- FinCEN-filer visar att vissa stora banker inte gjorde tillräckligt för att förhindra ekonomiska brott
- BuzzFeed News rapporterar att ledningen för vissa banker var fullt medvetna om kriminella aktiviteter och deras mörkläggning
- Denna rapport målar upp verkligheten för traditionella banker som är mycket värre än allmänhetens uppfattning om kryptobörser
Den här gången kom foul-play från de stora bankerna, inte från kryptovalutabörserna. Den 20 september publicerade BuzzFeed News en artikel där några oväntade detaljer avslöjades.
Under de senaste åren har kriminella flyttat sina smutsiga pengar med hjälp av korrupta småföretagare i de flesta fall. Med andra ord, de hjälpte brottslingar med penningtvätt medan US Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) inte kunde göra så mycket åt det.
Outlet pekade ut några av de inblandade namnen, som Robert Meltzer, Mark Gilula och Maureen Sullivan. De fördes alla i samband med denna ekonomiska skandal, medan de hävdade att de inte hade någon kunskap om den. Över 10 miljarder dollar tvättades genom detta ökända system.
FinCEN-dokumenten visar att Deutsche bankchefer var fullt medvetna om mörkläggningen av dessa mörka operationer. Det intressanta är att när skandalen rullade på höll Deutsche bank flera tjänstemän på mellannivå i bankens Moskva-filial som ansvariga. Deutsche bank betalade böter och fortsatte med business as usual.
US FinCEN fick kännedom om misstänkta operationer av Bank of America. På grund av de uppenbara problemen lämnade Bank of America in flera rapporter om misstänkta aktiviteter (SAR) till FinCEN. Deras representanter har också besökt Deutsche banks filial i London för att diskutera den oroande frågan. Den otroliga vändningen hände: Deutsche banks chef bad BoA-representanter att lämna Londonkontoret.
Enligt en BoA:s anmälan, provocerade problemen i Deutsche Bank BoA att eskalera frågorna ända upp till Paul M. Achleitner, en ordförande i Deutsche Bank vid den tiden.
FinCEN-utredningen
BuzzFeeds rapportering är baserad på läckan av filer som består av dent US Treasury och olika bankers dokument. Denna mängd dokument, även känd som FinCEN-filerna, delades med medlemmarna i International Consortium of Investigative Journalists.
FinCEN förlitar sig på SAR som ett viktigt verktyg för att känna igen och trac olagliga transaktioner. Det finns nu en växande oro i korridorerna på finansdepartementet att denna läcka kommer att beröva FinCEN detta viktiga verktyg för att förhindra penningtvätt och andra former av finansiering av kriminell verksamhet.
Allmänheten brukade se nyheterna om kryptovalutabörser anklagade för okända och dolda cash . Det här fallet visar att storbankerna är de mer framträdande aktörerna på detta område.
FinCEN:s ansvar
Vissa kontroverser om FinCENs påstådda skuld dök upp nyligen. Enligt BuzzFeed News skaffade nyhetsbyrån tusentals FinCEN-dokument som lämnats in av banker från 2000 till 2017, mestadels bestående av SAR.
Ett gäng hemligstämplade regeringsdokument visar att västerländsk bank gör transaktioner med miljarder dollar via misstänkta aktiviteter. Den stigande frågan är varför den amerikanska regeringen misslyckades med att avsluta det.
FinCEN-filerna lämnar in en skrämmande aspekt av globalt finansiellt missbruk som bankerna tillåter det, och de statliga myndigheterna missade att stoppa.
Penningtvätt är en kriminell verksamhet. Lagarnas primära roll är att stoppa det. Problemet är att det inte räcker med att fylla i ett meddelande. Det är bara ett övergripande skydd för banker från det faktiska ansvaret att stoppa kriminell verksamhet och undvika åtal. Så länge bankerna gör anmälningar kan de ta ut avgifter utan att göra något användbart för att stoppa penningtvätt, och antalet ekonomiska överträdelser kommer att växa.
Varningen om misstänkt aktivitet ger dem ett gratiskort för att fortsätta flytta pengarna och samla in avgifterna. Människor i vita skjortor borde vara mer uppmärksamma och sluta med sitt smutsiga prat mot kryptobörser. Annars föder de den globala fattigdomen och låter de smutsiga pengarna komma in i lagliga industrier eller finansiera illegal verksamhet.
