وفقًا لتقرير في مايو 2025 من TRM Labs ، أصبحت الشبكات المصرفية الصينية تحت الأرض حاسمة لعمليات مجموعات الجريمة المنظمة في جميع أنحاء العالم.
تعمل هذه الشبكات ، المعروفة أيضًا باسم "Fei Qian" أو الأموال الطيران ، في الظلال والوظيفة خارج اللوائح المصرفية التقليدية ، ونتيجة لذلك ، تسهل مجموعة من الأنشطة غير المشروعة ، من الاتجار بالمخدرات إلى الجرائم الإلكترونية.
العلاقة التكافلية بين شبكات الجريمة العالمية والبنوك الصينية تحت الأرض
وفقًا لتقرير ، هناك علاقة تكافلية بين البنوك الصينية تحت الأرض ومجموعات الجريمة المنظمة في جميع أنحاء العالم ، وتعمل خارج الرقابة التنظيمية.
من المعروف أن هذه الشبكات تستخدم أنظمة نقل القيمة غير الرسمية ، مثل "التبادلات المرآة" ، لنقل الأموال عبر الحدود ، مما يساعدهم على تجنب تشغيل أجهزة الإنذار AML في الأنظمة المصرفية المنظمة.
تتيح هذه الشبكة للوسيط في الولايات المتحدة جمع cash كارتل المخدرات وتوفير قيمة مكافئة في الصين-غالبًا في العملة المشفرة أو من خلال غسل الأموال القائمة على التجارة (TBML)-مع أي تحويلات سلكية عبر الحدود.
وبهذه الطريقة ، تمكنت الكارتلات من إعادة الأرباح غير المشروعة مع مساعدة العملاء الصينيين الأثرياء المهتمين برحلة رأس المال يتهرب من ضوابط رأس المال الصينية في الصين ، مما يخلق شراكة مفيدة للطرفين.
يقول TRM Labs إن وصول هذه الشبكات الآن يمتد على مستوى العالم ، مما يسمح لهم بتقديم خدمة متنوعة من المنظمات الإجرامية من الكارتلات المكسيكية إلى المتسللين الكوريين الشماليين.
على سبيل المثال ، يقال إن الكارتلات تعتمد على المصرفيين الصينيين تحت الأرض لغسل عائدات المخدرات ، كما يظهر في حلقة مقرها في لوس أنجلوس تم غسلها أكثر من 50 مليون دولار من إيرادات المخدرات عبر التشفير والخطط القائمة على التجارة.
وبالمثل ، يعتمد المتسللون الكوريون الشماليون على سماسرة الصينيين (OTC) لتحويل الأصول الرقمية المسروقة إلى عملة أو سلع فيات ، مما يتهرب من العقوبات العالمية.
يزدهر النظام الإيكولوجي التكافلي على قدرة البنوك تحت الأرض على العمل كجسر بين عالم الجريمة الإجرامية cashوالاقتصاد الرسمي. يعتمد ذلك على منصات الاتصالات المشفرة مثل WeChat و Telegram ، واستغلال الفجوات التنظيمية في الولايات القضائية مع إشراف ضعيف ، لضمان أن تظل الأموال غير المشروعة غامضة.
خط الأنابيب المالي لاتجار المخدرات
أحد الأشياء المثيرة للقلق بشكل خاص حول الشبكات المصرفية الصينية تحت الأرض هي أن قدراتها سمحت لهم بالتطور إلى خط أنابيب مالي غامق يعزز الأنشطة غير المشروعة ، وخاصة الاتجار بالمخدرات المربحة بين أمريكا والصين.
يزعم تقرير TRM أن النظام ، الذي يعمل خارج القنوات الخاضعة للتنظيم ، يسمح للكارتلات مثل سينالوا بغسل مئات الملايين سنويًا في حين أن الوسطاء الصينيين يستفيدون من العمولات الصغيرة ، عادة 1-2 ٪.
لقد أحدث زيادة اعتماد التشفير ثورة في خط الأنابيب هذا ، لأنه يمكّن هذه المجموعات من إجراء معاملات أسرع وأكبر وأكثر مجهولًا. على سبيل المثال ، TRM Labs عن الحالات التي تودع فيها Sinaloa المرتبطة بالكارتلات في الولايات المتحدة cash في أجهزة الصراف الآلي أو التبادلات المشفرة ، وتحويلها إلى Bitcoin للتحويل إلى المحافظ التي يتم التحكم فيها الصينية.
ثم يتم استخدام هذه الأموال لشراء المواد الكيميائية السلائف لإنتاج الفنتانيل أو غيرها من السلع ، والتي يتم إعادة استثمارها في تجارة المخدرات. لا يشجع خط الأنابيب أزمة المواد الأفيونية فحسب ، بل يدعم أيضًا اقتصادًا غير المشروع الأوسع ، بما في ذلك التهرب من العقوبات الكورية الشمالية وسلاسل التوريد العسكرية الروسية.
سيتطلب تعطيل خط الأنابيب تحليلات Blockchain المتقدمة ، والتعاون الدولي ، والتدابير الاستباقية ، مثل استهداف العقد الرئيسية مثل سماسرة OTC.
كانت هناك حالات ناجحة ، مثل Binance المرتبطة كوريا الشمالية في عام 2022. ومع ذلك ، فإن الابتكار المستمر للشبكات يعني أن إنفاذ القانون يجب أن يبقى على أصابع قدميهم والتحسن في وظائفهم.
أكاديمية Cryptopolitan: قريبًا - طريقة جديدة لكسب دخل سلبي مع DeFi في عام 2025. تعرف على المزيد
