A organização global da sociedade civil Transparency International US instou os legisladores a reexaminarem algumas partes da legislação sobre a estrutura do mercado de criptomoedas. O projeto de lei aguarda atualmente a aprovação do Congresso americano.
A organização expressou suas preocupações sobre a legislação em uma carta endereçada ao líder da maioria no Senado dos EUA, John Thune, e ao senador Charles Schumer. As preocupações da Transparência Internacional dizem respeito à Lei de Clareza do Mercado de Ativos Digitais (CLARITY Act) e à Lei de Inovação Financeira Responsável (RFIA).
A Transparência Internacional identifica riscos representados pelo projeto de lei RFIA
A carta destaca os riscos representados pelos projetos de lei, com o apoio da Fundação Rússia Livre, da Coalizão para a Responsabilidade Financeira e Transparência Corporativa e de Nate Sibley, diretor da Iniciativa contra a Cleptocracia do Instituto Hudson. Os partidos querem que o Congresso assegure que a legislação sobre ativos digitais inclua medidas para proteger contra a lavagem de dinheiro e a evasão de sanções, entre outras atividades ilícitas.
A organização argumentou que os ativos virtuais estão se tornando as novas ferramentas para lavar dinheiro proveniente de corrupção, incluindo suborno e peculato. A carta citou o exemplo de Tareck El Aissami, um funcionário venezuelano acusado de desviar fundos públicos para ativos digitais e lavá-los por meio de corretoras de criptomoedas dos EUA.
“Essas lacunas em nossas leis sobre criptomoedas dariam aos cartéis de drogas, traficantes de fentanil e regimes corruptos como o Irã, a Coreia do Norte e a Rússia exatamente o que eles precisam para movimentar dinheiro sujo anonimamente e financiar seus crimes.”
-Scott Greytak, Diretor Executivo Adjunto da Transparência Internacional EUA.
As recomendações da organização surgem na sequência da recente estrutura de mercado apresentada pelos senadores democratas. Essa estrutura destaca a necessidade de medidas regulatórias mais rigorosas para as criptomoedas. Senadores democratas explicaram anteriormente que os riscos decorrentes da alta volatilidade da maioria dos ativos digitais representam uma crise financeira, de acordo com a RIFA (Lei de Regulamentação e Financiamento de Investimentos).
O recém-nomeado diretor executivo do Conselho de Assessores dodentpara Ativos Digitais, Patrick Witt, também pediu ao Congresso, no início deste mês, que agilize a legislação sobre a estrutura do mercado de criptomoedas. Ele afirmou, em um evento do setor em Washington, D.C., em 12 de setembro, que a aprovação da legislação é uma prioridade máxima.
Os legisladores americanos também argumentaram que uma brecha na RFIA poderia permitir que plataformas cripto descentralizadas contornassem políticas destinadas a prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. A Transparência Internacional afirmou na carta que o Departamento do Tesouro dos EUA deveria ter o poder de implementar medidas de combate à lavagem de dinheiro em plataformas DeFi para prevenir atividades ilícitas.
A carta também defende medidas para eliminar certas brechas para misturadores de criptomoedas. Misturadores de ativos digitais, como o Tornado Cash, já foram associados a atividades criminosas.
Os autores argumentaram que a RFIA permitiria que as empresas evitassem a responsabilização alegando que não operam nos EUA. Eles também defenderam que qualquer legislação final deve garantir que as plataformas de criptomoedas que atendem clientes dos EUA cumpram as sanções americanas e os requisitos de AML/CFT (Combate à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo).
A Lei GENIUS limita a capacidade dos emissores de stablecoins de oferecer rendimento
Os autores também reconheceram a importância de criar condições equitativas para os emissores de stablecoins. Afirmaram que todos os emissores de stablecoins devem implementar um monitoramento razoável em todo o ecossistema. Segundo eles, a iniciativa poderia ajudar a garantir a proteção dos investidores, ao mesmo tempo que assegura que estes não se envolvam em atividades financeiras ilícitas.
A Lei GENIUS foi promulgada em julho e estipula que nenhum emissor de stablecoin pode oferecer rendimentos ou juros sobre seus ativos. Senadores democratas também sugeriram a proibição de juros ou rendimentos pagos direta ou indiretamente por emissores de stablecoins. A legislação sobre stablecoins proíbe os emissores de oferecerem rendimentos diretamente ou por meio de afiliados, mas não impede que as corretoras o façam.
Os bancos defenderam a inclusão do termo "através de afiliadas" na legislação sobre stablecoins e, mesmo após a sua promulgação, não cessaram os apelos pela alteração. O Bank Policy Institute escreveu em agosto que os legisladores deveriam usar o projeto de lei sobre estrutura de mercado para eliminar a brecha criada pela Lei GENIUS.
O setor de criptomoedas considera o projeto de lei sobre stablecoins uma legislação justa que permite que corretoras e afiliadas paguem juros aos detentores. Grupos de lobby do setor de criptomoedas responderam à declaração do Bank Policy Institute, argumentando que o fato de apenas os bancos terem tais permissões lhes confere uma vantagem e limita as opções dos consumidores.
