Det verkar som att Financial Action Task Force (FATF) kommer att fokusera på användarprofilering av kryptovaluta under de kommande dagarna för att stoppa illegal kryptoaktivitet.
I en rapport som släpptes idag, 14 september, informerar FATF tillsynsmyndigheter om att användarprofilering av kryptovalutor kommer att förbättra dent av illegal kryptoaktivitet. stödjer FATF:s publikation röd flagga användaregenskaper och beteenden.
FATF röd flaggindikatorer
FATF-publikationen uppger att de röda flaggorna indikerar både "misstänkta VA-aktiviteter" och eventuella "försök att undvika brottsbekämpande upptäckt". I världen efter COVID-19 byter många av de främsta företagen nu till virtuell fjärrassistans, vilket markerar tillväxten av virtuella tillgångar (VA).
Dessa indikatorer flaggas när antingen transaktions- eller insättningsbelopp inte överensstämmer med en användares nuvarande ekonomiska status eller aktivitetshistorik. När det finns en obalans mellan dessa två faktorer, kan denna transaktionsröda flagga potentiellt indikera en möjlig bedrägeri, penningtvätt eller muleaktivitet.
Konsekvenserna av användarprofilering av kryptovaluta
Primärt skulle användarprofilering av kryptovalutor stödja tillsynsmyndigheter i att dent trac och trac . Å andra sidan går profilering historiskt alltid hand i hand med negativa konnotationer. FATF:s rödflaggade indikatorer övervakar aspekter som flera transaktioner med högt värde, godkännande av pengar som misstänks vara bedrägliga/stulna och överföringsfrekvens.
Som rapporterades i april i år följer USA:s allmänna kryptogemenskap i stort sett de riktlinjer som fastställts av FATF. Å andra sidan var vissa andra länder som Kanada enligt uppgift mer resistenta mot FATF:s reglerande riktlinjer. I stället för denna jämförelse är det tydligt att FATF:s vägledning inte kommer att välkomnas så lätt av helheten.
Privacy Coin-plattformsproblem
Användarprofilering av kryptovaluta kan åtföljas av vissa kontroverser, men när det gäller effektivitet kan det lösa de stora problemen relaterade till sekretessmyntplattformen som Monero och Zcash .
Den anonymitet som tillhandahålls och blandningen av transaktionsdata som finns på sådana plattformar kan skapa välmående livsmiljöer för kryptokriminell aktivitet. I slutändan skulle FATF-användarprofilering av kryptovalutor överföra andelen makt tillbaka till tillsynsmyndigheter och förhindra ytterligare kriminalitet.
