В своем за 2024–2025 годы индийское подразделение финансовой разведки (FIU-IND) подтвердило, что 49 криптовалютных бирж теперь обязаны соблюдать правила борьбы с отмыванием денег (AML) в соответствии с законодательством страны.
Это следует за решением Индии от 2023 года о включении виртуальных цифровых активов (VDA) в действие Закона о предотвращении отмывания денег (PMLA), в соответствии с которым криптовалютные биржи должны соответствовать тем же стандартам, что и банки и другие финансовые учреждения.
Согласно отчету FIU, по состоянию на 5 января 2026 года сорок пять бирж, фактически зарегистрированных в Индии, завершили процесс регистрации в стране и прошли местную проверку.
Также четыре платформы, работающие за пределами Индии, прошли процесс регистрации. Теперь от них ожидается предоставление отчетов о транзакциях,dentклиентов и сообщение о подозрительном поведении индийским властям.
Правительство Индии внимательно следит за рынком криптовалют, и каждая платформа, работающая в стране, должна принимать активные меры для предотвращения финансовых преступлений.
Подразделение финансовой разведки выявляет незаконное использование криптовалюты посредством мониторинга транзакций
Основной анализ отчета FIU основан на отчетах о подозрительных транзакциях (STR), представленных зарегистрированными биржами. Эти отчеты предоставляют правительству точную информацию, необходимую для понимания того, как используется и злоупотребляется криптовалюта.
По данным FIU, криптовалюта служит инструментом для содействия инновациям, инвестициям и финансовой доступности. Однако негативных последствий значительно больше, чем позитивных.
В этом отчете также освещаются несколько видов деятельности с высоким риском, связанных с использованием криптовалют, включая денежные переводы, напоминающие неформальную систему обмена валюты в странах, граничащих с Индией и Пакистаном, незаконные азартные игры в интернете, организованные крупномасштабные уголовные мошеннические действия и платформы с контентом для взрослых, которые явно являются незаконными.
В одном случае исследователи tracдвижение криптовалютных платежей через цифровые кошельки на нелегальный сайт для взрослых. Это конкретный пример того, как транзакции в блокчейне, при правильном управлении, могут быть tracи, следовательно, проверены.
Например, согласно действующим правилам, зарегистрированные биржи должны соблюдать определенные процедурные стандарты, включая проверкуdentпользователей,dentфактических владельцев криптовалютных кошельков, tracпереводов с кошельков на бирже на частные кошельки и сообщение о подозрительном поведении в подразделение финансовой разведки.
Несоблюдение требований влечет за собой последствия. В этой связи FIU наложила штрафы на криптовалютные платформы, которые не соответствовали стандартам в предыдущем финансовом году.
Индия блокирует офшорные биржи в связи с ужесточением надзора за криптовалютами
На индийском криптовалютном рынке также наблюдается очевидное разделение между теми, кто соблюдает закон, и теми, кто этого не делает. Binance , Coinbase и Mudrex — крупные офшорные компании, зарегистрированные в FIU (Федеральном разведывательном управлении), — имеют разрешение на работу в Индии.
Однако другие иностранные станции отказались от регистрации, что побудило подразделение финансовой разведки отключить 25 офшорных криптовалютных бирж, которые не соответствовали индийской политике противодействия отмыванию денег. К ним относятся такие станции, как BitMEX, Lbank и Phemex.
Индийским пользователям запрещено пользоваться этими платформами до тех пор, пока они не зарегистрируются и не сообщат о транзакциях. Такие меры принудительного характера резко сместили розничную торговлю криптовалютами в Индии в узкую сферу регулируемых бирж. После этого от этих платформ требуется назначить директора и главного должностного лица, ответственного за взаимодействие с государственными органами.
Исполнительный комитет заявил, что не хочет закрывать все окна для цифровых активов. Вместо этого он пообещал, что торговля криптовалютой может осуществляться только в рамках прозрачной правовой системы, где поддерживается строгий контроль.
