المناقشات الأخيرة حول الاتحاد الأوروبي تجاه إخفاء هوية مستخدمي العملات المشفرة تكهنات واسعة النطاق. وقد تناول الخبير في هذا المجال، باتريك هانسن، هذه الادعاءات، موضحًا الأمر. لا يستهدف نظام مكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي العملات المشفرة تحديدًا، بل يقدم إطارًا أوسع نطاقًا. ويركز هذا النظام على مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، ويشمل قطاعات متنوعة، بما في ذلك مزودي خدمات الأصول المشفرة، ويمتد ليشمل الكيانات غير المالية المعرضة لخطر انتهاكات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
خلافًا للشائعات التي تُفيد بحظرٍ تامٍ لمحافظ العملات الرقمية المجهولة الهوية ومعاملاتها، يتضمن قانون مكافحة غسل الأموال أحكامًا تُجيز هذه التقنيات. ويستثني القانون مُقدّمي خدمات المحافظ غير الاحتجازية من متطلباته. هذا التمييز بالغ الأهمية لفهم النهج التنظيمي للاتحاد الأوروبي. تُمكّن المحافظ غير الاحتجازية المستخدمين من التحكم في مفاتيحهم الخاصة، وبالتالي في أصولهم، بشكلٍ مباشر. يُظهر هذا الاستثناء موقف الاتحاد الأوروبي المُتأني تجاه تنظيم الأصول الرقمية.
الاتحاد الأوروبي يصر على موقفه بشأن تنظيم العملات المشفرة
تُعدّ آثار قانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب على مزودي خدمات الأصول المشفرة، بما في ذلك منصات التداول والوسطاء، كبيرةً وإن لم تكن غير مسبوقة dent هذه الكيانات، بموجب أسواق الأصول المشفرة ، الالتزام بإجراءات اعرف عميلك/مكافحة غسل الأموال القياسية. ويشمل ذلك ممارسات العناية الواجبة بالعملاء. والهدف هو منع الحسابات والخدمات المجهولة الهوية ضمن شركات حفظ الأصول المشفرة. علاوة على ذلك، يمتد الحظر ليشمل حسابات العملات الرقمية التي تُعنى بالخصوصية، مما يعزز الممارسات المتوافقة مع معايير مكافحة غسل الأموال العالمية.
يُبرز تحليل باتريك هانسن أن لائحة مكافحة غسل الأموال وإعادة الهيكلة (AMLR) تُعيد تأكيد قواعد مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب القائمة لمقدمي خدمات العملات الرقمية (CASPs) والكيانات الأخرى المُلزمة. ولا تُفرض قيودًا جديدة على المدفوعات ذاتية الحفظ، أو المحافظ الرقمية، أو التحويلات بين الأفراد. ويشير تحليل هانسن إلى أن تأثير اللائحة على قطاع العملات الرقمية في الاتحاد الأوروبي "محدود للغاية". ويُعد هذا التوضيح بالغ الأهمية لأصحاب المصلحة القلقين بشأن احتمال تجاوز الإطار التنظيمي للاتحاد الأوروبي لصلاحياته.
يستهدف قانون الاتحاد الأوروبي جهود مكافحة غسل الأموال على نطاق أوسع
لقد فند هانسن ببراعة الادعاء بأن الاتحاد الأوروبي يهدف إلى حظر محافظ العملات المشفرة والمعاملات المجهولة. ومن خلال دراسة معمقة، يوضح السياق الأوسع لقانون مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. ينطبق هذا القانون بشكل موحد على مختلف القطاعات المعرضة لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وليس أداة مصممة لاستهداف قطاع العملات المشفرة تحديدًا. تُعد هذه الرؤى بالغة الأهمية لتفنيد الخرافات وتعزيز فهم أدق للأهداف التنظيمية.
تهدف لوائح الاتحاد الأوروبي بشأن العملات المشفرة والخدمات ذات الصلة إلى تحقيق التوازن بين الابتكار والأمن. وتسعى هذه اللوائح إلى الحد من المخاطر دون كبح التقدم التكنولوجي أو تقليص فوائده. ومن خلال تحديد نطاق وأهداف لائحة مكافحة غسل الأموال، يُسهم هانسن في إثراء النقاش.
