Binance titã global , encontra-se na berlinda após alegações de tratamento inadequado de fundos de clientes, acrescentando um novo capítulo à saga em torno das complexas operações financeiras da empresa.
As acusações giram em torno da intrincada rede que a bolsa estabeleceu para movimentar e gerenciar fundos de clientes e empresas em todo o mundo.
Rede financeira sombria
Dentro da labiríntica rede financeira da Binance , um punhado de entidades detém uma influência significativa. Entre eles está a Key Vision Development, uma empresa constituída nas Seychelles e controlada pelo CEO Changpeng Zhao.
Ao lado da Merit Peak e Binance Holdings, essas entidades constituem o fulcro das operações internacionais da empresa.
Entre os atores centrais nesta controvérsia está o Silvergate, um pequeno banco com sede em San Diego, que começou a atender Binance em 2019. Ao fazer a transição dos empréstimos imobiliários tradicionais para o atendimento a empresas de criptografia, o Silvergate rapidamente se tornou uma parte fundamental da rede financeira da empresa.
No entanto, em meados de 2021, Silvergate fechou a conta Key Vision, desencadeando uma nova remodelação das operações financeiras da bolsa.
Esta mudança e a natureza opaca das transações que fluem através das contas Silvergate têm sido um importante ponto de discórdia, contribuindo para as alegações de má conduta com os fundos dos utilizadores. Ele destaca as questões de responsabilidade e transparência no mundo em constante evolução do financiamento criptográfico.
Diferentemente das normas bancárias convencionais, os clientes foram instruídos a depositar dólares diretamente na conta da Key Vision. Os clientes receberiam então um e-mail da Binance confirmando o depósito, um método pouco ortodoxo que gerou preocupações sobre transparência e responsabilidade.
Os fundos destas contas foram alegadamente transferidos pela rede de uma forma opaca, acrescentando combustível à controvérsia em curso.
Um indivíduo com profundo conhecimento das práticas financeiras da empresa revelou que os excedentes da conta Binance Holdings e da conta de fundos de clientes da Key Vision eram regularmente transferidos para a conta Merit Peak.
Os fundos da conta Merit Peak foram então utilizados para comprar a stablecoin BUSD da própria empresa. O sistema permitiu que os fundos circulassem de forma circular, levantando sobrancelhas tanto entre os órgãos reguladores como entre ex-executivos.
Link da Lituânia na rede global da Binance
As operações da Binance na Europa giram em torno de uma empresa com sede na Lituânia, originalmente conhecida como Binance UAB, mais tarde renomeada como Bifinity.
A Bifinity desempenha um papel fundamental nas operações da gigante das criptomoedas como fornecedora oficial de pagamentos fiduciários para criptomoedas, ligando a rede financeira da União Europeia às operações globais da Binance .
A empresa pagou mais de 420 milhões de euros a uma parte relacionada não identificada em 2021, posteriormente dent como Binance Holdings. Embora as operações da Bifinity tenham reforçado as receitas fiscais da Lituânia, tornando-a um dos maiores contribuintes empresariais do país, as manobras financeiras da empresa suscitaram preocupações.
A intrincada rede financeira e as táticas empregadas pela Binance e suas entidades associadas para gerenciar suas obrigações fiscais atraíram o escrutínio dos observadores.
As operações da empresa, embora complexas e espalhadas por múltiplas entidades e jurisdições, enfatizam os desafios que os reguladores enfrentam na gestão de empresas globais de criptomoedas.
Em meio a essas preocupações, permanece a questão de saber se Binance e sua intrincada rede de práticas financeiras conseguirão resistir ao teste do escrutínio regulatório. À medida que esta saga se desenrola, ela serve como um alerta sobre os riscos e desafios inerentes ao cenário amplamente desregulamentado da criptomoeda.
**O conteúdo deste artigo foi obtido de uma recente reportagem .
