البنك المركزي الفلبيني يختار منصة هايبرليدجر فابريك لمشروع تجريبي لعملة البنك المركزي الرقميةأعلن بنك الفلبين المركزي (BSP) اليوم عن اختياره لتقنية Hyperledger Fabric كتقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT) لمشروعه التجريبي للعملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) على مستوى الجملة، والمعروف باسم مشروع Agila. ويهدف مشروع Agila، الذي كان يُعرف سابقًا باسم مشروع CBDCPh، إلى توعية بنك الفلبين المركزي والمؤسسات المالية المتعاونة بشأن حلول تقنية العملات الرقمية للبنك المركزي التي من شأنها تعزيز نظام المدفوعات الكبيرة في البلاد. ويمثل هذا المشروع خطوة هامة في استكشاف تطبيق تقنية سلسلة الكتل (Blockchain) في البنية التحتية المالية للفلبين.
تسعى الفلبين إلى مزيد من الوضوح بشأن العملات الرقمية للبنك المركزي
ينبع قرار بنك الفلبين المركزي باستخدام تقنية دفتر الأستاذ الموزع (DLT) من قدرتها على تسجيل البيانات والمعاملات ومشاركتها ومزامنتها عبر شبكة موزعة تضمّ مختلف المشاركين. ووفقًا للإعلان، منصة Hyperledger Fabric بعناية فائقة من خلال عملية اختيار شاملة. شملت هذه العملية عروضًا توضيحية للنظام، وإجراءات تفصيلية، ونظام تقييم يقيس سهولة الوصول، والأمان، والتوافر المستمر، وقابلية التشغيل البيني، وقابلية البرمجة.
أكد محافظ بنك الفلبين المركزي، إيلي ريمولونا الابن، أنه بنهاية مشروع أجيلا، من المتوقع أن يكتسب المشاركون في البرنامج التجريبي فهمًا أوضح لتقنية العملات الرقمية للبنك المركزي، وأن يقيموا قدرة هذه العملات على تعزيز التقدم في نظام المدفوعات ذات القيمة العالية. وستوجه نتائج التقييم بنك الفلبين المركزي والقطاع المصرفي نحو إمكانية إطلاق العملات الرقمية للبنك المركزي على نطاق واسع في الفلبين. وهذا يشير إلى إمكانية مساهمة هذه العملات في دفع عجلة التقدم في نظام المدفوعات ذات القيمة العالية في البلاد.
ومن الجدير بالذكر أن المؤسسات المالية المشاركة في مشروع أجيلا هي: بنك بي دي أو يونيبانك، وبنك الصين، وبنك الأراضي الفلبيني، وبنك ريزال التجاري، وبنك الاتحاد الفلبيني، ومايا الفلبين. في الوقت نفسه، فإن بنك تنمية الثروة، وسيتي بنك إن إيه مانيلا، وبنك الصين للادخار، وسي بنك الفلبين هي المؤسسات التي تراقب المراحل المستقبلية.
أكد تقرير حديث صادر عن صندوق النقد الدولي إمكانية استخدام الفلبين لعملة رقمية صادرة عن البنك المركزي في المدفوعات عبر الحدود. ورغم أن الفلبين أبدت في البداية اهتماماً بالانضمام إلى مشروع "دنبار"، وهو مشروع سنغافوري متعدد العملات الرقمية للبنوك المركزية، يُعتقد أن المرحلة التجريبية لهذا المشروع قد انتهت.
مشروع "إم بريدج ، وهو مبادرة آسيوية رئيسية عابرة للحدود للعملات الرقمية للبنوك المركزية ، تقدماً ملحوظاً. وتضم هذه المبادرة بنك التسويات الدولية والبنوك المركزية في تايلاند وهونغ كونغ والصين والإمارات العربية المتحدة. وتتابع دول أخرى عديدة هذا التطور عن كثب.
التزام بنك الفلبين المركزي بتنفيذ العملات الرقمية للبنك المركزي على نطاق واسع
أكد المحافظ ريمولونا أنه لتعزيز كفاءة وأمان نظام المدفوعات الوطني، سيتم استخدام الدروس المستفادة من المشروع كمدخلات لوضع خارطة طريق مشروع العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC) على مستوى الجملة. وهذا يدل على التزام البنك المركزي بتوظيف رؤى هذه المشاريع لتحسين نهجه في تنفيذ العملة الرقمية للبنك المركزي على مستوى الجملة.
في يناير 2023، أعلن بنك الفلبين المركزي أنه لن يتبنى النسخة المخصصة للأفراد من عملته الرقمية للبنك المركزي. وبدلاً من ذلك، سيركز على تسهيل المعاملات بين المؤسسات المالية. كما كشف البنك عن خطط لتحويل البلاد نحو cash في السنوات القادمة. ويهدف البنك إلى تحويل 50% من جميع المعاملات إلى المنصات الرقمية بحلول عام 2023، ورفع نسبة dent الذين يمتلكون حسابات مصرفية إلى 70%.
ثم أطلق بنك الفلبين المركزي عدة مبادرات لتحقيق هذه الأهداف الطموحة، بما في ذلك إطلاق خدمة "إنستا باي" للسحب المباشر وطلب الدفع، والتي لاقت استحسان الخبراء. ستُمكّن قنوات الدفع هذه عملاء المؤسسات المالية، بما في ذلك منصات التداول الرقمية المرخصة، من تحويل الأموال برسوم معاملات منخفضة. وأشار بنك الفلبين المركزي إلى ارتفاع بنسبة 30% في المدفوعات الرقمية عام 2021، يُعزى إلى قيود الجائحة، وأعرب عن ثقته في تجاوز هذا الرقم عام 2023.
