A Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) revelou recentemente que experimentou um aumento significativo nos Relatórios de Atividades Suspeitas (SARs) desde que divulgou um comunicado e orientação para esclarecer como cumprir os regulamentos, mantendo o ritmo da tecnologia financeira inovações em maio.
Um Relatório de Atividade Suspeita (SAR), em sua defi mais simples, é uma forma de bandeira vermelha que instituições financeiras e empresas que lidam com moeda virtual conversível (CVC) levantam sempre que se deparam com uma possível atividade de lavagem de dinheiro ou fraude. Os SARs ajudam a melhorar a qualidade das ferramentas trac de crimes cibernéticos e a acompanhar de perto os eventos financeiros no reino.
No início de maio, o FinCEN elaborou um documento consolidado que consiste nos regulamentos existentes do FinCEN com o objetivo de auxiliar as empresas associadas ao espaço comercial na aplicação das regras e interpretações do FinCEN aos seus modelos de negócios.
O comunicado de maio do FinCEN desencadeia relatórios de atividades suspeitas
Desde então, de acordo com o diretor do FinCEN, Kenneth Blanco, que falou na American Bankers Association na terça-feira, a organização registrou mais de onze mil SARs, dos quais, cerca de sete mil e cem foram relatados por negócios relacionados a cripto como criptomoeda trocas, quiosques e plataformas de troca peer-to-peer. Ele também apontou que, antes do comunicado de maio, mais da metade dos registros relacionados ao CVC vinham de entidades do CVC;
A resposta esmagadora sugere que as agências CVC estão mais cientes e conscientes do impacto de seus negócios do que nunca. Vimos uma dúzia de novas entidades CVC relatando atividades suspeitas para nós, apontou Blanco.
Um número alarmante de transações não aprovadas foi relatado na Venezuela, desde que a criptomoeda Petro, entrou em vigor . Além disso, em casa, as empresas demonstraram uma crescente conscientização sobre transações na darknet, golpes de criptomoeda e atividades obscuras voltadas para os idosos, explicou Blanco.
Blanco concluiu seu discurso solicitando que as empresas levem os relatórios SAR mais a sério e exortando os novos, que ainda não levantaram nenhuma bandeira vermelha para o FinCEN, a reavaliar seu modelo de negócios e fortalecer seus esforços no combate aos crimes financeiros.
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