- 美国31家主要银行均通过了美联储的压力测试，表明它们能够应对严重的经济衰退。
- 即使损失近6850亿美元，这些银行仍能满足监管标准。
- 压力测试评估了商业地产价格下跌40%和房价下跌36%所带来的影响。
美国最大的银行已通过美联储的年度压力测试，证明了其在严重衰退中的韧性。包括摩根大通、高盛和美国银行在内的所有31家主要银行都达到了监管标准，尽管在失业率上升至10%的假设情景下。
银行面临接近6850亿美元的潜在损失，这是六年来对其资本的最大打击。在这个压力测试情景中，商业地产价格暴跌40%，办公室空置率激增，房价下跌36%。
结果让监管机构放心，这些银行能够承受这样的经济动荡。美联储监管副主席Michael Barr表示：
“今年的压力测试表明，大型银行有足够的资本来承受高度压力的情景，并满足其最低资本比率。”
资本要求和投资者更新
压力测试衡量银行相对于其资产需要持有的最低资本，以吸收损失。这些资本对于在经济低迷期间维持金融稳定非常重要。
银行可以利用这些结果来告知投资者潜在的股东分红。从周五下午开始，他们可以提供关于新资本要求的更新。
然而，摩根大通对美联储的计算表示担忧。该银行声称其自身的评估显示，其证券投资组合的未实现收益低于美联储预测的水平。
这并非银行首次质疑美联储的发现。2023年，美国银行和花旗银行都不同意压力测试的一些初步结果。
年度压力测试始于2008年金融危机之后。这是恢复银行业信心的重要一步。多年来，最大的银行通常以较大优势通过这些测试，导致人们质疑这些测试的有用性和目的。
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批评者认为， consistently 通过这些测试可能表明需要更严格的要求。2024年的压力测试预计银行的整体一级资本比率（其主要损失缓冲）将下降2.8个百分点。
这是自2018年以来最大的降幅。美联储将更大的损失归因于信用卡贷款预期损失的增加，较前一年增加了近20%。
Jai Hamid
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Jai Hamid
Jai Hamid在过去6年中一直报道加密货币、股票市场、科技、全球经济以及影响市场的地缘政治事件。她曾在专注于区块链的出版物工作，包括AMB Crypto、Coin Edition和CryptoTale，从事市场分析、大型公司、监管和宏观经济趋势的报道。她毕业于伦敦新闻学院，并三次在非洲顶级电视网络之一分享加密货币市场见解。
