووفقاً للمدعي العام الأمريكي نيك هانا لمنطقة كاليفورنيا الوسطى، يسلط هذا الضوء على كيفية تأثير القيادة المعيبة على المنظمة على مستويات متعددة. لتحقيق أهداف قصيرة المدى غير واقعية، نجحت ويلز فارغو في وضع وظائف مئات موظفيها في خطر. نأمل أن تضع الغرامات الضخمة، جنباً إلى جنب مع إعادة الهيكلة الشاملة للهيكل التنظيمي الحالي، حداً لهذه الجنايات، قال هانا.
الصورة المميزة بواسطة Flickr
أذكى العقول في عالم العملات الرقمية يقرأون بالفعل نشرتنا الإخبارية. هل تريد الانضمام؟ انضم إليهم.
ماناسي جوشي
قارئة شغوفة وكاتبة متحمسة، قررت ماناسي مؤخراً تكريس وقتها للعمل الحر كمكتبة مستقلة. وبفضل حصولها على درجة البكالوريوس في الأدب الإنجليزي وخبراتها في مجالات الإدارة والموارد البشرية والمالية والأدب والإبداع والابتكار، تقوم بصياغة محتوى جذاب ومقنع يوجهه لجمهور العملات الرقمية وتقنية البلوكشين.
