Blockchain forensics-företaget Cipher Trac e sa i en färsk rapport att finansinstitutioner runt om i världen kunde rapportera 134 500 misstänkta kryptotransaktioner under de senaste två åren. Det kan dock hända att de rapporterade fallen inte helt täcker alla olagliga transaktioner som görs med virtuella valutor. Cipher Trac e hävdar att en betydande andel av misstänkta kryptotransaktioner fortfarande går förbi bankernas radar.
Banker borde reglera misstänkta kryptotransaktioner
I rapporten som publicerades på onsdagen började Cipher Trac e med att citera Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) förordning som säger att det är finansinstitutens kärnplikt att upptäcka och rapportera misstänkt aktivitet som relaterar till dåliga aktörer. Virtual Assets Service Providers (VASP:er) utelämnas inte heller i regleringsuppgiften. Men alla dessa enheter använder otillräckliga trac .
Flera finansiella institutioner har implementerat hemmagjorda system för att upptäcka konton relaterade till kryptovalutor och misstänkta kryptotransaktioner. Majoriteten av systemen gör det genom att försöka namnmatcha vissa digitala valutor, kryptobörser och andra VASP:er, med början från den punkt där pengar skickas eller tas emot mellan kunder och kryptoföretag.
Bankerna gör det fel
Enligt blockchain forensics-företaget ger detta tillvägagångssätt sannolikt falska positiva resultat, vilket låter enorma misstänkta kryptotransaktioner kontinuerligt passera. Detta beror till stor del på att det finns fall där ett kryptovalutrelaterat namn kan förväxlas av dessa namnmatchande maskiner som ett icke-kryptorelaterat namn, och vice versa.
"Detta blir uppenbart om du tar ett utbyte som "Gemini", som inte bara förknippas med det berömda utbytet som drivs av Wink elvoss-tvillingarna, utan också med allt från Gemini Middle School i Maine till Gemini, "elitens inre och yttre träbeläggning" tillverkare.'"
På denna notering sa Cipher Trac e att upp till 90 procent av misstänkta transaktioner passerar genom bankerna obemärkt på grund av ineffektivitet hos trac . Företaget noterade exakt:
"Ett typiskt namnbaserat system kan helt missa upp till 70 % eller mer av kryptoutbytena där ute och upp till 90 % av den faktiska transaktionsvolymen."
