A Mastercard, líder global em tecnologia de pagamentos, está intensificando seus esforços para detectar e prevenir atividades fraudulentas associadas a corretoras de criptomoedas. Em um anúncio exclusivo à CNBC, a empresa revelou sua parceria estratégica com a Feedzai, uma plataforma tecnológica regulatória especializada no combate à lavagem de dinheiro e golpes financeiros online por meio de inteligência artificial (IA).
Integração do Feedzai com o CipherTracArmada da Mastercard
Como parte dessa colaboração, a Feedzai se integrará perfeitamente à plataformaTracArmada da Mastercard, uma ferramenta projetada para auxiliar bancos no monitoramento de transações de mais de 6.000 corretoras de criptomoedas em busca de indícios de fraude, lavagem de dinheiro e outras atividades suspeitas. Diferentemente do acesso tradicional via API, a Feedzai incorporará diretamente oTracArmada à sua tecnologia, permitindo alertas em tempo real sobre transações potencialmente fraudulentas com criptomoedas.
Nuno Sebastio, CEO e cofundador da Feedzai, enfatizou a importância dessa integração, afirmando: "Isso aumentará a detecção de fraudes, protegendo consumidores desavisados, além de detectar possíveis atividades de lavagem de dinheiro e contas de laranjas". Contas de laranjas são contas exploradas por fraudadores para lavar dinheiro obtido ilegalmente.
Os dados da Feedzai sugerem que aproximadamente 40% das transações fraudulentas têm origem em contas bancárias e fluem diretamente para corretoras de criptomoedas.
A Mastercard obtém acesso à expertise em IA da Feedzai
Além de aprimorar as capacidades de detecção de fraudes, a parceria concede à Mastercard acesso à tecnologia avançada de inteligência artificial da Feedzai. O software da Feedzai conseguedente bloquear transações suspeitas em nanossegundos, ao mesmo tempo que reconhece as legítimas.
A plataforma RiskOps da Feedzai analisa transações no valor de mais de US$ 1,7 trilhão anualmente, demonstrando sua robusta capacidade de proteger sistemas financeiros. A empresa, com sede em Coimbra, Portugal, e San Mateo, Califórnia, detém quase 100 patentes e obtém, em média, 10 novas patentes por ano para proteger sua tecnologia.
Sebastio também destacou a importância de regulamentações abrangentes para criptomoedas, observando que muitos bancos podem, involuntariamente, restringir apenas transações envolvendo entidades reconhecidas e regulamentadas no espaço cripto. Ao mesmo tempo, outras atividades potencialmente fraudulentas passam despercebidas.
A iniciativa da Mastercard em direção à legitimação das criptomoedas pelo mercado convencional
A parceria da Mastercard com a Feedzai representa um passo significativo em seus esforços para legitimar as criptomoedas como um ativo financeiro convencional, sujeito às mesmas regras e estruturas de conformidade que os ativos tradicionais. Bancos e grandes instituições financeiras têm demonstrado crescente interesse em incorporar criptomoedas em seus produtos e serviços.
No entanto, a adoção generalizada de criptomoedas tem sido dificultada por preocupações relacionadas à falta de regulamentações abrangentes e à prevalência de fraudes e golpes. Em 2022, as perdas relacionadas a criptomoedas registraram um aumento global de 79% em comparação com o ano anterior, segundo dados da empresa de análise de blockchain Chainalysis. Endereços ilícitos receberam a impressionante quantia de US$ 14 bilhões em 2022, quase o dobro do valor recebido em 2020.
A extensa rede global da Mastercard é utilizada por instituições bancárias em todo o mundo para processar e monetizar pagamentos. A empresa compete no setor de tecnologia de pagamentos com a gigante Visa, que oferece diversos serviços de tecnologia financeira, incluindo suporte para pagamentos com cartão.
No Reino Unido, alguns bancos têm se mostrado cautelosos em se associar a criptomoedas. Diversas instituições financeiras importantes suspenderam as transações com corretoras de criptomoedas em suas redes, alegando preocupações com riscos de fraude.
Grandes bancos como JPMorgan, NatWest e HSBC restringiram ou bloquearam transações com criptomoedas, atraindo críticas do CEO da Coinbase, Briantron.tronexpressou a opinião de que esse desenvolvimento contradiz a ambição do Reino Unido de se tornar um centro global da "Web3", referindo-se à internet descentralizada emergente.
O foco da Mastercard em segurança reforçada
Ajay Bhalla,dent de Soluções Cibernéticas e de Inteligência da Mastercard, destacou os riscos e oportunidades em constante evolução no cenário das finanças digitais, afirmando: "A interconexão da vida atual e a crescente penetração digital nas finanças trouxeram tanto riscos quanto oportunidades."
Bhalla também observou que os dados da Mastercard indicavam que a fraude em transações com criptomoedas era cinco vezes maior do que em transações tradicionais com moeda fiduciária. Com a nova parceria com a Feedzai, as instituições financeiras podem diferenciar entre transações legítimas e suspeitas com mais eficácia.
Com base em aquisições anteriores
Essa parceria se baseia na aquisição anterior da CipherTracpela Mastercard, uma empresa americana de investigação de blockchain. Em 2021, a Mastercard comprou a CipherTrace, no ano seguinte, lançou seu primeiro produto utilizando a tecnologia da CipherTrac, conhecido como **CryptoSecure**. Este produto foi projetado para analisar e bloquear transações de corretoras de criptomoedas com histórico de atividades fraudulentas.
A colaboração da Mastercard com a Feedzai representa um passo significativo para reforçar a segurança e a legitimidade das transações com criptomoedas. A parceria aprimora os recursos de detecção de fraudes e fornece à Mastercard acesso à tecnologia avançada de IA da Feedzai. À medida que o cenário das finanças digitais continua a evoluir, a necessidade de medidas robustas de cibersegurança torna-se cada vez mais vital, e essa parceria é uma prova do compromisso da Mastercard em garantir a segurança e a integridade das transações financeiras no universo das criptomoedas.
