Европейский центральный банк (ЕЦБ) официально внедряет технологию блокчейн в европейскую финансовую систему, запуская новую платежную систему для расчетов по средствам центрального банка с использованием технологии распределенного реестра (DLT). Решение, объявленное сегодня Советом управляющих, будет реализовано в два этапа: сначала краткосрочное решение, которое свяжет платформы DLT с сервисами TARGET, а затем — долгосрочная интегрированная система для трансграничных расчетов и валютных операций.
Евросистема, в которую входят ЕЦБ и национальные центральные банки, поддерживает эту инициативу в рамках усилий по модернизации инфраструктуры финансовых рынков при сохранении безопасности и эффективности. Член правления ЕЦБ Пьеро Чиполлоне, курирующий проект, заявил:
«Мы внедряем инновации, не идя на компромисс в вопросах безопасности и стабильности. Это важный вклад в повышение эффективности европейского финансового рынка за счет инноваций. Наш подход будет уделять должное внимание цели Евросистемы по созданию более гармонизированной и интегрированной европейской финансовой экосистемы»
После этого необходимо найти «более комплексное, долгосрочное решение». Согласно заявлению, это также должно включать операции с иностранной валютой, однако сроки не уточняются.
Теперь ЕЦБ поддерживает криптовалюты?
Согласно заявлению ЕЦБ, в период с мая по ноябрь 2024 года Евросистема провела испытания блокчейна с участием 64 организаций, включая центральные банки, финансовые учреждения и поставщиков решений распределенного реестра (DLT). Было проведено более 50 тестов, от имитационных расчетов до реальных транзакций с использованием денег центрального банка. По данным ЕЦБ, результаты показали, что оптовые расчеты на основе блокчейна могут быть интегрированы в существующую финансовую систему, но для этого требуются серьезные технические усовершенствования.
Пьеро говорит, что инициатива ЕЦБ по внедрению блокчейна соответствует призыву Совета управляющих к созданию цифрового союза рынков капитала, обещая, что конечной целью является гармонизированная и интегрированная финансовая экосистема.
ЕЦБ утверждает, что годами изучал криптовалюты и блокчейн, но запуск MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) 30 декабря изменил ситуацию. Он ввел строгий надзор за криптокомпаниями и потребовал от них соблюдения правил, аналогичных банковским.
Примечательно, что в протоколах заседания ЕЦБ по денежно-кредитной политике от декабря 2024 года содержалось предупреждение о том, что криптовалютные рынки США представляют угрозу финансовой стабильности ЕС.
В соответствии с MiCA, криптокомпании обязаны сообщать обо всех транзакциях, независимо от суммы, для борьбы с отмыванием денег и незаконным финансированием. Европейское банковское управление (EBA) также разрабатывает правила регулирования капитала для операций с криптоактивами, которые будут определять, как финансовые учреждения будут учитывать свои криптоактивы, влияя на кредитный риск, риск контрагента и рыночную экспозицию.
В условиях, когда США поддерживают стейблкоины, привязанные к доллару, ЕЦБ заявил, что считает цифровой евро необходимым для поддержания финансовой независимости Европы.
