أعلن بنك HSBC عن انخفاض بنسبة 14% في أرباح الربع الثالث، لتصل إلى 7.3 مليار دولار قبل الضرائب للأشهر الثلاثة المنتهية في سبتمبر.
وجاءت الضربة إلى حد كبير من مخصصات قانونية بقيمة 1.1 مليار دولار مرتبطة بقضية الاحتيال التي تورط فيها برنارد مادوف، مما أدى إلى تراجع ما كان في الأصل ربعًا قويًا من حيث دخل الفوائد والثروة.
على الرغم من انخفاض الأرباح، إلا أن البنك تجاوز توقعات المحللين، حيث أشارت الأرقام المجمعة من قبل HSBC إلى توقعات أرباح بقيمة 5.98 مليار دولار وإيرادات بقيمة 17.05 مليار دولار. وقد حقق البنك أداءً أفضل من كلا الرقمين.
ارتفعت المصاريف التشغيلية بنسبة 24% على أساس سنوي، ويرجع ذلك أساساً إلى المخصصات البالغة 1.4 مليار دولار، والتي تضمنت المدفوعات المتعلقة بقضية مادوف.
أكد بنك HSBC أيضاً أن الرسوم البالغة 1.1 مليار دولار ستخفض نسبة رأس المال الأساسي من المستوى الأول (CET1) بمقدار 15 نقطة أساس. وتقيس هذه النسبة القوة المالية، وأي انخفاض فيها يُعدّ أمراً بالغ الأهمية.
وجاءت الدعوى القضائية من شركة هيرالد فاند إس بي سي، التي رفعت في عام 2009، متهمة فرع بنك إتش إس بي سي في لوكسمبورغ بالفشل في حماية الأصول المفقودة في عملية احتيال مادوف.
رفضت محكمة مؤخراً استئناف بنك HSBC بشأن الجزء المتعلق بالأوراق المالية، لكنها سمحت له بالطعن في المطالبات cash . ويعتزم البنك الآن استئناف الحكم مجدداً في لوكسمبورغ، وفي حال خسارته، سيطعن في المبلغ النهائي في دعوى قضائية لاحقة.
بنك HSBC يعزز صافي دخل الاستثمار ودخل الثروة رغم التحديات القانونية
على الرغم من العاصفة القانونية، ارتفع صافي دخل الفوائد لبنك HSBC في الربع الثالث بنسبة 15% مقارنةً بالعام الماضي، ليصل إلى 8.8 مليار دولار. كما شهد البنك قفزة في دخل قسم إدارة الثروات بنسبة 30% على أساس سنوي، ليبلغ إجمالي دخله 2.68 مليار دولار خلال الربع.
جاء الأداء القوي لإدارة الثروات نتيجةً لتعميقtronHSBC لاستراتيجيته القائمة على الرسوم. ويتوقع البنك الآن نموًا سنويًا برقمين في الرسوم والإيرادات الأخرى من قطاع إدارة الثروات على المدى المتوسط.
بنك HSBC للعام 2025 بأكمله ، حيث يرى زخمًا من أسعار الفائدة في الأسواق الرئيسية مثل المملكة المتحدة وهونغ كونغ.
"إن النية التي ننفذ بها استراتيجيتنا تنعكس في أدائنا هذا الربع، على الرغم من اتخاذنا تدابير قانونية تتعلق بقضايا تاريخية"، هذا ما قاله جورج الهدري، الرئيس التنفيذي لمجموعة البنك.
وهناك المزيد. أعلن بنك HSBC هذا الشهر أيضًا أنه يخطط لتحويل بنك Hang Seng إلى بنك خاص، وهي خطوة تقدر قيمة الشركة التابعة بأكثر من 290 مليار دولار هونغ كونغ (37 مليار دولار).
بلغت نسبة القروض المتعثرة في بنك هانغ سنغ 6.69% في النصف الأول من عام 2025، نتيجةً للمشاكل المستمرة في قطاع العقارات. ووصف الهدري خطوة الخصخصة بأنها جزء من رؤية البنك طويلة الأجل لهونغ كونغ.
في غضون ذلك، ارتفعت أسهم بنك HSBC في هونغ كونغ بنسبة 1.3%، متجاهلةً تداعيات قضية مادوف. إلا أن تداعيات هذه القضية الاحتيالية التي استمرت 15 عامًا لم تنتهِ بعد. فالرسوم القانونية في ازدياد، والمعارك القضائية لم تُحسم بعد، كما أن رأس المال الأساسي من المستوى الأول (CET1) لبنك HSBC قد انخفض قليلاً.
يأتي كل هذا في وقتٍ يحافظ فيه الأداء الأساسي للبنك على مستواه الجيد. فقد بلغت إيرادات الربع الثالث 17.8 مليار دولار، متجاوزةً التقديرات البالغة 17.05 مليار دولار.
لكن مع ارتفاع تكاليف التقاضي أكثر من أي وقت مضى، سيراقب المستثمرون الربع القادم بحثًا عن مؤشرات حول ما إذا كانت هذه الفاتورة القانونية لمرة واحدة ... أم أنها بداية لشيء أطول أمداً.
