البنوك الصينية غير القانونية هي شريان الحياة المالي لمجموعات الجريمة المنظمة في جميع أنحاء العالم: TRM Labs

وفقاً لتقرير مايو 2025 من TRM Labs، أصبحت شبكات البنوك الصينية غير القانونية حاسمة لعمليات مجموعات الجريمة المنظمة في جميع أنحاء العالم. 

تعمل هذه الشبكات، المعروفة أيضاً باسم "fei qian" أو المال الطائر، في الظلال وتعمل خارج لوائح البنوك التقليدية، ونتيجة لذلك، تيسر طيفاً من الأنشطة غير المشروعة، من تهريب المخدرات إلى الجرائم الإلكترونية.

العلاقة التكافلية بين شبكات الجريمة العالمية والبنوك الصينية غير القانونية

وفقاً لـ تقرير من TRM Labs، هناك علاقة تكافلية بين البنوك الصينية غير القانونية ومجموعات الجريمة المنظمة في جميع أنحاء العالم، وتعمل خارج الإشراف التنظيمي.

من المعروف أن هذه الشبكات تستخدم أنظمة نقل القيمة غير الرسمية، مثل "البورصات المرآة"، لنقل الأموال عبر الحدود، مما يساعدها على تجنب تفعيل إنذارات مكافحة غسل الأموال في أنظمة البنوك المنظمة.

تسمح هذه الشبكة لوسيط في الولايات المتحدة بجمع نقد كارتل المخدرات وتوفير قيمة مكافئة في الصين - غالباً في شكل عملات مشفرة أو من خلال غسل الأموال القائم على التجارة (TBML) - دون أي تحويلات بنكية عبر الحدود.

بهذه الطريقة، تمكنت الكارتلات من إعادة الأرباح غير المشروعة إلى الوطن بينما ساعدت العملاء الأثرياء الصينيين المهتمين بهروب رأس المال على التهرب من ضوابط رأس المال الصارمة في الصين، مما خلق شراكة مفيدة للطرفين.

تقول TRM Labs إن نطاق هذه الشبكات يمتد الآن عالمياً، مما يسمح لها بخدمة عملاء متنوعين من منظمات إجرامية من كارتلات المكسيك إلى القراصنة الكوريين الشماليين.

الكارتلات، على سبيل المثال، تعتمد reportedly على البنوكيين الصينيين غير القانونيين لغسل عائدات المخدرات، كما شوهد في حلقة مقرها لوس أنجلوس غسلت أكثر من 50 مليون دولار أمريكي من إيرادات المخدرات عبر مخططات العملات المشفرة والتجارة القائمة.

وبالمثل، يعتمد القراصنة الكوريون الشماليون على وسطاء خارج البورصة (OTC) الصينيين لتحويل الأصول الرقمية المسروقة إلى عملة ورقية أو سلع، متجنبين العقوبات العالمية.

تزدهر النظم الإيكولوجية التكافلية على قدرة البنوك غير القانونية على العمل كجسر بين عالم الجريمة الثقيل بالنقد والاقتصاد الرسمي. يعتمد ذلك على منصات الاتصالات المشفرة مثل WeChat و Telegram، واستغلال الثغرات التنظيمية في الولايات القضائية ذات الإشراف الضعيف، لضمان بقاء الأموال غير المشروعة غامضة.

الخط المالي لتهريب المخدرات

أحد الأشياء المثيرة للقلق بشكل خاص حول شبكات البنوك الصينية غير القانونية هو أن قدراتها سمحت لها بالتطور إلى خط أنفي مالي شبحي يعزز الأنشطة غير المشروعة، خاصة تهريب المخدرات المربح بين أمريكا والصين.

يدعي تقرير TRM أن النظام، الذي يعمل خارج القنوات المنظمة، يسمح لكارتلات مثل سيناوا بغسل مئات الملايين سنوياً بينما يربح الوسطاء الصينيون من عمولات صغيرة، عادةً 1-2%.

أدى التبني المتزايد للعملات المشفرة إلى ثورة في هذا الخط الأنفي، حيث يتيح لهذه المجموعات إجراء معاملات أسرع وأكبر وأكثر إخفاءً للهوية. على سبيل المثال، أفادت TRM Labs عن حالات قام فيها مغسلي أموال مرتبطين بـ سيناوا كارتل في الولايات المتحدة بإيداع نقد المخدرات في أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة أو البورصات، وتحويلها إلى بيتكوين لنقلها إلى محافظ خاضعة للتحكم الصيني.

تُستخدم هذه الأموال بعد ذلك لشراء المواد الكيميائية الأولية لإنتاج الفنتانيل أو سلع أخرى، والتي يتم إعادة استثمارها في تجارة المخدرات. لا يشجع الخط الأنفي أزمة الأفيون فحسب، بل يدعم أيضاً اقتصاداً غير مشروع أوسع، بما في ذلك التهرب من العقوبات الكورية الشمالية وسلاسل الإمداد العسكرية الروسية.

سيكون تعطيل الخط الأنفي يتطلب تحليلات متقدمة لسلاسل الكتل، والتعاون الدولي، والتدابير الاستباقية، مثل استهداف العقد الرئيسية مثل وسطاء OTC.

كانت هناك حالات ناجحة، مثل تجميد بينانس للحسابات المرتبطة بمغسلي أموال كوريين شماليين في عام 2022. ومع ذلك، فإن الابتكار المستمر للشبكات يعني أن إنفاذ القانون يجب أن يبقى يقظاً وأن يصبح أفضل في وظائفه.