أظهرت أبحاث شركة Chainalysis أن العملات المستقرة تحل محل Bitcoin كعملة رقمية مفضلة في عمليات غسيل الأموال. وزعمت الشركة المتخصصة في تحليل العملات الرقمية أن هذه الرموز المرتبطة بالعملات الورقية استُخدمت في نحو 63% من عمليات غسيل الأموال في عام 2024.
أكد تقرير شركة Chainalysis أن العملات المستقرة تحظى بشعبية كبيرة لسهولة إرسالها إلى الخارج، وإمكانية تداولها بشكل غير رسمي دون التحققdent. ويشير التقرير إلى أن العملات المستقرة أصبحت بمثابة "حسابات خلفية" جديدة للمنظمات الإجرامية.
الحساب الخلفي هو الحساب النهائي الذي تُسحب منه الأموال المحولة عبر عدة حسابات. أما الحساب الأول الذي يودع فيه الضحايا أموالهم فيُسمى الحساب الأمامي
يزعم التقرير أنه حتى عام 2021، كان استخدام Bitcoin غسيل الأموال ؛ إلا أن العملات المستقرة أصبحت مؤخراً أكثر trac ، لا سيما عبر الحدود. وقد أدى نمو العملات المستقرة أيضاً إلى زيادة مماثلة في استخدامها غير القانوني.
تؤيد مجموعة العمل المالي (FATF) نتائج شركة Chainalysis
أفادت فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) في يونيو/حزيران بأن استخدام العملات المستقرة من قبل المجرمين قد ازداد بشكل ملحوظ منذ العام الماضي. كما زعمت فرقة العمل أن غالبية الأنشطة غير المشروعة على تقنية البلوك تشين تتم باستخدام العملات المستقرة.
نشر مكتب الأمم المتحدة المعني بالمخدرات والجريمة (UNODC) تقريرًا في يناير/كانون الثاني يفيد بأن عملة تيثر (USDT) هي العملة الأكثر شيوعًا بين العصابات الإجرامية في جنوب شرق آسيا . والسبب الرئيسي لاستخدام العملات المستقرة في غسل عائدات الأنشطة الإجرامية هو تعدد استخداماتها. وأشار المكتب إلى صعوبة تهريب العملات الورقية إلى الخارج، وأن تحويلها في كوريا يُعدّ أكثر صعوبة.
أظهر تقرير Chainalysis أيضاً أن تحويل عائدات الجريمة إلى عملات مستقرة يُسهّل التحويلات المالية عبر الحدود. إذ يستطيع مُبيّضو الأموال تجاوز منصات التداول باستخدام منصات تداول العملات الرقمية الخارجية التي لا تشترط التحقق من هوية العميل (KYC). كما يُمكنهم أيضاً استخدام المعاملات خارج البورصة (OTC).
أشار التقرير إلى أنه على الرغم من إمكانية tracالعملات المستقرة بشكل أساسي، إلا أن طبيعتها اللامركزية تسمح لها بتجنب الرقابة الحكومية. كما أشار إلى أنه على الرغم من أن المعاملات قد تترك أثراً، إلا أن محافظ العملات الرقمية تجعل tracصعباً لأنها تستخدم أحرفاً وأرقاماً عشوائية. وتزداد صعوبة tracالعملات المستقرة المختلطة أو المتداخلة.
كشف التقرير أن المجرمين الكوريين يلجؤون بشكل متزايد إلى العملات المستقرة في ما يُعرف بـ"احتيال أودا جانجيب". تبدأ هذه العملية الاحتيالية بإعلانات مضللة على مواقع التسوق الإلكتروني أو أسواق السلع المستعملة، ثم يتم الاحتيال على المشترين غير المشتبه بهم وسرقة أموالهم.
تُستخدم العملات المستقرة لغسل عائدات عمليات الاحتيال الصغيرة (مئات الآلاف من الدولارات) وعمليات الاحتيال الكبيرة (مئات الملايين من الدولارات وأكثر).
مع ذلك، يشير التقرير إلى أن المجرمين المتورطين في جرائم متعلقة بالعملات المستقرة غالبًا ما يحصلون على أحكام مخففة. وقدّمت شركة Chainalysis مثالًا على مجرم قام بغسل أكثر من 188 مليون دولار أثناء عمله لصالح شبكة احتيال صوتي في يناير/كانون الثاني. هذا المجرم، الذي أطلقت عليه شركة التحليلات اسم "الشخص أ"، اشترى Ethereum وحوّلها إلى منصة تداول عملات رقمية خارجية.
ثم جرى استبدال عملة الإيثيريوم (ETH) بعملة الدولار الرقمي (USDT) وتحويلها إلى محفظة عملات رقمية تسيطر عليها العصابة. بدأت عملية غسيل الأموال بحسابات مصرفية محلية، ثم الإيثيريوم، ثم منصات تداول العملات الرقمية الخارجية، ثم العملات المستقرة، وأخيراً محفظة العملات الرقمية. مع ذلك، لم يُحكم على المجرم إلا بالسجن لمدة عام ونصف مع وقف التنفيذ لمدة ثلاث سنوات في أغسطس/آب.
أُفيد بأن مجرماً آخر حُكم عليه بالسجن ثمانية أشهر وسنتين تحت المراقبة بتهمة خداع ضحية اشترت عطراً من سوق للسلع المستعملة. تلقى المجرم وديعة الزبون البالغة 220 ألف وون كوري عبر حساب مصرفي وهمي، ثم استبدلها بعملة USDT cash .
أشار التقرير إلى أن منظمات الاحتيال المالي التي تستخدم العملات المستقرة تعتمد بشكل أساسي على أساليب مثل التصيد الصوتي، وعمليات الاحتيال في "غرف التداول" للأسهم/العملات، والاحتيال في سوق العملات المستعملة. ثم تسعى هذه المنظمات إلى إيجاد طرق لغسل العائدات بشكل نظيف وسحبها cash.
