chainalysis rejeita regulamentações fatfPlataformas receptoras de criptomoedas que exigem KYC (Conheça Seu Cliente) são impraticáveis e prejudiciais para o setor. Essa é a essência de um conjunto de comentários públicos compilados na última semana pela empresa Chainanalysis.
A Chainalysis analisa a tecnologia blockchain em resposta às recomendações apresentadas por uma organização intergovernamental, o Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI), dedicada ao combate à lavagem de dinheiro e outros crimes relacionados no setor financeiro.
No referido documento, publicado em fevereiro, o GAFI (Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro) delineou diversas ações que os governos estaduais devem implementar para monitorar de forma eficiente a negociação de criptomoedas, evitando, ao mesmo tempo, os riscos de lavagem de dinheiro.
Segundo a avaliação da Chainalysis, essas medidas resultarão na redução de atividades potencialmente ilegítimas por parte dos VASPs (provedores de serviços de ativos virtuais) ou das corretoras.
Na seção 7(b) do documento, o GAFI recomenda uma diretiva controversa que afirma que os Estados devem garantir que os VASPs de origem obtenham e compreendam asdentobrigatórias e precisas do remetente e as informações necessárias do destinatário nas transmissões virtuais, enviem as informações aos VASPs destinatários... e as tornem facilmente acessíveis, mediante solicitação, às autoridades competentes.
O Grupo de Ação Financeira Internacional (GAFI) solicitou comentários públicos sobre a seção em questão, classificando os requisitos preliminares como uma medida preventiva.
Jonathan Levin, COO da Chainanalysis, e Jesse Spiro, chefe de políticas internacionais, escreveram recentemente que existem inúmeras questões relacionadas a esse provável requisito. Principalmente, o "destinatário" dos fundos pode não ser uma corretora de criptomoedas. Eles afirmaram que o propósito dos ativos virtuais é fornecer mais valor sem qualquerdent.
Eles acrescentaram ainda que os fundos poderiam ser transferidos para suas carteiras pessoais ou para outro tipo de destinatário incapaz de aceitar informações de identificação. Impor esse requisito às corretoras pode resultar no fechamento dessas plataformas, já que a infraestrutura para suportar tais informações não está disponível. Além disso, é tecnicamente inviável alterar o funcionamento dos blockchains para integrar esse tipo de transferência.
Melhor maneira?
Levin e Spiro afirmaram que a transparência, característica de uma blockchain, oferece oportunidades técnicas, e que tais transferências podem usar os dados já armazenados na blockchain para produzir um método ativo baseado em risco.
Ao manter os dados sobre KYC (Conheça Seu Cliente), as corretoras podem fornecer informações precisas sobre transferências ou pessoas para autoridades policiais, órgãos de fiscalização e bancos, conforme necessário, para evitar qualquer atividade ilegal.
Levin e Spiro observaram que a Chainalysis contribuiu em inúmeras investigações, utilizando os dados obtidos da blockchain para identificar carteiras e fundos suspeitos de envolvimento em atividades ilícitas.
Outras recomendações fornecidas pela empresa incluem o desenvolvimento de programasmatic de atenção ao cliente, capazes de rastrear destinos em busca de atividades criminosasdent.
Caso as recomendações do GAFI sejam adotadas integralmente, entrarão em vigor como padrão global até junho de 2019. Embora o grupo esteja convidando o público a comentar a controversa seção 7(b), o prazo para envio de comentários encerrou-se em 11 de abril, e não se sabe ao certo se a resposta da Chainalysis será considerada.
