Enligt FDIC:s ordförande Martin Gruenberg har amerikanska banker över 620 miljarder dollar i orealiserade förluster. Detta är dock i kölvattnet av Silicon Valley Banks kollaps, vilket har visat på ett ökande gap mellan det värde stora långivare sätter på sina obligationer och vad de faktiskt är värda på marknaden. Enligt rapporter är Silicon Valley Bank-fallet inte en isolerad dent utan kan tyda på ett större problem för banker över hela USA.
Silicon Valley Banks plötsliga och oförutsedda kollaps har väckt en uppsjö av oro inom finanssektorn, eftersom investerare nu undrar vad detta betyder för möjligheterna till andra liknande institutioner. SVBN Financials konkurs är den största amerikanska banknedläggningen sedan 2008 års finanskris och anses potentiellt tyda på en bredare instabilitet i banksektorn. Enligt Federal Deposit Insurance Corporations ordförande har amerikanska bankinstitutioner ackumulerade 620 miljarder dollar i orealiserade förluster, vilket potentiellt kan driva på den nuvarande trenden som ledde SVBN till insolvens.
SVB:s fall har varit kopplat till det minskade värdet på obligationer som de förvärvat under perioden med ökade kundinsättningar som krävde att banken hittade en plats att förvara cash på. FDIC noterade också att liknande avskrivna tillgångar som ännu inte har sålts är ett problem för bankinstitut över hela linjen.
Eftersom räntorna var nära noll, tjänade bankerna på chansen att förvärva ett överflöd av obligationer och statspapper. Med de efterföljande Fed-räntehöjningarna genomförda för att bekämpa inflationen har dessa tillgångar varit föremål för en värdeminskning. Det är därför viktigt att liknande scenarier övervakas noggrant, eftersom de kan forma framtiden för andra banker.
