Resumo TL;DR
• BCRA investiga empresas de FinTech argentinas por transações em criptomoedas.
• O governo argentino não esclarece sua posição contra as criptomoedas.
O BCRA iniciou uma investigação contra empresas de fintech argentinas. Esta investigação ocorre porque o governo argentino pretende regulamentar o mercado de criptomoedas no país. Empresas de FinTech com subsidiárias em todo o mundo têm operado na República da Argentina recentemente.
De acordo com o BCRA, a fintech argentina oferece serviços de link focados na indústria financeira. A fintech financia projetos de investimento usando ativos cripto como um canal de poupança. A investigação está sendo aberta para determinar se este grupo realiza intermediação financeira não autorizada.
Razões da investigação da FinTech argentina
Os ativos cripto representam um desafio para investidores, usuários e o sistema financeiro. Nos últimos anos, as criptomoedas tiveram grande popularidade, o que levou muitas empresas nacionais e internacionais a usar os ativos.
Com isso, o governo argentino tenta obter evidências concretas de intermediação financeira não autorizada. O Banco Central da República da Argentina é a única instituição que permite ou desaprova essas transações entre cidadãos.
A investigação abrange nove empresas de fintech argentinas que recebem depósitos em dinheiro fiduciário na tentativa de convertê-los em ativos cripto. Essas transferências de dinheiro dentro da Argentina podem ter consequências criminais para aqueles que as realizam.
Se o governo determinar que há sinais de transações financeiras não autorizadas, o BCRA apresentará acusações criminais. Espera-se que as pessoas que cometeram o crime sofram sentenças de prisão entre 5 e 7 meses.
Pontos relevantes na investigação de fintech pelo BCRA
A investigação do BCRA foca na troca de dinheiro fiduciário (pesos argentinos) ou dólares por criptomoedas. O governo argentino está impondo regras sobre criptomoedas que não são institucionalmente aprovadas.
Esta ação do governo argentino serve como um aviso para empresas do setor de FinTech que usam criptomoedas. É possível que essas empresas sejam estritamente regulamentadas com suas atividades monitoradas.
Esta investigação determinará o futuro das criptomoedas e alertará numerosas empresas e startups com ativos cripto. Dada esta ação, toda a indústria argentina que trabalha com criptomoedas disparou seus alarmes para uma possível regulamentação. Os investidores devem estar vigilantes sobre quando a investigação de fintech cessar para conhecer o plano das autoridades do país.
De acordo com a lei sobre entidades financeiras, o BCRA tem toda a autoridade e poder para exigir informações quando há suspeita de que uma empresa ou pessoa realiza atividades de intermediação financeira de maneira supostamente ilegal.
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Carisbel Guaramato
Criadora de conteúdo apaixonada há mais de 4 anos, Carisbel dedica seu tempo a blogs e notícias sobre tecnologia. Aperfeiçoou suas habilidades como comunicadora social e agora busca eventos de notícias sobre criptomoedas e blockchain em todo o mundo para transmitir através da abordagem neutra e incisiva do Cryptopolitan.
