- Arquivos do FinCEN mostram que alguns grandes bancos não fizeram o suficiente para prevenir crimes financeiros
- O BuzzFeed News relata que a administração de alguns bancos estava totalmente ciente das atividades criminosas e seus encobrimentos
- Este relatório mostra uma realidade dos bancos tradicionais muito pior do que a percepção pública das exchanges de criptomoedas
Desta vez, o jogo sujo veio dos grandes bancos, não das bolsas de criptomoedas. Em 20 de setembro, o BuzzFeed News publicou um artigo onde revelava alguns detalhes inesperados.
Nos últimos anos, os criminosos estavam realocando seu dinheiro sujo usando proprietários de pequenas empresas corruptas na maioria dos casos. Em outras palavras, eles estavam ajudando criminosos com lavagem de dinheiro, enquanto a Rede de Repressão a Crimes Financeiros dos EUA (FinCEN) não podia fazer muito a respeito.
O veículo apontou alguns dos nomes envolvidos, como Robert Meltzer, Mark Gilula e Maureen Sullivan. Todos eles foram ligados a este escândalo financeiro, embora alegassem não ter nenhum conhecimento sobre ele. Mais de US$ 10 bilhões foram lavados por meio desse esquema infame.
Os documentos do FinCEN mostram que os gerentes do banco Deutsche estavam totalmente cientes do encobrimento dessas operações obscuras. O interessante é que, quando o escândalo estava se desenrolando, o banco Deutsche responsabilizou vários funcionários de nível médio da filial do banco em Moscou. O banco Deutsche pagou multas e continuou com os negócios como de costume.
O US FinCEN tomou conhecimento de operações suspeitas do Bank of America. Devido aos problemas aparentes, o Bank of America apresentou vários formulários de relatório de atividades suspeitas (SAR) ao FinCEN. Além disso, seus representantes visitaram a filial do banco Deutsche em Londres para discutir a questão preocupante. A reviravolta inacreditável aconteceu: o gerente do banco Deutsche estava pedindo aos representantes da BoA que deixassem o escritório de Londres.
De acordo com o arquivamento do BoA, os problemas no Deutsche Bank levaram o BoA a escalar os problemas até Paul M. Achleitner, presidente do Deutsche Bank na época.
A investigação do FinCEN
A reportagem do BuzzFeed é baseada no vazamento de arquivos que consistem em documentos dent do Tesouro dos EUA e de vários bancos. Esse conjunto de documentos, também conhecido como arquivos do FinCEN, foi compartilhado com os membros do Consórcio Internacional de Jornalistas Investigativos.
O FinCEN está contando com os SARs como uma ferramenta importante para reconhecer e trac transações ilegais. Existe agora uma preocupação crescente dentro dos corredores do Departamento do Tesouro de que esse vazamento vá roubar do FinCEN essa importante ferramenta na prevenção da lavagem de dinheiro e outras formas de financiamento de atividades criminosas.
O público costumava ver as notícias sobre trocas de criptomoedas acusadas de fluxos cash desconhecidos e ocultos. Este caso mostra que os grandes bancos são os players mais proeminentes neste campo.
A responsabilidade do FinCEN
Alguma controvérsia sobre a alegada culpa do FinCEN apareceu recentemente. De acordo com o BuzzFeed News, a agência de notícias obteve milhares de documentos do FinCEN enviados por bancos de 2000 a 2017, consistindo principalmente de SARs.
Um monte de documentos secretos do governo mostra que os bancos ocidentais movimentam bilhões de dólares por meio de atividades suspeitas. A questão que surge é por que o governo dos EUA não conseguiu acabar com isso.
Os Arquivos FinCEN apresentam um aspecto terrível da má conduta financeira global que os bancos permitem e as agências governamentais falharam em impedir.
A lavagem de dinheiro é uma atividade criminosa. O papel principal das leis é detê-lo. O problema é que preencher um aviso não é suficiente. É apenas uma proteção geral para os bancos da responsabilidade real de impedir atividades criminosas e evitar processos. Enquanto os bancos apresentarem notificações, eles poderão cobrar taxas sem fazer nada de útil para impedir a lavagem de dinheiro, e o número de violações financeiras aumentará.
O alerta de atividade suspeita efetivamente dá a eles um passe livre para continuar movimentando o dinheiro e cobrando as taxas. As pessoas de camisa branca devem prestar mais atenção e parar de falar sujo contra as trocas de criptomoedas. Caso contrário, eles alimentam a pobreza global e permitem que o dinheiro sujo entre nas indústrias legais ou financie atividades ilegais.
