تستعد إسرائيل لتشديد الرقابة التنظيمية على مصدري العملات المستقرة الخاصة قبل إطلاق البلاد لعملتها المستقرة الخاصة، الشيكل الرقمي، في عام 2026.
خلال مؤتمر متخصص في المدفوعات عُقد في تل أبيب يوم الاثنين، كشف محافظ بنك إسرائيل، أمير يارون، أن البنك المركزي يعمل حاليًا على نظام عملة رقمية وطني. وأوضح أن الهيئة التنظيمية حددت موعد إطلاق الشيكل الرقمي في عام ٢٠٢٦ تقريبًا، لكنه حذّر من أن تداول العملات المستقرة غير المنظمة قد يُهدد السيطرة النقدية إذا تُرك دون رقابة.
أفاد تقرير صادر عن بنك إسرائيل وقدمه يارون أن استخدام العملات المستقرة في جميع أنحاء العالم تجاوز 300 مليار دولار من حيث القيمة السوقية، مع تجاوز المعاملات الشهرية 2 تريليون دولار.
قال يارون للمشاركين في المؤتمر أثناء مقارنة حجم سوق العملات المستقرة بالميزانية العمومية لبنك تجاري متوسط الحجم: "نظرًا لاعتمادها بين الجمهور، لا يمكن القول إن هذه ظاهرة هامشية".
هيمنة الدولار الأمريكي على سوق العملات المستقرة تثير قلق المسؤولين الإسرائيليين
يشعر صناع السياسات الإسرائيليون، ممثلين بالبنك المركزي، بالقلق إزاء تركز العملات المستقرة. ويرتبط نحو 99% من نشاط العملات المستقرة العالمي بجهتين مُصدرتين، هما تيثر وسيركل، وفقًا لتقرير بنك إسرائيل.
قال يارون إن هذا النوع من الهيمنة قد يُنشئ ثغرة هيكلية، حيث قد تؤثر أي اضطرابات في أيٍّ من الجهتين المُصدرتين على قنوات الدفع عالميًا. وذكر أن هذا التركيز يزيد من الحاجة إلى رقابة صارمة في الولايات القضائية المرتبطة بالشبكات المالية العالمية.
ردًا على ذلك، تخطط إسرائيل لتطبيق قواعد ترخيص ومعاييرdentعلى جميع مُصدري العملات المستقرة العاملة في البلاد. وصرح بنك إسرائيل بأن المراقبة المباشرة، والإبلاغ الإلزامي، ومعايير التشغيل الصارمة ستكون من بين الأساليب التي سيستخدمها للتنظيم.
سيُطلب من الشركات الإسرائيلية والأجنبية التي تخدم المستخدمين المحليين الحصول على ترخيص من بنك إسرائيل قبل إصدار خدمات متعلقة بالعملات المستقرة. علاوة على ذلك، سيخضع مقدمو طلبات ترخيص خدمات تداول العملات المشفرة لتقييمات مخاطر شاملة، تشمل مراجعة الأطر التكنولوجية ونقاط الضعف المالية. وأكدت الهيئة التنظيمية على ضرورة احتفاظ الجهات المصدرة باحتياطيات تغطي بالكامل جميع الرموز المتداولة في الأصول عالية السيولة، مثل السندات الحكومية أو الودائع المصرفية.
أعلن بنك إسرائيل أنه قد يقوم بتعليق أو إلغاء التراخيص إذا تبين أن دمج جهة إصدار مع نظام الدفع الوطني يضر بالسياسة النقدية لإسرائيل، أو إذا قدمت وثائق غير متسقة أو أجرت حملات تسويقية مضللة.
خارطة طريق الشيكل الرقمي مستمرة بعد فشل البرنامج التجريبي
كما تحدث يوآف سوفير، رئيس مشروع الشيكل الرقمي، في مؤتمر تل أبيب عن العملة الرقمية المخطط لها، والتي وصفها بأنها "عملة البنك المركزي لكل شيء". وأصدر سوفير خارطة طريق تستهدف عام ٢٠٢٦ للتنفيذ الفعلي، ومن المتوقع صدور توصيات رسمية بنهاية هذا العام.
مشروع الشيكل الرقمي الإسرائيلي قيد التطوير منذ انطلاق برامجه التجريبية الأولى بالتنسيق مع شركات التكنولوجيا المالية وخبراء أنظمة الدفع. في مارس 2024، حصلت شركة خدمات العملات المشفرة "بتس أوف جولد"، الخاضعة لرقابة هيئة سوق رأس المال والتأمين والادخار (CMISA)، على موافقة لإجراء تجربة على رمز مدعوم بالشيكل يُسمى BILS.
بعد مرور ما يقرب من عام على إطلاق منصة Bits of Gold التجريبية، أمرت هيئة تنظيم الاتصالات في جنوب أفريقيا (CMISA) بحظر الوصول المحلي إلى منصة Bitin لتداول العملات المشفرة. وأوضحت الهيئة أن المنصة تعمل في إسرائيل دون ترخيص ساري المفعول، وتواجه الآن غرامة قدرها 1.7 مليون شيكل، أي ما يعادل حوالي 460 ألف دولار أمريكي.
أصدرت المنصة في السابق خدمات عملات BTC وETH وLTC و XRPوعملات USDT وUSDC المستقرة، وتفتخر "بأفضل الأسعار في إسرائيل لشراء Bitcoin".
تم رفض طلب ترخيص Bitin في عام 2022 بسبب تحقيق جنائي يتعلق بمشغل المنصة، لكن تداول العملة الافتراضية في البورصة استمر في انتهاك للقانون المحلي.
ارتفاع استخدام العملات المشفرة في إسرائيل وسط هجوم حماس عام 2023
بحسب تقرير Chainalysis لمنطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا الصادر في أكتوبر، شهدت إسرائيلtronللعملات المشفرة بين عامي 2024 و2025، متجاوزة 713 مليار دولار. وقد ازداد النشاط بشكل كبير بعد هجمات حماس في 7 أكتوبر 2023، حيث تجاوزت أحجام تداول العملات المشفرة في إسرائيل التوقعات بنسبة 60.4% في المتوسط، بينما كانت المستويات الشهرية أعلى من المتوقع بمقدار 0.66 مليار دولار في المتوسط.
كما ذكرت صحيفة Cryptopolitan الأسبوع الماضي، رفعت عائلات 300 مواطن أمريكي أصيبوا أو قتلوا في أزمة 2023 دعوى قضائية تتهم فيها Binance بمساعدة الجماعات الإرهابية من خلال ضوابط الامتثال المتساهلة.
وتزعم الدعوى المرفوعة أمام المحكمة الفيدرالية في ولاية داكوتا الشمالية أن Binance نقلت أكثر من مليار دولار بين حسابات مرتبطة بحماس ومجموعات أخرى بينما تجاهلت تحذيرات من البائعين الملتزمين.
